個(gè)人理財(cái)是通過收集整理和分析個(gè)人（家庭）收入、消費(fèi)、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)，根據(jù)個(gè)人目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、心里偏好等情況，對(duì)個(gè)人（家庭）財(cái)務(wù)資源和財(cái)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行評(píng)估，制訂和實(shí)施根據(jù)個(gè)人目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、心里偏好等情況等各種規(guī)劃，設(shè)計(jì)個(gè)人（家庭）整體的財(cái)務(wù)方案以實(shí)現(xiàn)人生（家庭）目標(biāo)的綜合過程。
個(gè)人理財(cái)教學(xué)是縮小理論與實(shí)際操作之間的距離，加強(qiáng)學(xué)生對(duì)專業(yè)理論知識(shí)的理解，提高動(dòng)手操作能力，培養(yǎng)高素質(zhì)會(huì)計(jì)人員的有效途徑。本書可作為普通高等院校和職業(yè)技術(shù)院校財(cái)經(jīng)類專業(yè)學(xué)生的教學(xué)用書，也可以作為財(cái)務(wù)人員提高業(yè)務(wù)水平的自學(xué)用書，對(duì)于想在短期內(nèi)提升個(gè)人理財(cái)知識(shí)水平和職業(yè)技能的人員具有一定的參考價(jià)值。