本書以金融法治理念為指導(dǎo),充分吸收我國*的金融法律、法規(guī)內(nèi)容,系統(tǒng)闡述金融法律在立法、理論研論和金融業(yè)務(wù)實踐中的一些重點、熱點問題。全書共12章,包括金融法概論、中央銀行法律制度、商業(yè)銀行法律制度、政策性銀行法、投資銀行法、貨幣管理法律制度、票據(jù)法律制度、擔(dān)保法律制度、信托法律制度、保險法律制度、證券法律制度、證券投資基金法律制度等。每章都附有小結(jié)、重要概念和思考題,以便學(xué)生能夠更好地學(xué)習(xí)和掌握各章的知識。
同濟(jì)大學(xué)名師之作,讓金融學(xué)專業(yè)學(xué)生了解金融業(yè)務(wù)中所涉及的主要法律問題,側(cè)重于法律的應(yīng)用性,著重培養(yǎng)學(xué)生的法律意識與法律素養(yǎng)
金融法作為法學(xué)的一個分支,是以金融法律現(xiàn)象為主要研究對象的應(yīng)用法學(xué),其理論與實務(wù)研究隨著我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展而日漸深入。中國經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了30多年的高速發(fā)展,未來還將是一個可持續(xù)發(fā)展的時期,中國金融業(yè)將比過去更加發(fā)揮核心動力的作用。金融現(xiàn)代化、金融法制化和國際化進(jìn)程的加快,促進(jìn)了我國金融法治建設(shè)的發(fā)展。面對全球金融市場的變革和金融創(chuàng)新的壓力,金融法制將成為更加富有宏觀調(diào)控效力的規(guī)范。順應(yīng)我國金融市場的實際需求,培養(yǎng)具有金融法素質(zhì)能力的人才是對各大高等院校金融人才培養(yǎng)提出的新要求。
金融法學(xué)是一個技術(shù)性很強(qiáng)的學(xué)科,這是它本身的一大特點。金融法教學(xué)與科研和金融實務(wù)界的合作非常緊密,與銀行、證券公司、保險公司、投資銀行、律師事務(wù)所、風(fēng)險評估機(jī)構(gòu)等均具有交叉。本書編寫的目的是讓經(jīng)濟(jì)與管理類專業(yè)學(xué)生了解在金融業(yè)務(wù)中涉及的主要法律問題,以培養(yǎng)學(xué)生的法律意識與法律素養(yǎng)。
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,金融法則是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)法律體系的重要組成部分。本教材先論述概念、基本原則、指導(dǎo)思想等基本理論,然后依據(jù)這些理論指導(dǎo)具體的法律關(guān)系。教材分為三大塊:第一篇金融法總論,闡述法學(xué)基礎(chǔ)和金融法原理,介紹金融立法的歷史淵源;第二篇金融主體法,包含中央銀行法、商業(yè)銀行法、政策性銀行法、投資銀行法;第三篇金融行為法,包含貨幣管理法、票據(jù)法、擔(dān)保法、信托法、保險法、證券法和投資基金法。
本教材參編作者均為同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)與金融系講授金融法、經(jīng)濟(jì)法的骨干教師,由郭英、張文輝總纂和定稿,具體編寫分工如下:第一章、第二章、第三章、第六章、第七章、第八章、第九章、第十章由郭英完成,第四章、第五章、第十一章、第十二章由張文輝完成。在本次教材編寫過程中,得到了2014年同濟(jì)大學(xué)繼續(xù)與網(wǎng)絡(luò)教育研究基金、2015年同濟(jì)大學(xué)教學(xué)改革研究基金資助,同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院的領(lǐng)導(dǎo)給予了大力支持,清華大學(xué)出版社的編輯們付出了辛勤的勞動,另外研究生楊海泉、王亞琳、汪何媛等同學(xué)參與了部分文字編輯工作,在此一并感謝。
由于編者水平有限,對于書中不足之處,懇請同行專家和讀者批評指正。
編者
2017年6月
第一章金融法概論1
第一節(jié)法律基礎(chǔ)1
一、
中西方法學(xué)的歷史1
二、
法的概念和要素3
三、
法的起源4
第二節(jié)金融法基本理論5
一、
金融法的產(chǎn)生與發(fā)展5
二、
金融法的概念與調(diào)整對象6
三、
金融法律關(guān)系6
四、
金融法律責(zé)任7
五、
中國金融法體系8
本章小結(jié)9
本章重要概念9
思考題9
第二章中央銀行法律制度10
第一節(jié)中央銀行法律制度概述10
一、
中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展10
二、
中央銀行法的性質(zhì)與立法模式13
三、
中央銀行法的基本原則14
第二節(jié)中央銀行的法律地位15
一、
中央銀行的法人地位15
二、
中央銀行的法律性質(zhì)16
三、
中央銀行的獨立性17
第三節(jié)中央銀行組織法律制度18
一、
中央銀行的組織形式18
二、
中央銀行的組織結(jié)構(gòu)19
第四節(jié)中央銀行行為法律制度21〖2〗〖4〗金融法〖4〗〖3〗〖1〗目錄一、
中央銀行的公共服務(wù)法律制度21
二、
中央銀行的宏觀調(diào)控法律制度22
三、
