湯姆·麥卡洛(Tom McCULLOUGH)是諾斯伍德(Northwood)家族辦公室的董事長兼首席執(zhí)行官。諾斯伍德是多家族辦公室,主要服務于擁有大量凈資產(chǎn)家族的綜合理財需求。諾斯伍德成立于2003年,并迅速崛起為理財領域的國際領導者。湯姆在家族財富管理領域深耕30余年,是多倫多大學羅特曼管理學院私人財富管理專業(yè)的兼職教授,也是《家族財富管理》(Wiley, 2013)一書的合著者。
凱斯·惠特克博士(Dr. KEITH WHITAKER)是博識咨詢研究(Wise Counsel Research)的總裁,該智庫致力于為擁有巨額財富的家族提供咨詢服務。他曾擔任富國銀行(Wells Fargo)家族財富部門的總經(jīng)理,目前是美國國家學者協(xié)會(National Association of Scholars)的董事會成員。多年來,凱斯一直在幫助富有進取精神的家族培養(yǎng)新一代,為其管理財產(chǎn),并計劃領導層的過渡。
第一部分 思考什么是最重要的事
第1 章 你富有嗎?
第2 章 高品質生活的要素是什么?
第3 章 打造精神遺產(chǎn)時首要考慮的是什么?
第4 章 如何向下一代傳承價值觀
第5 章 超出個人所需的資源當如何思考利用
第6 章 家庭歷史重要嗎?
第二部分 精心規(guī)劃
第7 章 制訂財務計劃值得嗎?
第8 章 如何實現(xiàn)退休期間的儲蓄與支出平衡?
第9 章 如何與家人討論婚前安排問題?
第10 章 如何維護心愛家庭的度假房產(chǎn)或遺產(chǎn)?
第11 章 如何為家人的長壽與失智做好準備?
第12 章 如何為完美的告別做準備?
第三部分 明智投資
第13 章 如何確保你的資產(chǎn)組合符合實際目標?
第14 章 你應當預期多少投資回報?
第15 章 你應當怎樣配置資產(chǎn)?
第16 章 投資必須很復雜嗎?
第17 章 應當如何理解并處理投資風險?
第18 章 哪種風險定義對家庭投資者最有用?
第19 章 主動投資還有價值嗎? (1)
第20 章 主動投資還有價值嗎? (2)
第四部分 培養(yǎng)崛起的一代
第21 章 如何培養(yǎng)負責任、獨立和富有成效, 而非依賴信托基金生活的孩子?
第22 章 在強調(diào)勝者為王的世界里, 如何幫助孩子們茁壯成長?
第23 章 該給孩子留多少錢, 何時給?
第24 章 如何開始關于財產(chǎn)繼承的家庭對話?
第25 章 如何避免把金錢贈予家人所帶來的負面影響?
第26 章 你的家庭如何鼓勵每個成員學習金融知識?
第27 章 家庭如何既支持個性發(fā)展又支持共同的夢想?
第五部分 共同決策
第28 章 家族做共同決策的最好方法是什么?
第29 章 如何改善家庭溝通?
第30 章 建立健康家庭關系的實用工具是什么?
第31 章 家族企業(yè)治理的意義是什么?
第32 章 應該召開家族會議嗎?
第33 章 管理家族沖突的最佳方式
第34 章 你應該留在家族中, 還是另起爐灶?
第六部分 整合家族與企業(yè)
第35 章 如何讓孩子參與管理家族財富或生意?
第36 章 你的家族如何培養(yǎng)領導者來面對企業(yè)和家族的諸多挑戰(zhàn)?
第37 章 如何確保你的繼任者取得成功?
第38 章 為何家族團結如此重要, 如何才能實現(xiàn)家族團結?
第39 章 如何發(fā)現(xiàn)對家族企業(yè)失去控制?
第40 章 賣掉家族企業(yè)后一家人還能在一起嗎?
第七部分 合理贈予
第41 章 救濟、慈善、戰(zhàn)略性慈善和影響投資的區(qū)別是什么?
第42 章 怎樣在你的家庭中鼓勵慷慨?
第43 章 如何讓孩子以及孩子的孩子也加入到慈善事業(yè)中?
第44 章 如何理智地為你的慈善事業(yè)建立一個長期戰(zhàn)略?
第八部分 尋求合理建議
第45 章 你應該考慮什么樣的顧問?
第46 章 如何尋找值得信賴的顧問?
第47 章 如何避免下一個Bernie Madoff?
第48 章 你應當選擇單一家族辦公室還是多家族辦公室?
第49 章 如何選擇一個好的受托人?
第九部分 面向未來
第50 章 未來對于擁有大額財富的家族而言意味著什么?
第51 章 如何規(guī)劃自己的道路, 無論別人認為你該做什么?
第52 章 你如何平衡家族穩(wěn)定和代際間的韌性?
第53 章 如何“讓小船揚帆起航”?
結語
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