獻(xiàn)給全世界的公民
Collusion
贊　譽(yù)
普林斯集現(xiàn)實(shí)世界的專業(yè)知識(shí)、學(xué)術(shù)方法和出色的寫作風(fēng)格于一身，這樣的人才極為罕見。在《金融的權(quán)力》一書中，她撇開那些令人厭煩的關(guān)于央行印鈔的抱怨，指出中央銀行家對(duì)市場(chǎng)的操縱遠(yuǎn)比“寬松的貨幣政策”之類的標(biāo)簽所能傳達(dá)的更為復(fù)雜和普遍。這是儲(chǔ)戶、學(xué)生、記者和公職人員必讀的一本書。
——詹姆斯·里卡茲（James Rickards）
暢銷書Currency Wars和The Death of Money作者
2008年經(jīng)濟(jì)崩潰后，央行創(chuàng)造了21萬億美元的資金，以抵御全球經(jīng)濟(jì)蕭條。但誰得到了這些新的錢？它是如何被使用的？在環(huán)游世界尋找答案后，思想深邃的普林斯揭示了驚人的真相，通過樸實(shí)的語(yǔ)言，她讓每個(gè)人都能理解可怕的事實(shí)。
——戴維·凱伊·莊士敦（David Cay Johnston）
It’s Even Worse Than You Think作者
普林斯已成為對(duì)裙帶主義及其對(duì)窮人和勞動(dòng)人民持續(xù)壓迫的最嚴(yán)厲的批評(píng)者之一。這是一本金融精英不想讓你讀的書。
——杰里米·斯卡希爾（Jeremy Scahill）
奧斯卡獎(jiǎng)提名人、暢銷書《黑水》作者、The Intercept聯(lián)合創(chuàng)始人
看看21世紀(jì)的金融界權(quán)貴。普林斯的深入報(bào)道探討了央行官員的政治欲望如何取代其維護(hù)經(jīng)濟(jì)的職責(zé)。在別無選擇的情況下，央行官員將更加絕望，希望更多的串謀能挽救局面。讀這本書是為了了解他們犯下的錯(cuò)誤，并充分理解等待的危險(xiǎn)。
——丹尼爾·迪馬蒂諾·布斯（Danielle DiMartino Booth）
Fed Up作者、美聯(lián)儲(chǔ)前顧問
美國(guó)沒有金融媒體，但有更好的記者——諾美·普林斯。閱讀這本書，了解央行對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的陰謀。
——保羅·克雷格·羅伯茨（Paul Craig Roberts）
《華爾街日?qǐng)?bào)》前主編、美國(guó)財(cái)政部前助理部長(zhǎng)
以美聯(lián)儲(chǔ)為首的中央銀行對(duì)私人銀行來說，就是阿片類藥物，使其沉迷于不計(jì)后果地使用別人的錢。普林斯從她此前在華爾街公司的工作經(jīng)驗(yàn)和其目前對(duì)世界各地的研究中得出，“我們將走向另一個(gè)史詩(shī)般的秋天”。納稅人、工人和消費(fèi)者將遭受另一次救助，所有這些人都應(yīng)好好地閱讀這本清晰、簡(jiǎn)潔、有吸引力的書。
——拉爾夫·納德（Nalph Nader）
比斯蒂芬·金的恐怖小說還可怕。來自高盛集團(tuán)的難民普林斯講述了她的銀行同僚以及他們?cè)诳刂剖澜绺鲊?guó)央行印鈔機(jī)器時(shí)，濫用可怕的超級(jí)權(quán)力的真相。令人驚訝的是，她深入這些權(quán)力密室中，生動(dòng)地講述了關(guān)于全球金融的血腥、鉆石般真正迷人的故事。我特別喜歡她揭露銀行業(yè)大權(quán)在握的殘酷和貪婪，其為了取悅市場(chǎng)而使希臘“窒息”。
——格雷格·帕拉斯特（Greg Palast）
The Best Democracy Money Can Buy作者
引人入勝……對(duì)最高層級(jí)別的揭露，一次全面而廣泛的嘗試，試圖拉開帷幕，揭開那些真正控制著世界局勢(shì)發(fā)展的人的面紗……在這份全面的、令人著迷的起訴書中，普林斯描繪了央行及其近年來所采取的肆無忌憚的手段，并且她幾乎沒有留下任何線索……在她的同齡人中，普林斯能夠成為罕見的權(quán)威作家，毋庸置疑，她是無與倫比的。