中央銀行的金融監(jiān)管法律制度24
第五節(jié)違反《中國人民銀行法》的法律責(zé)任25
一、
中國人民銀行的法律責(zé)任25
二、
金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任27
三、
其他單位和個人的法律責(zé)任28
本章小結(jié)28
本章重要概念29
思考題29
第三章商業(yè)銀行法律制度30
第一節(jié)商業(yè)銀行法律制度概述30
一、
商業(yè)銀行的概念與性質(zhì)30
二、
商業(yè)銀行法概述31
第二節(jié)商業(yè)銀行組織法律制度34
一、
商業(yè)銀行的組織體制34
二、
商業(yè)銀行的組織形式35
三、
商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)36
第三節(jié)商業(yè)銀行的設(shè)立、變更與終止37
一、
商業(yè)銀行的設(shè)立37
二、
商業(yè)銀行的變更與終止40
第四節(jié)商業(yè)銀行存款法律制度42
一、
存款和存款合同概述42
二、
存款管理的基本原則43
三、
儲蓄存款的管理44
四、
單位存款管理46
第五節(jié)商業(yè)銀行貸款法律制度49
一、
貸款和貸款合同的概述49
二、
貸款的主體規(guī)則50
三、
貸款的種類、期限和利率規(guī)則53
四、
貸款合同的法律效力55
第六節(jié)違反《商業(yè)銀行法》的法律責(zé)任58
一、
商業(yè)銀行的違法行為及法律責(zé)任58
二、
商業(yè)銀行工作人員違法及法律責(zé)任59
三、
其他單位和個人的違法行為及法律責(zé)任59
本章小結(jié)60
本章重要概念61
思考題61
第四章政策性銀行法62
第一節(jié)政策性銀行及其立法概述62
一、
政策性銀行的概念與特征62
二、
政策性銀行的類型64
三、
國外政策性銀行的歷史發(fā)展及其立法沿革64
四、
我國政策性銀行的歷史發(fā)展及其立法情況67
第二節(jié)政策性銀行的法律地位和職能69
一、
政策性銀行的法律地位69
二、
政策性銀行的目標(biāo)和職能73
第三節(jié)我國政策性銀行的制度安排74
一、
中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行74
二、
中國進(jìn)出口銀行77
三、
國家開發(fā)銀行及國家開發(fā)銀行股份有限公司80
本章小結(jié)84
本章重要概念85
思考題85
第五章投資銀行法86
第一節(jié)投資銀行法概述86
一、
投資銀行概述86
二、
投資銀行法概述92
第二節(jié)投資銀行的設(shè)立、組織和治理制度94
一、
投資銀行的設(shè)立與變更94
二、
投資銀行的組織和治理制度97
第三節(jié)投資銀行的業(yè)務(wù)管理制度104
一、
投資銀行業(yè)務(wù)管理的一般規(guī)定104
二、
投資銀行業(yè)務(wù)管理的具體規(guī)定107
本章小結(jié)112
本章重要概念113
思考題113
第六章貨幣管理法律制度114
第一節(jié)貨幣管理法律制度概述114
一、
貨幣管理法的概念和內(nèi)容114
二、
貨幣制度的一般歷史發(fā)展114
三、
我國貨幣管理法變遷116
第二節(jié)人民幣管理法律制度117
一、
人民幣管理法律制度概述117
二、
人民幣發(fā)行法律制度118
三、
人民幣流通法律制度120
四、
違反人民幣管理法律制度的責(zé)任121
第三節(jié)外匯管理法律制度123
一、
外匯管理法律制度概述123
二、
我國外匯管理法律制度125
三、
違反外匯管理法律制度的責(zé)任131
第四節(jié)金銀管理法律制度132
一、
金銀管理法律制度概述132
二、
我國金銀管理制度的基本內(nèi)容133
本章小結(jié)136
本章重要概念137
思考題137
第七章票據(jù)法律制度138
第一節(jié)票據(jù)與票據(jù)法律制度概述138
一、
票據(jù)概述138
二、
票據(jù)法概述141
第二節(jié)票據(jù)法律關(guān)系143
一、
票據(jù)關(guān)系143
二、
非票據(jù)關(guān)系144
第三節(jié)票據(jù)行為147
一、
票據(jù)行為的概念147
二、
票據(jù)行為的種類149
三、
票據(jù)行為的要件151
四、
票據(jù)代理152
五、
票據(jù)行為的異常形態(tài)154
第四節(jié)票據(jù)權(quán)利158
一、
票據(jù)權(quán)利的概念和特征158
二、
票據(jù)權(quán)利的取得158
三、
票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓159
四、
票據(jù)權(quán)利的消滅160
五、
票據(jù)權(quán)利的保證161
六、
票據(jù)權(quán)利的保護(hù)161
第五節(jié)違反《票據(jù)法》的法律責(zé)任163
一、
刑事責(zé)任163
二、
行政責(zé)任164
三、
民事責(zé)任164
本章小結(jié)164
本章重要概念165
思考題165
第八章?lián)7芍贫?66
第一節(jié)擔(dān)保法概述166
一、
擔(dān)保的概念166
二、
擔(dān)保的特征166
三、
反擔(dān)保167
