第四節(jié) 民間借貸的虛假訴訟
　　1�笔裁词翘摷倜耖g借貸訴訟?
　　【律師解答】虛假民間借貸訴訟是指在民間借貸訴訟案件中各方當事人惡意串通，采取虛構法律關系，捏造案件事實等方式提起民事訴訟，侵害他人合法權益、獲取非法利益的行為。
　　【特別提醒】虛假民間借貸訴訟是民事虛假訴訟的多發(fā)領域，有關當事人一定要多加注意，并盡可能地提供相應的證據及線索，保護自己的合法權益。
　　2�碧摷倜耖g借貸訴訟中常見的表現形式有哪些?
　　【律師解答】虛假民間借貸訴訟常見的有兩種，一種是因對抗已生效判決的債務履行或為在離婚糾紛訴訟中分得更多財產，通過虛構債務，利用民間借貸合同進行虛假訴訟，規(guī)避法律，逃避債務。另一種是當事人企圖借助法院的裁判變非法財產為合法財產。在這兩種行為中，司法實踐常見的是高利貸、賭債，以贈與、買賣或民間借貸的形式訴諸法院，意圖將不受法律保護利益變?yōu)楹戏ㄖ畟��?br /> 　　【特別提醒】無論以什么形式表現，虛假訴訟的本質是規(guī)避法律、逃避債務、變非法財產為合法財產。
　　3�比绾巫R別虛假民間借貸訴訟?
　　【律師解答】識別虛假民間借貸訴訟是民間借貸訴訟中的難點，最高人民法院結合虛假民間借貸訴訟審判實踐經驗，吸收了實踐中有益的做法，采取了合理懷疑加綜合判斷的規(guī)范模式，對如何識別虛假民間借貸訴訟進行了規(guī)定。在總結審判實踐中形形色色的虛假民間借貸訴訟的基礎上，最高人民法院提出了十種能夠引發(fā)民間借貸合理懷疑情況。
　　(1)出借人明顯不具備出借能力;
　　(2)出借人起訴所依據的事實和理由明顯不符合常理;
　　(3)出借人不能提交債權憑證或者提交的債權憑證存在偽造的可能;
　　(4)當事人雙方在一定期間內多次參加民間借貸訴訟;
　　(5)當事人一方或者雙方無正當理由拒不到庭參加訴訟，委托代理人對借貸事實陳述不清或者陳述前后矛盾;
　　(6)當事人雙方對借貸事實的發(fā)生沒有任何爭議或者訴辯明顯不符合常理;
　　(7)借款人的配偶或合伙人、案外人的其他債權人提出有事實依據的異議;
　　(8)當事人在其他糾紛中存在低價轉讓財產的情形;
　　(9)當事人不正當地放棄權利;
　　(10)其他可能存在虛假民間借貸訴訟的情形。
　　【特別提醒】這10種情況是最高人民法院根據審理民間借貸虛假訴訟司法實踐而總結的，最后一個是兜底性的條款，實踐中個案情況千差萬別，只要能夠引起法官合理懷疑的，就應進行嚴格的綜合審查。
　　【法條鏈接】
　　《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》
　　第十九條人民法院審理民間借貸糾紛案件時發(fā)現有下列情形，應當嚴格審查借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關系、經濟狀況等事實，綜合判斷是否屬于虛假民事訴訟：
　　(一)出借人明顯不具備出借能力;
　　(二)出借人起訴所依據的事實和理由明顯不符合常理;
　　(三)出借人不能提交債權憑證或者提交的債權憑證存在偽造的可能;
　　(四)當事人雙方在一定期間內多次參加民間借貸訴訟;
　　(五)當事人一方或者雙方無正當理由拒不到庭參加訴訟，委托代理人對借貸事實陳述不清或者陳述前后矛盾;
　　(六)當事人雙方對借貸事實的發(fā)生沒有任何爭議或者訴辯明顯不符合常理;
　　(七)借款人的配偶或合伙人、案外人的其他債權人提出有事實依據的異議;
　　(八)當事人在其他糾紛中存在低價轉讓財產的情形;
　　(九)當事人不正當放棄權利;
　　(十)其他可能存在虛假民間借貸訴訟的情形。4�睂ι嫦犹摷倜耖g借貸訴訟的，法院應當如何對其進行審查?
　　【律師解答】人民法院審理民間借貸糾紛案件時發(fā)現有《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第19條規(guī)定的十種情形的，應當嚴格審查借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關系、經濟狀況等事實，綜合判斷是否屬于虛假民事訴訟。
　　【特別提醒】民間借貸案件出現《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第19條規(guī)定的十種情形，是引發(fā)虛假民間借貸訴訟的合理懷疑的根據，是否屬于虛假民間借貸訴訟，還需根據審查后的情況來綜合確定。5�碧摷倜耖g借貸訴訟審查中，損害他人合法權益都包括哪些內容?