——亞倫·休伊（Aaron W. Hughey）　Bowling Green Daily News
一次深度、徹底的挖掘……普林斯以財(cái)經(jīng)媒體視角和學(xué)術(shù)推理方式曝光了從杰克遜霍爾全球央行年會(huì)到世界銀行、國(guó)際貨幣基金組織會(huì)議中所有的交易和陰謀……普林斯在“造幣人”方面的研究提供了所有確鑿的證據(jù)。
——黑茲爾·亨德森（Hazel Henderson）　Seeking Alpha
毫不退縮，令人不安的曝光……值得所有人認(rèn)真閱讀，以了解上次崩盤的根源，并為下一次危機(jī)做好準(zhǔn)備。
——《出版商周刊》�。≒ublishers Weekly）
這是一個(gè)嚴(yán)肅而重要的警告，可能會(huì)讓讀者擔(dān)心他們資產(chǎn)的安全性，如果不是對(duì)短期未來?yè)?dān)憂的話。
——《科克斯評(píng)論》�。↘irkus Reviews）
普林斯為防止當(dāng)前經(jīng)濟(jì)過度膨脹導(dǎo)致崩潰提供了實(shí)用的和戰(zhàn)術(shù)性的解決方案。這本書對(duì)央行業(yè)務(wù)的深入研究，適合金融、銀行和經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的人士閱讀。
——《書單》　（Booklist）




Collusion
序　言
為了寫這本書，我開始了一次全球探險(xiǎn)。我到過墨西哥城、瓜達(dá)拉哈拉、蒙特雷、里約熱內(nèi)盧、圣保羅、巴西利亞、阿雷格里港、北京、上海、東京、倫敦、柏林以及美國(guó)各地的許多城市。我曾乘坐高鐵穿越中國(guó)的農(nóng)村，親眼看見了巴西的反彈劾示威，與墨西哥各地的學(xué)生、農(nóng)民和小企業(yè)主一起喝咖啡，在美國(guó)國(guó)會(huì)的辦公室和大廳之間穿梭。
在旅途中，我回到了中國(guó)。第一次到中國(guó)時(shí)，我還是一名年輕的銀行從業(yè)者，為投資銀行雷曼兄弟工作。這家銀行現(xiàn)在已經(jīng)破產(chǎn)。20世紀(jì)80年代末和90年代初，金融工具并沒有那么復(fù)雜。但在當(dāng)時(shí)，金融的角色日新月異。全球經(jīng)濟(jì)的性質(zhì)以及銀行家加諸于上的風(fēng)險(xiǎn)也在發(fā)生急劇的變化。在不斷的交易與下注中，全球經(jīng)濟(jì)發(fā)生了變化。
當(dāng)時(shí)，我正在研究期貨和期權(quán)，我的碩士課程剛剛結(jié)束，即將開始統(tǒng)計(jì)學(xué)的博士課程。我對(duì)分析學(xué)(金融工具背后的數(shù)學(xué))秉持一種純粹的態(tài)度，與其他推銷金融產(chǎn)品的同事的傲慢、推銷心態(tài)形成鮮明的對(duì)比。在我20歲出頭的時(shí)候，我會(huì)和共事的銷售人員爭(zhēng)論，特別是關(guān)于數(shù)字的問題，以及新的分析方法是誰的功勞的問題。搶功勞，不管是不是你的，都是在華爾街生存的關(guān)鍵。對(duì)于這個(gè)，我從來不擅長(zhǎng)。
為了平息爭(zhēng)吵，管理層決定讓我和那個(gè)推銷員進(jìn)行一次亞洲各地的公路之旅。如果我們不互相殘殺，那么在這次旅途中，我們就會(huì)售出一些產(chǎn)品，或者至少會(huì)開發(fā)新客戶。我負(fù)責(zé)解釋算法，銷售人員負(fù)責(zé)銷售產(chǎn)品。他是個(gè)狂熱的人，但最終，在經(jīng)歷了司機(jī)帶著我們逆行沖向菲律賓機(jī)場(chǎng)等各種各樣的瀕死瞬間之后，我們之間達(dá)成了休戰(zhàn)共識(shí)，還在亞洲為雷曼兄弟做成了幾筆生意。
