案例典型
本書精選公報、指導性案例以及*高人民法院、各級人民法院發(fā)布的典型疑難案例。
涵蓋面廣
本書選取的100個典型案例,涵蓋管轄、保全、程序、借貸、擔保、家事金融、房地產金融、私募基金、信托、收益權、債轉股、股權、金融票證、執(zhí)行、金融犯罪等,共計十六篇精彩內容。
分析深入
本書每一篇案例均由案例索引、案例導讀、裁判要旨、裁判邏輯、交易結構圖、主要案情、法院觀點、律師提示八大欄目組成。案例導讀重在說明案例的亮點和價值;裁判要旨力求一句話概括案例的裁判觀點;裁判邏輯旨在闡述判決理由的論證的詳細過程;律師提示力圖為讀者提供點睛式實務建議。
序
訴為非訴,以訟止訟。一案含百理,一理通百案。敗訴乃勝訴之母!
自《金訟圈之100個典型疑難金融案例與裁判規(guī)則》一書于2018年4月出版發(fā)行以來,我們收到了讀者的大量好評、鼓勵與建議。讀者的熱心反饋不斷激發(fā)我們對金融案例研究的熱情。為此,我們從金訟圈微信號中再次精選了100個典型金融案例,匯編成《100個金融疑難案例與裁判邏輯》一書。
本書案例范圍涵蓋管轄、保全、程序、借貸、擔保、私募基金、家事金融、房地產金融、信托、收益權、債轉股、金融票證、執(zhí)行、金融犯罪及其他十六篇。每一篇案例均由案例索引、案例導讀、裁判要旨、裁判邏輯、交易結構圖、主要案情、法院觀點、律師提示八大欄目組成。
本書基本延續(xù)了《金訟圈之100個典型疑難金融案例與裁判規(guī)則》匯編欄目風格。例如,案例導讀重在說明案例的亮點和價值;律師提示則力圖為讀者提供點睛式實務建議,或進行類案對比,或總結得失意見,或建議非訴操作,或提示法律風險。但本書在欄目安排方面也有所創(chuàng)新,例如,增加了“裁判要旨”欄目,力求一句話概括案例的裁判觀點,以便讀者識記;鑒于本書選取案例絕大部分并非指導性案例,使用“裁判規(guī)則”似有誤導讀者的嫌疑,為此將以前的“裁判規(guī)則”欄目改為“裁判邏輯”欄目,旨在重點闡述論證判決理由的詳細邏輯過程;將以前的“案情介紹”與“裁判結果”欄目合并為“主要案情”欄目,并對案情經過內容進行適度精簡;別具一格地設置了“家事金融篇”與“房地產金融篇”,以期金融商事交叉領域有所深入。
2019年9月11日,*高人民法院出臺《全國法院民商事審判工作會議紀要》,提出了著名的“四個注意”審判理念。一是注意:辯證理解并準確把握契約自由、平等保護、誠實信用、公序良俗等民商事審判基本原則;二是注意:樹立請求權基礎思維、邏輯和價值相一致思維、同案同判思維,通過檢索類案、參考指導案例等方式統(tǒng)一裁判尺度,有效防止濫用自由裁量權;三是注意:處理好民商事審判與行政監(jiān)管的關系,通過穿透式審判思維,查明當事人的真實意思,探求真實法律關系;四是特別注意:外觀主義系民商法上的學理概括,并非現(xiàn)行法律規(guī)定的原則,現(xiàn)行法律只是規(guī)定了體現(xiàn)外觀主義的具體規(guī)則。
一份優(yōu)秀的判例,不僅要力求達到法律效果與社會效果統(tǒng)一,還要實現(xiàn)邏輯與價值統(tǒng)一,并能為法律理論界與實務界提供有研究價值的參考,為中國司法裁判規(guī)則的統(tǒng)一做出貢獻。法律從業(yè)者研究案例的意義愈顯重大。
自2016年創(chuàng)辦“金訟圈”微信號以來,我們逐步將研究重心放在了案例研讀上,似乎成了金融司法案例的“崇拜者”“追求者”“狂熱者”,以期用司法判例預測裁判結果、制定訴訟策略。本著這樣的初心,我們從未間斷搜集、研讀好案例,甚至自詡為一名“金融案例挖礦者”。
王澤鑒老師曾說:“案例是學習法律的根本!痹诼蓭熜袠I(yè)協(xié)會活動、高校法科生實務課程、法學會論壇等眾多公開場合,我們多次倡議法律從業(yè)者(特別是律師)必須加強金融案例研究的深度和廣度,并和同行們交流案例研究經驗。
如何高效研讀司法案例?在我們看來,至少從以下四方面入手:
第*,如何快速熟悉案情?我建議綜合運用案情時間表、交易結構圖、爭議焦點清單三個可視化工具,幫助重現(xiàn)案情全貌。
第二,如何準確歸納案例裁判規(guī)則?實務者分析案例*需要的就是借助裁判規(guī)則來支撐自己的觀點。法律有邏輯與經驗之美。我認為必須整理案例的裁判邏輯鏈,從環(huán)環(huán)相扣的邏輯中提煉出裁判要旨。
