目 錄 第一章 認(rèn)識(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融 1 第一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融的產(chǎn)生背景 1 一、全球金融發(fā)展及趨勢(shì) 2 二、金融創(chuàng)新 3 三、互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展及新思維 5 第二節(jié) 什么是互聯(lián)網(wǎng)金融 7 一、互聯(lián)網(wǎng)金融的含義 7 二、互聯(lián)網(wǎng)金融的模式 9 三、互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn) 11 第三節(jié) 未來——互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展趨勢(shì) 12 一、行業(yè)監(jiān)管趨向：快速構(gòu)建精準(zhǔn)大數(shù)據(jù)型監(jiān)管體系 12 二、行業(yè)演進(jìn)趨勢(shì)：并購重組成為一種行業(yè)趨勢(shì) 12 三、行業(yè)技術(shù)趨向：大數(shù)據(jù)時(shí)代將迎來科技金融的春天 12 四、互聯(lián)網(wǎng)金融促進(jìn)金融創(chuàng)新 13 復(fù)習(xí)思考題 14 第二章 傳統(tǒng)金融互聯(lián)網(wǎng)化轉(zhuǎn)型 18 第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)化 18 一、金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)化的必然性 19 二、銀行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化 20 三、保險(xiǎn)業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化 26 四、證券業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化 28 第二節(jié) 金融移動(dòng)客戶端 36 一、基金App 37 二、微信公眾號(hào) 40 第三節(jié) 金融產(chǎn)品銷售的互聯(lián)網(wǎng)化 43 一、金融產(chǎn)品的網(wǎng)絡(luò)銷售 44 二、網(wǎng)絡(luò)金融營銷的特點(diǎn) 45 三、網(wǎng)絡(luò)金融營銷的策略 46 第四節(jié) 傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融的區(qū)別與聯(lián)系 50 一、傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融的區(qū)別 50 二、傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融的競爭 52 三、傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融的合作 53 復(fù)習(xí)思考題 55 第三章 互聯(lián)網(wǎng)金融的支付 59 第一節(jié) 第三方支付 60 一、第三方支付的流程與特點(diǎn) 60 二、我國第三方支付產(chǎn)業(yè)的發(fā)展 61 三、支付寶的案例分析 63 第二節(jié) 移動(dòng)支付 68 一、移動(dòng)支付的含義與模式 68 二、移動(dòng)支付的發(fā)展 70 三、微信支付的案例分析 71 第三節(jié) 移動(dòng)支付、第三方支付的風(fēng)險(xiǎn)防范 73 一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 73 二、沉淀資金管理 75 三、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理 76 四、惡意欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理 77 五、糾紛處理風(fēng)險(xiǎn) 78 六、第三方支付的風(fēng)險(xiǎn)防范 79 復(fù)習(xí)思考題 81 第四章 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸 83 第一節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)借貸概述 83 第二節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析——以Lending Club為例 86 一、運(yùn)營框架 86 二、借款人 87 三、投資方 89 四、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的經(jīng)濟(jì)學(xué) 90 第三節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的核心技術(shù) 91 一、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià) 91 二、組合構(gòu)建工具 91 第四節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)險(xiǎn) 92 復(fù)習(xí)思考題 94 第五章 眾籌 96 第一節(jié) 眾籌的含義與發(fā)展 96 一、眾籌的含義 96 二、眾籌的要素與流程 97 三、眾籌在國內(nèi)外的發(fā)展?fàn)顩r 99 第二節(jié) 眾籌平臺(tái)商業(yè)模式 100 一、債權(quán)眾籌 100 二、股權(quán)眾籌 100 三、回報(bào)眾籌 101 四、捐贈(zèng)眾籌 102 五、各種眾籌模式的比較 102 第三節(jié) 眾籌平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)分析 102 