證券公司在實體產(chǎn)業(yè)借助資本市場轉(zhuǎn)型升級中扮演證券投行的角色,信托公司則扮演實業(yè)投行的角色,而銀行和保險公司則扮演投行的投行的角色。
保險投資作為投行的投行,為中國實體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和規(guī);⑷蚧瘧(zhàn)略提供了重要的金融支持。
保險公司的一端是保險負債,也就是我們?nèi)粘K姷谋,另一端是保險投資,是我們不常見的專業(yè)化資產(chǎn)配置。保險金融機構(gòu)作為專業(yè)從事保險資金資產(chǎn)配置和資產(chǎn)管理的金融機構(gòu),始終以保障保險資金安全作為底線原則。因此,保險投資的合規(guī)審核和風(fēng)險控制是確保保險資金運用安全的最后一道屏障。
作為保險金融機構(gòu)專門從事保險資金投資的專業(yè)人士,不僅要熟悉險資配置的基本法律法規(guī),洞悉國家產(chǎn)業(yè)政策,洞悉實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級帶來的不確定性,洞悉實體經(jīng)濟的金融杠桿風(fēng)險,還要具備可以深度盡職調(diào)查、深度分析產(chǎn)業(yè)業(yè)態(tài)以及判斷產(chǎn)業(yè)抵抗風(fēng)險的能力,更為重要的是要洞悉國家金融委員會關(guān)于金融監(jiān)管的最新政策,熟悉保險資金運用的法律、法規(guī),始終將合規(guī)和風(fēng)險控制作為保險投資職業(yè)生涯的法律底線。
本書作為一本專門針對保險金融機構(gòu)開展保險投資的書籍,并沒有去深入討論保險資金運用法律法規(guī)的深層次問題。本書的主要貢獻是系統(tǒng)地梳理了保險資金運用監(jiān)管法律、法規(guī)、案例,并結(jié)合實踐經(jīng)驗予以總結(jié),希望通過我們的努力推動保險投資的合規(guī)、規(guī)范運作。
高慧
自2009年起加入德恒上海律師事務(wù)所,現(xiàn)為德恒上海律師事務(wù)所合伙人律師,上海交通大學(xué)新加坡管理大學(xué)管理學(xué)博士在讀。上海交通大學(xué)法律碩士,復(fù)旦大學(xué)高級工商管理碩士,延安大學(xué)管理學(xué)學(xué)士,2018年獲得上海交通大學(xué)杰出校友思源紀念獎。
同時具有證券從業(yè)資格、軍工涉密咨詢業(yè)務(wù)資格、獨立董事資格、全國企業(yè)法律顧問資格,現(xiàn)擔任新滬商聯(lián)合會理事,上海市陜西榆林商會監(jiān)事,上海市嘉定區(qū)嘉定鎮(zhèn)商會監(jiān)事,上海交大安泰經(jīng)濟管理學(xué)院職業(yè)導(dǎo)師,延安大學(xué)政法學(xué)院兼職教授,碩士研究生兼職導(dǎo)師,曾擔任華信證券、東方財富證券內(nèi)核委員,先后擔任上海聯(lián)華合纖、國新能源、綠洲森工、民權(quán)農(nóng)商行獨立董事,天鴻期貨董事等社會職務(wù)。
在金融證券領(lǐng)域具有豐富經(jīng)驗,曾為多家民營企業(yè)改制、重組上市提供專項法律服務(wù);為多家國內(nèi)外知名私募基金提供基金設(shè)立、登記備案,專項法律盡職調(diào)查、投融資架構(gòu)設(shè)計、收購兼并等法律服務(wù);為保險公司提供投資基礎(chǔ)設(shè)施、不動產(chǎn)、股權(quán)、信托計劃等金融產(chǎn)品提供專項法律服務(wù);為多家國有大型企業(yè)提供常年法律顧問和專項法律顧問;為多家民營企業(yè)并購上下游企業(yè)提供專項法律服務(wù)。
并受上海證券交易所、上海市科委、上海市科協(xié),浙江省證券業(yè)協(xié)會、上海交通大學(xué)海外教育學(xué)院、正和島等多家機構(gòu)邀請?zhí)峁┳C券法律實務(wù)培訓(xùn),并撰寫了《重新定義公司:事業(yè)合伙制股權(quán)激勵法律實務(wù)》《中小企業(yè)資本夢新三板掛牌實務(wù)操作指南》《中小企業(yè)資本夢新三板掛牌工作手冊》等法律實務(wù)書籍。
第一章 保險資金投資綜合業(yè)務(wù)法律合規(guī)與風(fēng)險控制
第一節(jié) 保險資金與金融機構(gòu)
第二節(jié) 資產(chǎn)配置合規(guī)與風(fēng)險控制
第三節(jié) 信用增級合規(guī)與風(fēng)險控制
第四節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)與風(fēng)險控制
第五節(jié) 關(guān)聯(lián)交易合規(guī)與風(fēng)險控制
第六節(jié) 保險資金投資金融產(chǎn)品及大類資產(chǎn)配置合規(guī)與風(fēng)險控制
第七節(jié) 地方政府融資平臺合規(guī)與風(fēng)險控制
第八節(jié) 保險資金境外投資合規(guī)與風(fēng)險控制
第九節(jié) 保險資金投資違規(guī)處罰案例
第二章 保險資金運用專項資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)法律合規(guī)與風(fēng)險控制
第一節(jié) 基礎(chǔ)設(shè)施項目投資法律合規(guī)與風(fēng)險控制
第二節(jié) 不動產(chǎn)投資合規(guī)與風(fēng)險控制
第三節(jié) 股權(quán)投資合規(guī)與風(fēng)險控制
第四節(jié) 債權(quán)計劃投資合規(guī)與風(fēng)險控制
第五節(jié) 信托計劃投資合規(guī)與風(fēng)險控制
第六節(jié) 債券投資合規(guī)與風(fēng)險控制
第七節(jié) 股票投資合規(guī)與風(fēng)險控制
第八節(jié) 保險資金參與長租市場合規(guī)與風(fēng)險控制
第三章 保險資金運用盡職調(diào)查要點與法律意見范例
第一節(jié) 盡職調(diào)查互聯(lián)網(wǎng)核查要點范例
第二節(jié) 股權(quán)、債權(quán)投資盡職調(diào)查要點范例
第三節(jié) 不動產(chǎn)項目盡職調(diào)查要點范例
第四節(jié) 保險投資信托計劃盡職調(diào)查要點范例
第五節(jié) 保險投資信托計劃法律意見范例
第六節(jié) 保險投資內(nèi)部合規(guī)報告范例
第四章 保險投資法規(guī)分類檢索
第一節(jié) 保險投資金融監(jiān)管政策
第二節(jié) 中國銀保監(jiān)會有關(guān)保險投資的法規(guī)