2.2.2交易費(fèi)用的成因
　　交易費(fèi)用的產(chǎn)生有其決定因素，但科斯的研究并沒有系統(tǒng)分析交易費(fèi)用的成因，只是賦予“交易”以稀缺性，把“交易”作為制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本分析單位。威廉姆森則深刻的分析了這一問題，他指出交易費(fèi)用的影響因素主要是不確定性、小數(shù)目條件、機(jī)會(huì)主義及信息不對(duì)稱等，構(gòu)成市場(chǎng)與企業(yè)之間的轉(zhuǎn)換關(guān)系。這些交易費(fèi)用的影響因素可歸結(jié)為兩類：一類是人的因素——人的有限理性和機(jī)會(huì)主義，另一組是“交易特征”——資產(chǎn)專用性、不確定性和交易頻率。
　　①人的因素。威廉姆森認(rèn)為，現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中的人是“契約人”，其行為特征不同于古典經(jīng)濟(jì)學(xué)“經(jīng)濟(jì)人”的理性行為，具體表現(xiàn)為有限理性和機(jī)會(huì)主義行為�！捌跫s人”的有限理性和機(jī)會(huì)主義行為傾向是交易費(fèi)用產(chǎn)生的根本原因。
　　第一，有限理性。有限理性這一概念最早是由西蒙（Simon）提出，指人的行為是“意欲合理，但只能有限達(dá)到”，雖然個(gè)體希望主觀上以理性的方式行動(dòng)，但客觀上個(gè)體的認(rèn)知、預(yù)測(cè)、技能與時(shí)間等的有限，只能有限地達(dá)到目標(biāo)，阻礙了個(gè)體完全理性的行動(dòng)，表現(xiàn)為人們經(jīng)濟(jì)活動(dòng)動(dòng)機(jī)的理性與有限條件下的行為有限理性特征。
　　威廉姆森認(rèn)為人的理性有限是個(gè)無法避開的現(xiàn)實(shí)問題。有限理性的主觀理性使交易雙方會(huì)努力實(shí)現(xiàn)利益的最大化，導(dǎo)致最小化交易費(fèi)用的動(dòng)機(jī)。由于有限理性的存在，個(gè)體在搜集信息、解決問題、預(yù)知未來、應(yīng)對(duì)突發(fā)事件等方面不能總是計(jì)劃周到、有效反應(yīng)，交易雙方也不能將所有的事件可能安排到合約中，因而合約也是不完全的，這種情況下不測(cè)分歧的合理解決必然增加交易費(fèi)用。因此人們就要重視為此所付出的各種交易費(fèi)用，如計(jì)劃、適應(yīng)、實(shí)施、協(xié)調(diào)、監(jiān)督等所支付的費(fèi)用。而人們對(duì)有限理性的重視深化了對(duì)各種組織形式的理解，產(chǎn)生的交易費(fèi)用主要依靠各種制度所提供的激勵(lì)與約束來降低。
　　第二，機(jī)會(huì)主義。機(jī)會(huì)主義行為傾向是指交易者在交易過程中不僅追求利益最大化，而且通過不當(dāng)手段謀求利益，產(chǎn)生投機(jī)取巧、背信棄義、逃避責(zé)任、合同欺詐、規(guī)避法律等意愿，有目的有策略地利用交易對(duì)手不利處境盡可能榨取更大份額利益的意愿和行為。
　　機(jī)會(huì)主義行為分為事前機(jī)會(huì)主義行為和事后機(jī)會(huì)主義行為。事前機(jī)會(huì)主義行為表現(xiàn)為對(duì)真實(shí)信息的隱瞞、歪曲、作假等來達(dá)到自己的目的。以保險(xiǎn)行為中的逆向選擇為典型，投保人特別是風(fēng)險(xiǎn)較大的投保人不愿意真實(shí)披露自己的風(fēng)險(xiǎn)條件信息，甚至?xí)�制造虛假、或有意模糊信息。事后機(jī)會(huì)主義行為以保險(xiǎn)行為中的道德風(fēng)險(xiǎn)為典型，體現(xiàn)為契約承諾與執(zhí)行問題，即已保險(xiǎn)的投保人以不完全負(fù)責(zé)的態(tài)度故意不采取本當(dāng)采取的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的行為。