證券和證券咨詢行業(yè)經(jīng)過20多年的發(fā)展，已初具規(guī)模，在全球地位日益突顯，但也存在一些老大難問題，如證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)靠天吃飯，證券咨詢行業(yè)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型難。要解決這些問題必須與國際慣例接軌，比如向特定客戶提供增值服務(wù)并收取賬戶管理費，就是一個比較好的出路。而投顧業(yè)務(wù)的微觀基礎(chǔ)和載體就是具有一批訓(xùn)練有素、經(jīng)驗豐富的投顧團隊。
2011年1月1日開始實施的《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（以下簡稱規(guī)定）明確了證券投顧業(yè)務(wù)和證券投顧人員的法律地位。該規(guī)定出臺業(yè)內(nèi)好評如潮，投顧人員歡欣鼓舞，而2011年不景氣的二級市場走勢，給投顧業(yè)務(wù)開展帶來巨大困難，并給投顧人員潑了一盆冷水。各機構(gòu)在艱難的探索之中搭建投顧平臺、設(shè)計投顧產(chǎn)品、加強投顧人才培養(yǎng)。
黃小寧，國，四川渠縣人，畢業(yè)于四川大學(xué)，副教授，碩士生導(dǎo)師，曾擔(dān)任重慶有價證券（西南證券前身）研發(fā)中心總經(jīng)理、重慶正友證券咨詢公司和重慶東金管理顧問公司等證券咨詢機構(gòu)總經(jīng)理，現(xiàn)任西南政法大學(xué)證券期貨研究所所長和北京天相投顧重慶南岸分公司總經(jīng)理，在核心期刊發(fā)表多篇論文，其中《股票投資巾心理預(yù)期淺析》被入選《中國當(dāng)代思想寶庫》。1993年進(jìn)入證券行業(yè)，長期從事證券投資理論與實務(wù)研究，具有充足的理論素養(yǎng)和實戰(zhàn)操盤經(jīng)驗，多次成功預(yù)測大盤頂部和底部，具有發(fā)現(xiàn)中長期超級牛股的獨到眼光。2006年被國內(nèi)著名財經(jīng)網(wǎng)站評為國內(nèi)最具人氣分析師前五位，2007年在《證券市場紅周刊》上連續(xù)四周薦股全國第一，2008年被《21世紀(jì)經(jīng)濟報道》和《重慶商報》評為10大牛市金手指，2010被《重慶商報》評為中國資本市場20年最具人氣分析師。近幾年在部分券商探索證券投顧業(yè)務(wù)模式，并取得一定經(jīng)驗。陳海洋，西南政法大學(xué)經(jīng)濟法學(xué)碩士，具有內(nèi)地和香港證券從業(yè)資格，重慶房地產(chǎn)業(yè)學(xué)院客座教授，西南政法大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院證券與期貨研究所榮譽副主任，重慶市第一中級人民法院執(zhí)行工作咨詢專家，從事證券監(jiān)管工作多年，曾在香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會實習(xí)，并在匯豐（香港）、摩根斯坦利（亞洲）、施羅德（香港）等國際性資產(chǎn)管理公司學(xué)習(xí)交流。
曾在《中國證券報》、《云南行政學(xué)院學(xué)報》等期刊或出版物發(fā)表《香港基金業(yè)應(yīng)對金融危機四點啟示》、《從監(jiān)管角度淺析香港基金業(yè)慶對金融危機的經(jīng)驗》《證券投資咨詢業(yè)發(fā)展面臨的突出問題及對策建議》等多篇文章。
第一篇 理論篇
第一章 證券投資顧問基礎(chǔ)
第一節(jié) 證券投資顧問的內(nèi)涵
第二節(jié) 證券投資顧問的類型
第三節(jié) 證券投資顧問的特性
第二章 證券投資顧問的價值
第一節(jié) 證券投資顧問的價值
第二節(jié) 如何做一名優(yōu)秀的證券投資顧問
第三章 證券投資顧問的發(fā)展和監(jiān)管
第一節(jié) 海外證券投資顧問概況
第二節(jié) 中國證券投資顧問分析
第三節(jié) 證券投資顧問監(jiān)管
第四章 證券投資顧問業(yè)務(wù)流程
第一節(jié) 證券投資顧問業(yè)務(wù)流程概述
第二節(jié) 證券投資顧問盡職調(diào)查
第三節(jié) 證券投資顧問業(yè)務(wù)具體流程
第四節(jié) 媒體合作
第二篇 方法篇
第五章 證券投資顧問項目規(guī)劃
第一節(jié) 證券投資顧問項目規(guī)劃的意義和實施步驟
第二節(jié) 證券投資顧問項目建議書
第三節(jié) 演示和說明
第四節(jié) 證券投資顧問項目客戶接洽、簽約
第六章 證券投資顧問客戶服務(wù)技巧