第三,如何檢驗和甄別案例裁判規(guī)則是否正確?裁判審級不同、裁判時間不同、監(jiān)管政策不同、價值取向不同的情況下,相似案例也會有截然相反的裁判結果。做實務研究的人,*忌諱“拿著雞毛當令箭”,找到一個看似于己有利的案例就大做文章,全然不顧案例之間的區(qū)別。為此,我們也部分借鑒英美法系的“案例區(qū)別技術”,即批量研讀相似案例,找出案例之間的差別,正反運用案例裁判要旨及裁判規(guī)則。
第四,如何將案例研讀成果運用到實務?律師業(yè)務有訴訟與非訴之分,但律師實務中兩者必須相通。正所謂“訴為非訴,以訟止訟”,研究一個案例,我們必須復盤該案例當事人的訴訟得失經驗,總結非訴參考意見。
若大家認為以上四點過于復雜,我們簡化提出研究金融案例的三個技巧:第*,善于使用案例區(qū)別技術,學會類案對比;第二,善于提煉裁判邏輯鏈,總結法院論證過程;第三,善于從訴訟與非訴角度總結得失經驗,加強實務預判能力。
案例很多,學習很枯燥;案例很長,研讀很費時。每當面對浩如煙海的案例庫,我們深感自己研究程度的淺薄。每當收獲一個新鮮裁判要旨,我們?yōu)橹R體系得到進一步完善而感到欣喜。優(yōu)秀的司法案例如同金礦一般珍貴。我們希望有更多的法律界朋友加入研讀金融司法案例的隊伍中來,做快樂的案例挖礦者。
本書得以出版,要感謝提供指導的金賽波老師,感謝撰寫案例的法官,感謝法律出版社的高級編輯劉秀麗老師,感謝幫助編輯的團隊同事們。
本書不足與錯誤在所難免,歡迎讀者批評指正。
李小文 諸奇紅
2020年5月
李小文律師,浙江大學法律碩士,杭州市律師協(xié)會金融專業(yè)委員會主任,浙江智仁律師事務所高級合伙人、金融部首席律師,擅長重大疑難金融商事類爭議解決。
諸奇紅律師,浙江智仁律師事務所合伙人律師,擅長民商事訴訟,擔任私募機構、資管機構等機構的常年法律顧問。
目 錄
第一章 管 轄 篇
001.管轄權條款獨立有效是否應以合同成立為前提?
002.確認之訴如何確定級別管轄法院?
003.合同糾紛以侵權之訴可否排除管轄約定?
004.侵權之訴可否排除仲裁條款約束?
005.法院如何審理“或裁或審”爭議管轄條款?
006.將非涉外國內爭議提交境外仲裁的仲裁條款是否有效?
007.合同約定交貨地是否屬于約定合同履行地?
008.代位權糾紛特殊地域管轄效力是否高于約定管轄?
第二章 保 全 篇
009.保全金額超過判決金額是否屬于申請保全錯誤?
010.財產保全錯誤賠償?shù)臉嫵梢心男?
011.預查封是否影響房屋權屬登記?
第三章 程 序 篇
012.如何判斷后訴實質上否定前訴而構成重復訴訟?
013.訴前約定送達條款有效可否直接適用?
014.不上訴直接申請再審為何不予審查?
015.訴訟中債權轉讓二審可否變更訴訟主體?
016.被法院駁回起訴后可否以新案由重新起訴?
017.債務人對次債務人的債權數(shù)額不確定能否阻礙代位權行使?
第四章 借 貸 篇
018.“結算型”借條的擔保人主觀心理對裁判結果有何影響?
019.《貸款利率通知》可否作為確認信貸合同效力的法律依據(jù)?
020.民間證券配資的實際借款期限及利息依據(jù)什么確定?
021.銀行欺詐轉貸是否應對過橋資金方承擔賠償責任?
022.銀行轉貸承諾是否對過橋資金方構成合同關系?
023.借款合同無效后的還款協(xié)議是否亦無效?
024.職業(yè)放貸人借貸無效已付及未付之利息如何處理?
第五章 擔 !∑
025.銀行分支機構對外擔保是否有效?
026.質權人要求監(jiān)管人賠償數(shù)額是否可高于主債權數(shù)額?
027.保證人失聯(lián)后如何解除保證期間?
028.類似美術藏品的動產質物交付是否只需要交鑰匙即可?
029.混合擔保人之間如何相互追償?
030.保證人脫保理由可否為債權人疏于債務人質物監(jiān)管?
031.公司能否利用損害公司利益責任糾紛否定法定代表人的對外
擔保效力?
032.質權是否因當事人約定或登記的擔保期限屆滿而消滅?
033.掛名法定代表人簽名為何易掉入巨額債務擔保陷阱?
034.先于主合同成立的擔保合同是否有效?
035.如何判定政府《承諾函》是“安慰函”還是“保證函”?
036.對政府《承諾函》性質的認定有哪些裁判要點?