當(dāng)時(shí)我并沒有意識(shí)到，我們?cè)噲D向中國(guó)人出售的“產(chǎn)品”，就像其他許多產(chǎn)品一樣，是建立在財(cái)政和政治基礎(chǔ)之上的。中國(guó)人民銀行持有的美國(guó)國(guó)債儲(chǔ)備比其他任何國(guó)家的央行都要多。我們向他們介紹的其中一種產(chǎn)品叫作“泰德價(jià)差”。我們賣給他們美國(guó)國(guó)債，他們則賣空或返銷交易所交易的期貨，從而鎖定所謂的歐元-美元(或泰德)價(jià)差。它本應(yīng)代表市場(chǎng)對(duì)美國(guó)政府信貸的完整性與倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(由大型銀行財(cái)團(tuán)設(shè)定的利率)的看法。倫敦銀行間同業(yè)拆借利率在2007～2008年金融危機(jī)爆發(fā)前被大銀行惡意操縱。
雷曼兄弟從出售債券和期貨中獲利。泰德價(jià)差是一種基本的產(chǎn)品，但它的機(jī)制與即將出現(xiàn)的更復(fù)雜的產(chǎn)品大體相同。從央行的角度來看，20世紀(jì)90年代初是一個(gè)簡(jiǎn)單的時(shí)期。央行對(duì)市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)的權(quán)利受到牽制。當(dāng)時(shí)的我還不知道，我會(huì)在接下來30年的大部分時(shí)間里與各國(guó)央行合作，并對(duì)其進(jìn)行分析。
在那次旅行后不久，我離開了雷曼兄弟，在倫敦貝爾斯登任職，在那里我創(chuàng)建了金融分析部。在這期間，歐元作為歐元區(qū)的官方貨幣首次亮相，亞洲金融危機(jī)爆發(fā)，克林頓被彈劾，禁止銀行存款被用來資助大銀行投機(jī)活動(dòng)的《格拉斯-斯蒂格爾法案》被廢除，任何實(shí)體的投資組合都可以購(gòu)買越來越復(fù)雜的衍生產(chǎn)品，只要它們擁有足夠的現(xiàn)金或貸款，即使貸款由衍生產(chǎn)品的賣家提供。
2000年，我回到紐約，在高盛集團(tuán)任總經(jīng)理，負(fù)責(zé)對(duì)信貸衍生產(chǎn)品這種快速發(fā)展的產(chǎn)品進(jìn)行分析。我手下還有一個(gè)特別工作小組，負(fù)責(zé)追蹤特別為主要金融客戶和公司量身定做的華而不實(shí)的“白象”交易。公司內(nèi)部對(duì)跟進(jìn)這種業(yè)務(wù)的壓力很大。隨著產(chǎn)品變得越來越復(fù)雜、利潤(rùn)越來越高，華爾街對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注卻越來越少了。一位高級(jí)經(jīng)理建議，如果我想在高盛集團(tuán)出人頭地，我必須將高層管理人員發(fā)展成為我的客戶，這比關(guān)注外部客戶更為重要。那個(gè)時(shí)刻對(duì)我來說非常關(guān)鍵，盡管高盛集團(tuán)、華爾街以及整個(gè)企業(yè)界內(nèi)部的政治斗爭(zhēng)源源不斷，但這么直言不諱地把這層意思說出來，我還是頓時(shí)感到一股涼意。那只是轉(zhuǎn)瞬即逝的一刻，那個(gè)建議也是一個(gè)友好的建議，只是讓我覺得不舒服。
不久之后，美國(guó)陷入了“9·11”事件的陰影當(dāng)中。我們每個(gè)人都有自己那段時(shí)間的故事，當(dāng)時(shí)我們?cè)谀睦�，有什么感受以及這件事對(duì)我們這個(gè)民族、這個(gè)國(guó)家產(chǎn)生了哪些影響。對(duì)我來說，那些從華爾街離開向百老匯走去，空氣中彌漫著雙子塔碎片以及刺鼻煙霧的緊張時(shí)刻，是讓我離開高盛集團(tuán)的最后一根稻草。也許是因?yàn)樯�命太短暫，也許是出于對(duì)世界公民受到銀行系統(tǒng)的附帶損害進(jìn)而受其限制這種現(xiàn)狀的厭惡，從那以后，我一直致力于揭露金錢和權(quán)力的關(guān)系，并解讀政府與中央銀行和私人銀行家之間的關(guān)系對(duì)世界公民的影響。