第一節(jié) 客戶服務(wù)含義及必要性
第二節(jié) 投資顧問客戶服務(wù)技巧
第三節(jié) 如何應(yīng)對客戶的投訴
第七章 數(shù)據(jù)資料
第一節(jié) 數(shù)據(jù)類型
第二節(jié) 調(diào)查方法
第三節(jié) 數(shù)據(jù)分析
第八章 投資方案設(shè)計
第一節(jié) 設(shè)計投資方案
第二節(jié) 方案實施
第三節(jié) 投資方案實施輔助
第三篇 技術(shù)篇
第九章 投資顧問必備的分析技術(shù)
第一節(jié) 基本面分析法
第二節(jié) 技術(shù)分析法
第三節(jié) 其他分析方法
第十章 投資顧問必須掌握的股票操作技巧
第一節(jié) 證券大盤研判技術(shù)
第二節(jié) 個股買賣技巧
第三節(jié) 股票操作資金控管技巧
第四節(jié) 選股、持倉技巧
第十一章 證券投資顧問產(chǎn)品設(shè)計
第一節(jié) 證券投資顧問產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化
第二節(jié) 技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化的“333法則”
第三節(jié) 客戶需求標(biāo)準(zhǔn)化
第四節(jié) 證券投資顧問體系的產(chǎn)品設(shè)計
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參考文獻(xiàn)
現(xiàn)階段的行業(yè)背景是，券商營業(yè)部全國遍地開花，全行業(yè)實行浮動傭金體制，整個行業(yè)基本上都在無序地殺價惡性競爭。通道、服務(wù)基本同質(zhì)，不同的東西僅剩傭金費率。行業(yè)如何自救，如何通過修煉內(nèi)功來滿足價格以外的投資者需求，同時提升自己的服務(wù)價值評判，成為各方面研討的課題。
因此，對證券公司來講，尤其是基層營業(yè)部來講，證券投資顧問業(yè)務(wù)可以改變過去主要依靠經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)營模式，開拓新的盈利渠道。當(dāng)然，這也對證券公司的綜合服務(wù)能力提出了更高的要求。證券投資顧問團隊化服務(wù)、有針對性的個性化專業(yè)化服務(wù)將成為未來證券公司市場競爭的有力武器。同時，也為那些真正有證券投資顧問服務(wù)能力的從業(yè)人員提供了一個廣闊的發(fā)展空間。
《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)必須以機構(gòu)的名義與客戶簽訂證券投資顧問協(xié)議，可有法可依地收取證券投資顧問服務(wù)費。證券投資咨詢機構(gòu)回歸主業(yè)的時刻到了。
（二）目前證券投資顧問業(yè)務(wù)需要注意的一些問題
1.證券投資顧問隊伍建設(shè)亟待補課。目前國內(nèi)證券投資顧問基本由以前證券公司的基層營業(yè)部或咨詢機構(gòu)的分析師轉(zhuǎn)型而來。截至2011年3月底，在中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上能夠查到的注冊登記的證券投資咨詢業(yè)務(wù)（證券投資顧問）人員，券商有9888人，咨詢機構(gòu)有554人。也就是說全國的證券投資顧問1萬人出頭，卻要面對7000多萬戶的普通投資者。先暫且不討論這1萬人的證券投資顧問隊伍素質(zhì)如何，單就1：7000的供需比例，很容易讓這項業(yè)務(wù)變成少數(shù)人的游戲。一個成熟和優(yōu)秀的證券投資顧問通常是經(jīng)歷豐富、專業(yè)能力突出、善于分析投資者、職業(yè)道德品質(zhì)高尚的人。培養(yǎng)這樣的人才，恐怕非一朝一夕之功。證券投資顧問業(yè)務(wù)注定需要一個很長時間的積淀和培育。
2.證券公司或咨詢公司的利益驅(qū)動可能會使證券投資顧問業(yè)務(wù)變味。證券公司的主要盈利模式是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金收入，而不少券商對于基層營業(yè)部的重要考核指標(biāo)是該營業(yè)部的交易量市場占有率和傭金收入水平。因此，促使投資者交易仍是券商的一大內(nèi)在沖動。證券投資顧問對投資者的影響力一旦建立，在傭金收入與顧問費用收入的天平上不斷權(quán)衡后，如何避免其過度“交易化”地指導(dǎo)投資者，仍需要制度上的約束。
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