個人理財概述1
思維導(dǎo)圖1
節(jié)個人理財相關(guān)定義2
第二節(jié)個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因5
第三節(jié)理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求8
高頻考點預(yù)測試題12
參考答案及解析17
第二章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)20
思維導(dǎo)圖20
節(jié)理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識21
第二節(jié)理財規(guī)劃中的法律法規(guī)25
第三節(jié)理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)33
高頻考點預(yù)測試題48
參考答案及解析54
第三章理財投資市場概述59
思維導(dǎo)圖59
節(jié)金融市場概述60
第二節(jié)金融市場分類64
第三節(jié)理財投資市場介紹67
高頻考點預(yù)測試題80
參考答案及解析84
第四章理財產(chǎn)品概述87
思維導(dǎo)圖87
節(jié)銀行理財產(chǎn)品88
第二節(jié)銀行代理理財產(chǎn)品94
第三節(jié)其他理財產(chǎn)品104
高頻考點預(yù)測試題112
參考答案及解析116
第五章客戶分類與需求分析120
思維導(dǎo)圖120
節(jié)了解客戶需求的重要性121
第二節(jié)了解客戶的主要內(nèi)容122
第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析124
第四節(jié)了解客戶的方法127
高頻考點預(yù)測試題129
參考答案及解析133
第六章理財規(guī)劃計算工具與方法136
思維導(dǎo)圖136
節(jié)貨幣時間價值的基本概念137
第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計算140
第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計算143
第四節(jié)理財規(guī)劃計算工具144
高頻考點預(yù)測試題149
參考答案及解析154
第七章理財師的工作流程和方法157
思維導(dǎo)圖157
節(jié)概述158
第二節(jié)接觸客戶、建立信任關(guān)系158
第三節(jié)分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀160
第四節(jié)明確客戶的理財目標(biāo)161
第五節(jié)制定理財規(guī)劃方案163
第六節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行167
第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù)168
高頻考點預(yù)測試題170
參考答案及解析174
附錄一177
理財師金融服務(wù)技巧177
附錄二197
《個人理財》重要公式匯總197
附錄三198
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)
——個人理財歷年考題198
參考答案及解析217