2004年，在我的第一本書《金錢太保》（Other People’s Money：The Corporate Mugging of America）中，我探討了20世紀(jì)70年代后的聯(lián)盟。在那本書中，我警告說，信貸衍生產(chǎn)品會(huì)帶來災(zāi)難，但是銀行業(yè)和商業(yè)媒體不以為然。盡管其他分析師最終得出了類似的結(jié)論，但我是第一批對(duì)這場(chǎng)危機(jī)發(fā)生的事件、原因以及形式進(jìn)行分析的“內(nèi)部人士”之一。1999年美國(guó)兩黨通過決議廢除1933年的《格拉斯-斯蒂格爾法案》，其后發(fā)生的事情難以避免。我寫道，只要人們的存款仍然被當(dāng)作魯莽投機(jī)活動(dòng)的炮灰，世界就仍然處于危險(xiǎn)之中。事實(shí)上，幾年后，美國(guó)經(jīng)濟(jì)崩潰，摧毀了全球的市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)。一些人說，銀行不應(yīng)該受到責(zé)備，那些無力支付抵押貸款的人才應(yīng)該受到責(zé)備。但如果你自己算一下，知道銀行是如何創(chuàng)造和出售抵押貸款的，那就不是一個(gè)合乎邏輯的結(jié)論了。
在我的那本書出版3年后，金融危機(jī)開始了，到了2008年進(jìn)一步惡化，因此我的下一本書——《掠奪成性》（It Takes a Pillage：Behind the Bonuses，Bailouts，and Blackroom Deals from Washington to Wall Street）面世。這本書深入揭露了華爾街的心理，揭示了金融體系結(jié)構(gòu)如何依賴于那些不管賭注有多少都瘋狂涌向下一個(gè)大賭注的交易員。此外，同樣的人和家庭不斷涌現(xiàn)，在華爾街和華盛頓不斷循環(huán)往復(fù)。他們憑借地位、私人資金和公職對(duì)經(jīng)濟(jì)施加影響，廢除阻礙他們的法律，尋找漏洞。私人銀行將市場(chǎng)操縱正常化。央行把它變成了一種毫無限制的藝術(shù)。
通過經(jīng)濟(jì)和地緣政治沖突，大銀行憑借與政府強(qiáng)大的個(gè)人和傳統(tǒng)關(guān)系，以及各國(guó)央行(尤其是美聯(lián)儲(chǔ))的支持，蓬勃發(fā)展起來。它們的血緣和家族關(guān)系跨越了一個(gè)世紀(jì)。在《獻(xiàn)金政治》（All the Presidents’ Bankers：The Hidden Alliances that Drive American Power）一書中，我進(jìn)行了更深入的探討。為了寫這本書，我走遍了全美各地的總統(tǒng)圖書館。我仔細(xì)查閱了各種文件，有的文件已有幾十年無人問津，還有的文件根本沒有人翻閱過，這些文件都指向同一個(gè)結(jié)論：關(guān)系，很重要。
央行官員是否宣稱支持或反對(duì)彼此的立場(chǎng)非常重要。在本書中，我揭露了這些國(guó)際關(guān)系以及美聯(lián)儲(chǔ)、歐洲央行、日本央行和其他央行的官員的權(quán)力，這些央行通過造幣，以人民的利益為代價(jià)為銀行活動(dòng)提供資金。自金融危機(jī)以來，這些幻想家創(chuàng)造了貨幣，改變了金融體系的性質(zhì)，并策劃了一場(chǎng)事實(shí)上使最強(qiáng)大的銀行和央行行長(zhǎng)能夠管理世界的盜竊案。
2015年6月，我應(yīng)邀向美聯(lián)儲(chǔ)、國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行發(fā)表演講。因?yàn)槲乙恢敝毖圆恢M地給最近的央行政策貼上“瘋狂”的標(biāo)簽，所以起初我以為他們把邀請(qǐng)對(duì)象弄錯(cuò)了，甚至還問了向我發(fā)出邀請(qǐng)的美聯(lián)儲(chǔ)辦公室。他們的回答是：“我們期待你的發(fā)言�！�
聯(lián)邦公開市場(chǎng)委員會(huì)（Federal Open Market Committee，F(xiàn)OMC）的會(huì)議室陳設(shè)考究、歷史悠久。貨幣政策就是在這里制定的。在這里將舉行一場(chǎng)為期3天的全球會(huì)議。在開幕式上，我將在滿堂的國(guó)家央行行長(zhǎng)面前發(fā)表講話。董事會(huì)位于樓上，下面是卡特·格拉斯（Carter Glass）的肖像。他協(xié)助指導(dǎo)了威爾遜總統(tǒng)提出的聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)提案，最終在華盛頓通過了1913年的《美聯(lián)儲(chǔ)法案》。1919年，格拉斯接替威廉·G.麥卡杜（William G. McAdoo）出任威爾遜的財(cái)政部部長(zhǎng)。格拉斯肖像注視著中庭。那天上午，我們?cè)谥型ヅ臄z了集體照片，以紀(jì)念這一時(shí)刻。這些來自同一機(jī)構(gòu)的央行行長(zhǎng)在七國(guó)集團(tuán)（G7）、二十國(guó)集團(tuán)（G20）以及世界各地其他跨國(guó)央行會(huì)議上定期會(huì)晤。主持人把我安排在前排。
時(shí)任美聯(lián)儲(chǔ)主席珍妮特·耶倫宣布會(huì)議開幕，她在發(fā)言中表示銀行體系有所好轉(zhuǎn)，但仍存在一些不穩(wěn)定因素。隨后，一位助理財(cái)政部部長(zhǎng)發(fā)表講話，大肆吹捧奧巴馬政府在通過《多德-弗蘭克法案》（這個(gè)法案就差沒有把銀行拆散了）應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)方面所取得的成就。西奧多·麥卡里克主教（Cardinal Theodore McCarrick）剛剛與教皇舉行過會(huì)面，他提醒大家，每個(gè)人都有責(zé)任幫助窮人。
然后就該我上場(chǎng)了。我解釋了為什么通過支持劣跡斑斑的私人銀行系統(tǒng)難以保障金融或經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定�！澳阌心芰ψ龅酶�好。”我告訴央行行長(zhǎng)。但真正的問題是：“你有意愿嗎？”因?yàn)樽畛踝鳛椤熬o急”貨幣政策的貨幣政策已經(jīng)演變成一種持續(xù)的規(guī)范，并引發(fā)了世界經(jīng)濟(jì)秩序的動(dòng)蕩。
自那次會(huì)議召開以來，多位全球央行行長(zhǎng)(包括來自美聯(lián)儲(chǔ)和國(guó)際貨幣基金組織的央行行長(zhǎng))私下里感謝我的誠(chéng)實(shí)。然而，他們的政策幾乎沒有改變。沒有人出臺(tái)重大監(jiān)管措施來解決上一次金融危機(jī)背后的結(jié)構(gòu)性問題。銀行和市場(chǎng)一直受到量化寬松與造幣政策的補(bǔ)貼。央行合謀造幣，認(rèn)為這樣對(duì)全球經(jīng)濟(jì)有利，并沒有去實(shí)現(xiàn)真實(shí)的、長(zhǎng)期的、有形的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和穩(wěn)定，也沒有要求受益最大的大型銀行提供任何回報(bào)。
無論廣大民眾是否知道這一點(diǎn)，最精英央行之間的這種串謀已經(jīng)猖獗且深入。更糟糕的是，央行行長(zhǎng)的政策沒有退路，也沒有偉大的解決方案，盡管他們一再說出他們會(huì)這么做的話。這就像把一個(gè)巨大的雪球推到懸崖的邊緣，希望懸崖會(huì)在雪球墜落并摧毀萬物之前變成山谷。
這意味著我們將迎來另一場(chǎng)史詩(shī)般壯烈的經(jīng)濟(jì)大蕭條。問題不在于蕭條會(huì)不會(huì)到來，而是什么時(shí)候到來。