第六章 家事金融篇
037.職業(yè)放貸人夫妻共同債務如何認定?
038.一方因債務加入形成的債務是否可認定為夫妻共同債務?
039.離婚約定一方所有房產是否可為另一方執(zhí)行責任財產?
040.家族公司股東知情權糾紛中如何審查股東資格?
第七章 房地產金融篇
041.怠于預告抵押登記是否會致階段性擔保人房產公司脫保?
042.規(guī)劃建有教育設施但為商業(yè)土地的抵押合同有效嗎?
043.整棟房產抵押登記不規(guī)范的后果有多嚴重?
044.BT模式(建設—轉讓)多付工程款可否抗辯主張抵銷保證金返還?
045.類PPP合同是行政合同還是民事合同?
第八章 私募基金篇
046.PE如何規(guī)避“股權投資款不具返還性”陷阱?
047.目標公司為股權轉讓擔保是否有效?
048.PE投資失敗,會計師事務所需擔責嗎?
049.目標公司為對賭回購協(xié)議提供擔保是否有效?
050.合伙型私募證券基金管理人擅自操作是否需要賠償?
051.管理人對合伙型私募基金投資人未建立合伙關系承擔什么責任?
052.機構銷售下折分級基金未披露特殊風險點是否應承擔賠償責任?
第九章 信 托 篇
053.銀信合作是信托法律關系還是委托法律關系?
054.“明股實債”信托糾紛為何“明輸實贏”?
055.結構化產品優(yōu)先級受益人能否直接向次級收益人主張信托收益
補足權?
第十章 收 益 權 篇
056.受益權轉讓條款約定不當?shù)慕洕鷵p失有多大?
057.投資高倍杠桿資管產品虧損如何合理分配?
058.利用資管通道間接高杠桿認購定增股份是否有效?
059.金融機構利用收益權概念對資管產品多層嵌套交易是否有效?
060.債務加入與保證擔保有哪些關鍵區(qū)分點?
061.特定資產收益權補充再轉讓合同如何定性?
第十一章 債 轉 股 篇
062.債轉股如何區(qū)別于企業(yè)改制?
063.債轉股工商變更登記有哪些法律障礙?
064.債轉股回購條款約定內容有哪些?
第十二章 股 權 篇
065.典當公司股權轉讓報批是否為生效條件?
066.為何沒有公司訴訟代表權股東內斗很吃虧?
067.違規(guī)但不明顯違法的金融合同效力如何審查?
068.股東賬戶用于公司結算后果有多嚴重?
069.解除股權轉讓合同還應考慮哪些特殊因素?
070.上市公司隱名持股協(xié)議無效后如何處理?
071.新公司接受原公司實物出資存在債務連帶責任風險嗎?
第十三章 金融票證篇
072.通謀虛偽票據(jù)貼現(xiàn)借新還舊是否有效?
073.票據(jù)詐騙案引發(fā)的票據(jù)回購民事糾紛法院如何裁判?
074.受益人基礎合同違約情形是否影響其獨立保函索款?
075.信用證項下款項已通過其他途徑支付后能否仍向法院主張?
第十四章 執(zhí) 行 篇
076.破產停息是否適用于違約金?
077.債權人撤銷權糾紛案誰應對是否無償轉讓財產舉證?
078.執(zhí)行一般保證人財產的先決條件有哪些?
079.不良擔保債權竟可通過侵權損害賠償案由獲賠實現(xiàn)?
080.刑事裁判涉財產部分執(zhí)行為何不適用案外人執(zhí)行異議之訴?
081.生效法律文書遲延履行加倍利息不在抵押擔保優(yōu)先受償范圍?
082.新設公司平移資源脫殼經營被判對原公司債務承擔責任?
083.法院對公證債權文書不予執(zhí)行理由有哪些?
084.房屋承租人能否通過續(xù)租方式對抗抵押權?
085.債權人代位權訴訟立案的“初步證據(jù)”是什么?
086.網絡司法拍賣如何保障承租人優(yōu)先購買權?
第十五章 金融犯罪篇
087.全國首例公職人員內部交易罪是如何裁判的?
088.最高人民法院如何認定變相非法吸收公眾存款罪?
089.最高人民法院如何指導辦理拒不執(zhí)行判決、裁定罪案件?
090.投資融資領域收融資顧問費是否構成職務侵占罪?
091.全國首例“搶帽子”交易構成操縱證券市場罪是如何判決的?
092.融資顧問(FA)促成融資收傭金竟被判刑全沒收?
093.利用未備案私募基金集資后果有多嚴重?
第十六章 其 他 篇
094.掛靠關系下如何判定是否構成表見代理?
095.永續(xù)債怠于信息披露是否構成根本違約?
096.如何認定不當?shù)美埔馐茴I人的法律責任?
097.締約過失責任人是否應賠償善意相對人的間接損失?
098.法院判決殘值在保險金中直接扣除要什么條件?
099.與員工離職掛鉤的股票激勵回購條款是否有效?
100.如何防范保證金及居間費在融資本金中扣除?