一、眾籌行業(yè)的法律法規(guī) 102 二、眾籌平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn) 105 三、眾籌平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)控制 108 第四節(jié) 眾籌平臺(tái)的發(fā)展趨勢(shì) 110 復(fù)習(xí)思考題 111 第六章 虛擬貨幣 115 第一節(jié) 虛擬貨幣的概念 116 一、理解虛擬貨幣 116 二、虛擬貨幣與電子貨幣的區(qū)別 117 三、虛擬貨幣的種類 118 第二節(jié) 虛擬貨幣的發(fā)展趨勢(shì) 120 一、泛虛擬貨幣的發(fā)展趨勢(shì) 120 二、服務(wù)幣的發(fā)展趨勢(shì) 121 三、游戲幣的發(fā)展趨勢(shì) 122 第三節(jié) 虛擬貨幣對(duì)現(xiàn)實(shí)貨幣的影響 124 一、對(duì)貨幣五大職能的影響 124 二、對(duì)貨幣供求量的影響 125 三、虛擬貨幣與通貨膨脹 125 第四節(jié) 虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn) 126 一、虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)類型與特點(diǎn) 126 二、虛擬貨幣的法律法規(guī) 128 復(fù)習(xí)思考題 130 第七章 互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)金融 132 第一節(jié) 大數(shù)據(jù)金融概述 133 一、解讀大數(shù)據(jù)金融 133 二、大數(shù)據(jù)金融技術(shù) 136 三、大數(shù)據(jù)金融的發(fā)展趨勢(shì)及面臨的問題 137 第二節(jié) 大數(shù)據(jù)金融的應(yīng)用 138 一、大數(shù)據(jù)對(duì)傳統(tǒng)金融的影響 138 二、大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域不同分支的應(yīng)用 140 三、大數(shù)據(jù)金融的運(yùn)營模式 143 第三節(jié) 大數(shù)據(jù)金融的風(fēng)險(xiǎn)與防范 144 一、大數(shù)據(jù)金融的風(fēng)險(xiǎn) 144 二、大數(shù)據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)防范措施 145 復(fù)習(xí)思考題 151 第八章 供應(yīng)鏈金融 155 第一節(jié) 供應(yīng)鏈金融概況與特征 156 一、供應(yīng)鏈金融概況 156 二、供應(yīng)鏈金融的融資模式 160 三、供應(yīng)鏈金融融資模式的綜合應(yīng)用及解決方案 162 四、供應(yīng)鏈金融的作用與意義 163 第二節(jié) 供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作機(jī)制 164 第三節(jié) 供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn) 170 一、供應(yīng)鏈金融外生風(fēng)險(xiǎn) 170 二、供應(yīng)鏈金融內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn) 171 復(fù)習(xí)思考題 172 第九章 區(qū)塊鏈金融 176 第一節(jié) 區(qū)塊鏈金融概況 178 一、區(qū)塊鏈金融的概念 178 二、區(qū)塊鏈支付的挑戰(zhàn)與前景 179 第二節(jié) 區(qū)塊鏈金融的特征及應(yīng)用 179 一、區(qū)塊鏈金融的特征 179 二、區(qū)塊鏈金融的應(yīng)用 180 三、區(qū)塊鏈金融的技術(shù)創(chuàng)新 183 四、區(qū)塊鏈技術(shù)及其在金融體系中應(yīng)用的局限性 184 五、區(qū)塊鏈技術(shù)對(duì)現(xiàn)有金融體系的影響 186 復(fù)習(xí)思考題 188 第十章 互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)險(xiǎn)管理 190 第一節(jié) 我國互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管概況與法律法規(guī) 191 一、我國互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管概況 191 二、我國互聯(lián)網(wǎng)金融的法律法規(guī) 192 第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析 195 一、機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險(xiǎn) 195 二、用戶面臨的風(fēng)險(xiǎn) 196 三、網(wǎng)絡(luò)自身的風(fēng)險(xiǎn) 197 四、互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)險(xiǎn)放大效應(yīng) 197 第三節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理 198 一、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 199 二、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析 199 三、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)控制 199 四、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案 201 五、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià) 203 復(fù)習(xí)思考題 204 參考文獻(xiàn) 208