　　【律師解答】當事人之間惡意串通，企圖通過虛假民間借貸訴訟、調解等方式侵害他人合法權益，構成虛假訴訟。這里侵害“他人合法權益”包括“案外人的合法權益、國家利益、社會公共利益”。
　　【特別提醒】案外人的權益有合法與非法之分，法律保護的是合法權益。而國家利益和社會公共利益，不存在非法的問題。
　　【法條鏈接】
　　《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》
　　第一百九十條民事訴訟法第一百一十二條規(guī)定的他人合法權益，包括案外人的合法權益、國家利益、社會公共利益。
　　第三人根據民事訴訟法第五十六條第三款規(guī)定提起撤銷之訴，經審查，原案當事人之間惡意串通進行虛假訴訟的，適用民事訴訟法第一百一十二條規(guī)定處理。6�苯洸槊鲗儆谔摷倜耖g借貸訴訟，原告申請撤訴的可以嗎?
　　【律師解答】民間借貸案件經審查屬于虛假民間借貸訴訟，原告申請撤訴的，人民法院不予準許，應當作出駁回原告訴訟請求的判決。
　　【特別提醒】因案涉侵犯他人合法權益，故法院應當以判決的形式確定駁回原告的訴訟請求，對原告的主張予以否定，使原告的侵權行為有一個確定的司法審查結果。
　　【法條鏈接】
　　《中華人民共和國民事訴訟法》
　　第一百一十二條當事人之間惡意串通，企圖通過訴訟、調解等方式侵害他人合法權益的，人民法院應當駁回其請求，并根據情節(jié)輕重予以罰款、拘留;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
　　《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》
　　第二十條經查明屬于虛假民間借貸訴訟，原告申請撤訴的，人民法院不予準許，并應當根據民事訴訟法第一百一十二條之規(guī)定，判決駁回其請求。
　　訴訟參與人或者其他人惡意制造、參與虛假訴訟，人民法院應當依照民事訴訟法第一百一十一條、第一百一十二條和第一百一十三條之規(guī)定，依法予以罰款、拘留;構成犯罪的，應當移送有管轄權的司法機關追究刑事責任。
　　單位惡意制造、參與虛假訴訟的，人民法院應當對該單位進行罰款，并可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款、拘留;構成犯罪的，應當移送有管轄權的司法機關追究刑事責任。7�痹V訟參與人或其他人惡意制造、參與虛假民間借貸訴訟的，應當承擔什么法律后果?
　　【律師解答】訴訟參與人或者其他人惡意制造、參與虛假訴訟，人民法院應當依照《民事訴訟法》第111條、第112條和第113條之規(guī)定，依法予以罰款、拘留;構成犯罪的，應當移送有管轄權的司法機關追究刑事責任。
　　【特別提醒】如果是單位惡意制造、參與虛假訴訟的，人民法院應當對該單位進行罰款，并可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款、拘留;構成犯罪的，應當移送有管轄權的司法機關追究刑事責任。
　　【法條鏈接】
　　《中華人民共和國民事訴訟法》
　　第一百一十一條訴訟參與人或者其他人有下列行為之一的，人民法院可以根據情節(jié)輕重予以罰款、拘留;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
　　(一)偽造、毀滅重要證據，妨礙人民法院審理案件的;
　　(二)以暴力、威脅、賄買方法阻止證人作證或者指使、賄買、脅迫他人作偽證的;
　　(三)隱藏、轉移、變賣、毀損已被查封、扣押的財產，或者已被清點并責令其保管的財產，轉移已被凍結的財產的;
　　(四)對司法工作人員、訴訟參加人、證人、翻譯人員、鑒定人、勘驗人、協助執(zhí)行的人，進行侮辱、誹謗、誣陷、毆打或者打擊報復的;
　　(五)以暴力、威脅或者其他方法阻礙司法工作人員執(zhí)行職務的;
　　(六)拒不履行人民法院已經發(fā)生法律效力的判決、裁定的。
　　人民法院對有前款規(guī)定的行為之一的單位，可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款、拘留;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
　　第一百一十二條當事人之間惡意串通，企圖通過訴訟、調解等方式侵害他人合法權益的，人民法院應當駁回其請求，并根據情節(jié)輕重予以罰款、拘留;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
　　第一百一十三條被執(zhí)行人與他人惡意串通，通過訴訟、仲裁、調解等方式逃避履行法律文書確定的義務的，人民法院應當根據情節(jié)輕重予以罰款、拘留;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
　　另：參見本節(jié)前條【法條鏈接】內容。