《商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務(wù)/高等職業(yè)教育財經(jīng)大類專業(yè)基礎(chǔ)課程系列教材》內(nèi)容分為九個項(xiàng)目,包括銀行柜員基本職業(yè)能力和素質(zhì)、個人儲蓄存款及貸款業(yè)務(wù)操作、結(jié)算業(yè)務(wù)處理、代理業(yè)務(wù)處理、外匯業(yè)務(wù)處理、單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理、單位存貸款業(yè)務(wù)處理、電子銀行業(yè)務(wù)處理和商業(yè)銀行突發(fā)事件處理,較為系統(tǒng)地闡述了銀行柜臺業(yè)務(wù)的基本理論、方法及具體操作,體現(xiàn)了商業(yè)銀行柜臺業(yè)務(wù)的一些前沿問題。為了利教便學(xué),部分學(xué)習(xí)資源(視頻等)以二維碼形式提供在相關(guān)內(nèi)容旁,可掃捕獲取。同時,該書在編寫過程中,也結(jié)合了全國職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”賽項(xiàng)的相關(guān)要求,吸收市場中現(xiàn)有軟件平臺的優(yōu)點(diǎn),力爭達(dá)到“教、學(xué)、考、做、賽”五位一體的目標(biāo)。 《商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務(wù)/高等職業(yè)教育財經(jīng)大類專業(yè)基礎(chǔ)課程系列教材》可以作為高等職業(yè)院校金融類、財會類專業(yè)的教材,同時也可供商業(yè)銀行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)入職人員參考使用。同時該書亦屬于校企合作系列教材之一,具有較強(qiáng)的實(shí)操性。
銀行類金融機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系的主體,對國民經(jīng)濟(jì)活動和居民日常生活的影響非常深刻。近年來,隨著我國金融業(yè)發(fā)生了一些新變化,例如,互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸等業(yè)務(wù)的變革和興起,銀行業(yè)金融生態(tài)環(huán)境也發(fā)生了前所未有的變化,傳統(tǒng)銀行業(yè)發(fā)展模式面臨著嚴(yán)峻挑戰(zhàn),銀行類金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營模式、管理方法、業(yè)務(wù)重點(diǎn)均發(fā)生了巨大變化,尤其是前臺業(yè)務(wù),有逐漸向后臺或遠(yuǎn)程轉(zhuǎn)移的趨勢。這就需要銀行從業(yè)人員在處理好前臺業(yè)務(wù)的同時,熟悉銀行后臺或遠(yuǎn)程業(yè)務(wù)的操作。銀行對一線員工在綜合素質(zhì)和應(yīng)變能力方面的要求已越來越高。
本書的編寫總體上以實(shí)務(wù)為導(dǎo)向,立足于銀行各項(xiàng)柜臺業(yè)務(wù),結(jié)合社會對高職金融類人才的需求和高職學(xué)生的認(rèn)知特點(diǎn),以銀行柜員應(yīng)具備的基本素質(zhì)、基本業(yè)務(wù)能力、應(yīng)知的基本規(guī)定、應(yīng)會的基本規(guī)程來組織內(nèi)容體系。在具體結(jié)構(gòu)上,本書采取“情境一項(xiàng)目一任務(wù)一知識一能力”的設(shè)計思路,依據(jù)銀行綜合柜臺工作崗位設(shè)置學(xué)習(xí)情境,以每一主題單元的工作項(xiàng)目設(shè)置子情境,以每一學(xué)習(xí)情境下的工作內(nèi)容設(shè)定若干個具體學(xué)習(xí)任務(wù),進(jìn)而達(dá)到學(xué)習(xí)知識和提高能力的目的。
本書紙質(zhì)教材與數(shù)字化資源同步開發(fā)和建設(shè),兩者緊密配合。數(shù)字化資源包括課程標(biāo)準(zhǔn)、教案,教學(xué)課件、線上慕課、視頻等,充分運(yùn)用多種形式媒體資源,極大地豐富了知識的呈現(xiàn)形式,拓展了教材的內(nèi)容。
目前,國內(nèi)相關(guān)方面內(nèi)容的書籍也有不少,且各具特色。在本書的編寫過程中,編者廣泛吸收了其他版本書籍的優(yōu)點(diǎn),同時結(jié)合2017年全國職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”賽項(xiàng)的相關(guān)要求和2018年該賽項(xiàng)的最終方案,力圖體現(xiàn)以下特色:
第一,內(nèi)容上緊密結(jié)合銀行類金融機(jī)構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)特點(diǎn),既體現(xiàn)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對商業(yè)銀行柜臺業(yè)務(wù)的最新規(guī)定,又融合了近年來商業(yè)銀行業(yè)務(wù)隨時代潮流而進(jìn)行的創(chuàng)新。
第二,充分利用行業(yè)、企業(yè)和學(xué)校的聯(lián)動合作機(jī)制,編寫形式多以學(xué)習(xí)任務(wù)為導(dǎo)向,結(jié)合實(shí)際的銀行柜臺操作流程,打造真實(shí)的學(xué)習(xí)情境。
第三,學(xué)習(xí)任務(wù)的講解結(jié)合了全國職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”賽項(xiàng)的軟件平臺和行業(yè)賽的軟件平臺,吸收市場中現(xiàn)有的其他軟件平臺的優(yōu)點(diǎn),力爭達(dá)到“教、學(xué)、考、做、賽”五位一體的目標(biāo)。
本書可以作為高等職業(yè)院校金融類、財會類專業(yè)的教材,同時也可供商業(yè)銀行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)的入職人員參考使用。
本書由安徽商貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院胡增芳任主編,安徽商貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院胡艷、河南經(jīng)貿(mào)職業(yè)學(xué)院靳少華任副主編。具體編寫分工如下:胡增芳和靳少華共同編寫項(xiàng)目一;胡艷編寫項(xiàng)目二、項(xiàng)目三;景剛編寫項(xiàng)目四、項(xiàng)目五;許賢麗編寫項(xiàng)目六、項(xiàng)目七、項(xiàng)目八;胡增芳編寫‘項(xiàng)目九。最后由胡增芳對全書進(jìn)行總纂定稿。
本書承蒙蕪湖揚(yáng)子農(nóng)村商業(yè)銀行、交通銀行蕪湖分行、中國銀行安徽省分行的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和專家的大力支持和指導(dǎo)。編寫過程中,我們還參閱了大量教材、論著、讀本、入職培訓(xùn)材料等相關(guān)資料,使用了與本書內(nèi)容相對應(yīng)的模擬軟件,在此向所有參考文獻(xiàn)的編著者和模擬軟件的開發(fā)者表示感謝!