四、
擔(dān)保的種類168
第二節(jié)保證169
一、
保證的概念和法律特征169
二、
保證的特征170
三、
保證的種類171
四、
保證合同的生效要件171
五、
無效保證及其民事責(zé)任172
第三節(jié)抵押175
一、
抵押和抵押物175
二、
抵押的種類176
三、
抵押權(quán)的設(shè)立176
四、
抵押權(quán)的效力和實現(xiàn)177
第四節(jié)質(zhì)押179
一、
質(zhì)押和質(zhì)權(quán)179
二、
質(zhì)押和抵押的異同180
三、
動產(chǎn)質(zhì)押 181
四、權(quán)利質(zhì)押183
第五節(jié)留置與定金184
一、
留置184
二、
定金186
本章小結(jié)187
本章重要概念187
思考題188
第九章信托法律制度189
第一節(jié)信托法概述189
一、
信托的概念和特征189
二、
信托的分類與功能192
三、
信托的歷史沿革與立法193
第二節(jié)信托行為195
一、
信托行為的概念與設(shè)立方式195
二、
信托的成立與效力196
三、
信托的變更與終止200
第三節(jié)信托當(dāng)事人202
一、
委托人202
二、
受托人204
三、
受益人206
第四節(jié)信托財產(chǎn)207
一、
信托財產(chǎn)的含義207
二、
信托財產(chǎn)的法律特征208
三、
信托財產(chǎn)的獨立性209
四、
信托財產(chǎn)占有瑕疵的繼承210
第五節(jié)信托業(yè)法律責(zé)任210
一、
信托業(yè)的概念和地位211
二、
信托公司的設(shè)立、變更與終止211
三、
信托業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則212
四、
違反信托業(yè)管理法規(guī)的法律責(zé)任213
本章小結(jié)214
本章重要概念215
思考題215
第十章保險法律制度216
第一節(jié)保險法概述216
一、
保險的概念與種類216
二、
我國保險法概況218
第二節(jié)保險法的基本原則219
一、
可保利益原則219
二、
最大誠信原則220
三、
損失補(bǔ)償原則221
四、
近因原則222
第三節(jié)保險合同223
一、
保險合同概述223
二、
財產(chǎn)保險合同226
三、
人身保險合同227
第四節(jié)保險業(yè)經(jīng)營229
一、
保險公司229
二、
保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)231
三、
保險業(yè)的監(jiān)督管理233
第五節(jié)違反《保險法》的法律責(zé)任235
一、
保險關(guān)系當(dāng)事人的法律責(zé)任235
二、
保險中介機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任236
三、
保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任237
四、
其他保險法律責(zé)任237
本章小結(jié)238
本章重要概念238
思考題239
第十一章證券法律制度240
第一節(jié)證券和證券法概述240
一、
證券的概念與特征240
二、
我國證券法上的證券類型242
三、
證券法的概念、性質(zhì)和特征245
四、
西方發(fā)達(dá)國家證券立法的主要模式246
五、
我國證券立法的歷史轉(zhuǎn)變、基本目的和原則248
第二節(jié)證券發(fā)行制度256
一、
證券發(fā)行及證券發(fā)行市場256
二、
證券發(fā)行審核制度260
三、
證券發(fā)行的要件262
四、
證券發(fā)行的信息披露制度263
第三節(jié)證券上市及交易制度265
一、
證券交易及證券交易市場265
二、
證券交易市場的一般法律規(guī)定267
三、
證券上市及其法律規(guī)定270
四、
證券交易的持續(xù)信息公開273
第四節(jié)證券行業(yè)自律及統(tǒng)一監(jiān)管制度277
一、
證券交易所277
二、
證券業(yè)協(xié)會281
三、
證券業(yè)監(jiān)管284
本章小結(jié)286
本章重要概念287
思考題287
第十二章證券投資基金法律制度289
第一節(jié)證券投資基金概述289
一、
證券投資基金的形成和發(fā)展289
二、
證券投資基金的概念和特點293
三、
證券投資基金的種類296
第二節(jié)證券投資基金當(dāng)事人的法律關(guān)系298
一、
基金投資人298
二、
基金管理人301
三、
基金托管人308
四、
基金發(fā)起人311
第三節(jié)證券投資基金的運作312
一、
證券投資基金的設(shè)立312
二、
證券投資基金的募集313
三、
證券投資基金的交易314
四、
證券投資基金的投資316
五、
證券投資基金的信息披露317
第四節(jié)證券投資基金的自律與監(jiān)管318
一、
證券投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)318
二、
證券投資基金的行業(yè)協(xié)會319
三、
證券投資基金的監(jiān)督管理320
本章小結(jié)322
本章重要概念323
思考題323
參考文獻(xiàn)324