信息不對(duì)稱問題被這些機(jī)會(huì)主義行為直接或間接引致，使經(jīng)濟(jì)組織中的問題極大復(fù)雜化，合同風(fēng)險(xiǎn)被放大。契約人的機(jī)會(huì)主義行為，不僅使他違背其應(yīng)履行的承諾，投機(jī)取巧，見機(jī)行事，使事后的實(shí)際情況有悖合同而有利于他。此時(shí)，采取措施遏止機(jī)會(huì)主義導(dǎo)致了新費(fèi)用的產(chǎn)生，如果契約人沒有機(jī)會(huì)主義行為，問題就簡(jiǎn)單多了。
　　人的有限理性和機(jī)會(huì)主義行為傾向的存在，產(chǎn)生嚴(yán)重的合約問題，導(dǎo)致了交易活動(dòng)變得更為復(fù)雜。為了避免消極影響，交易方式的選擇成為必要，組織制度的安排和各類合約的不同設(shè)計(jì)等又必然導(dǎo)致交易費(fèi)用不斷增加。
　　②交易因素。不同的交易采用不同的方式來組織必有其經(jīng)濟(jì)上的合理性，威廉姆森通過對(duì)與特定交易有關(guān)的因素對(duì)各種交易彼此不同的成因進(jìn)行了詮釋，他認(rèn)為“交易因素”包含有交易不確定性、資產(chǎn)專用性和交易頻率，交易的這三個(gè)維度決定了交易協(xié)約的方式及應(yīng)采取的規(guī)制結(jié)構(gòu)。當(dāng)我們的交易選擇了合宜的規(guī)制結(jié)構(gòu)，機(jī)會(huì)主義行為將有效防止，交易費(fèi)用將會(huì)最少，否則交易費(fèi)用高昂甚至交易失敗。
　　第一，交易不確定性。交易的不確定性意味著產(chǎn)品品種、價(jià)格、質(zhì)量、市場(chǎng)需求等交易市場(chǎng)環(huán)境以及交易對(duì)手及其行為狀況無法預(yù)料，交易市場(chǎng)環(huán)境的不確定性與交易者行為的不確定性增加了交易的難度。實(shí)際上，交易環(huán)境的不確定性與有限理性相對(duì)應(yīng)，交易者行為的不確定性與機(jī)會(huì)主義行為相對(duì)應(yīng)。一方面，因有限理性使交易者對(duì)客觀交易環(huán)境的復(fù)雜性無法全面認(rèn)識(shí)帶來不確定性；另一方面，因機(jī)會(huì)主義行為傾向使交易者有意隱瞞和扭曲信息不確定性。交易雙方為降低對(duì)自己的不利影響，會(huì)盡量的理解和完善合約，了解合約的更多信息，自然就增加了合約制定和執(zhí)行的費(fèi)用。
　　第二，資產(chǎn)專用性。資產(chǎn)專用性是指某項(xiàng)資產(chǎn)在維持其經(jīng)營價(jià)值的前提下，能夠被重新配置于使用的程度，用來描述資產(chǎn)的可調(diào)配性。為完成一項(xiàng)交易需要投資并形成一定的資產(chǎn)，按照投資在技術(shù)上的選擇及其資產(chǎn)挪作它用的沉淀費(fèi)用，資產(chǎn)可以分為通用性資產(chǎn)和專用性資產(chǎn)（又分為高度專用性資產(chǎn)、中度專用性資產(chǎn)、低度專用性資產(chǎn)）。依據(jù)資產(chǎn)的屬性，資產(chǎn)專用性可劃分為5種：地理區(qū)位專用性，與存貨、運(yùn)輸費(fèi)用有關(guān)，指為節(jié)約物流成本當(dāng)事方在毗鄰對(duì)方的場(chǎng)地建立其工廠、倉庫設(shè)施而產(chǎn)生的資產(chǎn)專用性；人力資產(chǎn)的專用性，與干中學(xué)有關(guān)，指交易者為與對(duì)方交易而習(xí)得的專屬技能或知識(shí)價(jià)值（與其他方交易時(shí)價(jià)值減少）而產(chǎn)生的資產(chǎn)專用性；物質(zhì)資本專用性；特定資產(chǎn)專用性，與顧客特定要求有關(guān)；品牌資產(chǎn)專用性，企業(yè)的品牌資產(chǎn)對(duì)企業(yè)的實(shí)體產(chǎn)生的資產(chǎn)專用性。
　　……