由于編者水平有限,書中不妥之處在所難免,敬請讀者批評指正。
項(xiàng)目一 銀行柜員基本職業(yè)能力和素質(zhì)
職業(yè)能力目標(biāo)
典型工作任務(wù)
任務(wù)一 柜員崗位設(shè)置與授權(quán)管理
任務(wù)二 點(diǎn)鈔技術(shù)技能訓(xùn)練
任務(wù)三 柜員書寫規(guī)范
任務(wù)四 常見單證、印章、機(jī)具管理規(guī)范
任務(wù)五 銀行柜員服務(wù)規(guī)范
項(xiàng)目一小結(jié)
項(xiàng)目二 個人儲蓄存款及貸款業(yè)務(wù)操作
職業(yè)能力目標(biāo)
典型工作任務(wù)
任務(wù)一 柜面日初操作
任務(wù)二 活期儲蓄存款業(yè)務(wù)操作
任務(wù)三 定期儲蓄存款業(yè)務(wù)操作
任務(wù)四 其他儲蓄存款業(yè)務(wù)操作
任務(wù)五 儲蓄存款特殊業(yè)務(wù)操作
任務(wù)六 個人質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)操作
任務(wù)七 其他個人貸款業(yè)務(wù)操作
任務(wù)八 柜面日終操作
項(xiàng)目二小結(jié)
項(xiàng)目三 結(jié)算業(yè)務(wù)處理
職業(yè)能力目標(biāo)
典型工作任務(wù)
任務(wù)一 匯兌業(yè)務(wù)操作
任務(wù)二 支票業(yè)務(wù)操作
任務(wù)三 銀行匯票業(yè)務(wù)操作
任務(wù)四 銀行本票業(yè)務(wù)操作
任務(wù)五 銀行卡業(yè)務(wù)操作
任務(wù)六 委托收款業(yè)務(wù)和托收承付業(yè)務(wù)操作
項(xiàng)目三小結(jié)
項(xiàng)目四 代理業(yè)務(wù)處理
職業(yè)能力目標(biāo)
典型工作任務(wù)
任務(wù)一 代收代付業(yè)務(wù)操作
任務(wù)二 代理有價證券業(yè)務(wù)操作
任務(wù)三 代理保險業(yè)務(wù)操作
任務(wù)四 代理收付業(yè)務(wù)操作
項(xiàng)目四小結(jié)
項(xiàng)目五 外匯業(yè)務(wù)處理
職業(yè)能力目標(biāo)
典型工作任務(wù)
任務(wù)一 外匯管理業(yè)務(wù)操作
任務(wù)二 外幣儲蓄存款業(yè)務(wù)操作
任務(wù)三 外幣兌換業(yè)務(wù)操作
任務(wù)四 外匯代理業(yè)務(wù)操作
項(xiàng)目五小結(jié)
項(xiàng)目六 單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理
職業(yè)能力目標(biāo)
典型工作任務(wù)
任務(wù)一 單位賬戶開戶業(yè)務(wù)操作
任務(wù)二 單位結(jié)算賬戶使用與管理業(yè)務(wù)操作
任務(wù)三 單位結(jié)算賬戶變更與注銷業(yè)務(wù)操作
項(xiàng)目六小結(jié)
項(xiàng)目七 單位存貸款業(yè)務(wù)處理
職業(yè)能力目標(biāo)
典型工作任務(wù)
任務(wù)一 單位活期存款業(yè)務(wù)操作
任務(wù)二 單位定期存款業(yè)務(wù)操作
任務(wù)三 其他單位存款業(yè)務(wù)操作
任務(wù)四 單位貸款類業(yè)務(wù)操作
項(xiàng)目七小結(jié)
項(xiàng)目八 電子銀行業(yè)務(wù)處理
職業(yè)能力目標(biāo)
典型工作任務(wù)
任務(wù)一 自助銀行業(yè)務(wù)操作
任務(wù)二 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作
任務(wù)三 電話銀行業(yè)務(wù)操作
任務(wù)四 手機(jī)銀行業(yè)務(wù)操作
項(xiàng)目八小結(jié)
項(xiàng)目九 商業(yè)銀行突發(fā)事件處理
職業(yè)能力目標(biāo)
典型工作任務(wù)
任務(wù)一 銀行搶劫事件應(yīng)急處理
任務(wù)二 銀行詐騙事件應(yīng)急處理
任務(wù)三 銀行火災(zāi)事件應(yīng)急處理
任務(wù)四 其他突發(fā)事件應(yīng)急處理
項(xiàng)目九小結(jié)
參考文獻(xiàn)