本書(shū)目錄：


引子1


第1章 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概論3
1.1個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的概念3
1.2個(gè)人理財(cái)興起的經(jīng)濟(jì)社會(huì)背景12
1.3個(gè)人對(duì)理財(cái)服務(wù)的需要18
1.4個(gè)人理財(cái)師21
1.5個(gè)人理財(cái)規(guī)劃環(huán)境——以浙江省與杭州市為例29
第2章個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)40
2.1個(gè)人金融理財(cái)?shù)募彝ヒ蛩?0
2.2生命周期與理財(cái)43
第3章個(gè)人理財(cái)價(jià)值觀與財(cái)商教育53
3.1個(gè)人理財(cái)價(jià)值觀53
3.2個(gè)人理財(cái)目標(biāo)58
3.3財(cái)商教育70
3.4金融理財(cái)意識(shí)的培養(yǎng)74
第4章家庭會(huì)計(jì)85
4.1什么是家庭會(huì)計(jì)85
4.2家庭資產(chǎn)計(jì)價(jià)88
4.3家庭財(cái)務(wù)報(bào)表92
4.4家庭預(yù)算與報(bào)表分析96
第5章理財(cái)規(guī)劃基本程序102
5.1個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程102
5.2目標(biāo)客戶市場(chǎng)105
5.3客戶資料收集109
5.4擬定理財(cái)報(bào)告117
5.5協(xié)助客戶執(zhí)行理財(cái)方案122
5.6理財(cái)規(guī)劃案例125
第6章婚姻、生育與教育規(guī)劃139
6.1結(jié)婚預(yù)算139
6.2子女生育規(guī)劃147
6.3家庭教育投資152
6.4教育規(guī)劃157
第7章職涯規(guī)劃與福利規(guī)劃168
7.1職涯規(guī)劃概說(shuō)168
7.2自我經(jīng)營(yíng)與經(jīng)營(yíng)自我181
7.3大學(xué)生理財(cái)187
7.4員工薪酬與員工福利193
第8章現(xiàn)金流量規(guī)劃207
8.1家庭收入、支出與財(cái)產(chǎn)207
8.2家庭消費(fèi)與儲(chǔ)蓄216
8.3家庭貸款220
第9章證券投資規(guī)劃229
9.1投資概述229
9.2投資決策233
9.3投資收益與風(fēng)險(xiǎn)240
第10章保險(xiǎn)規(guī)劃252
10.1風(fēng)險(xiǎn)管理252
10.2保險(xiǎn)規(guī)劃257
第11章稅收籌劃265
11.1個(gè)人所得稅稅收基礎(chǔ)265
11.2稅收籌劃概述271
11.3個(gè)人所得稅籌劃策略274
11.4個(gè)人所得稅籌劃技巧277
第12章住房規(guī)劃287
12.1住宅概說(shuō)287
12.2購(gòu)房信貸294
12.3住宅投資策略298
第13章退休養(yǎng)老規(guī)劃307
13.1退休規(guī)劃307
13.2養(yǎng)老規(guī)劃315
第14章遺產(chǎn)規(guī)劃327
14.1遺產(chǎn)概述327
14.2遺產(chǎn)規(guī)劃工具331
14.3遺產(chǎn)規(guī)劃337
第15章以房養(yǎng)老345
15.1以房養(yǎng)老概述345
15.2以房養(yǎng)老模式351
15.3以房養(yǎng)老與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃353
15.4兒女養(yǎng)老、貨幣養(yǎng)老和房子養(yǎng)老356