目 錄
前言
第1章 網(wǎng)絡(luò)金融新時(shí)代1
1.1 網(wǎng)絡(luò)金融概述2
1.1.1 網(wǎng)絡(luò)金融的概念2
1.1.2 網(wǎng)絡(luò)金融的特征4
1.1.3 網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新6
1.1.4 網(wǎng)絡(luò)金融的影響9
1.2 網(wǎng)絡(luò)金融的產(chǎn)生背景11
1.2.1 信息技術(shù)的高速發(fā)展11
1.2.2 電子商務(wù)的內(nèi)核驅(qū)動(dòng)12
1.2.3 數(shù)字普惠金融的社會(huì)渴求13
1.2.4 智慧金融的廣泛普及14
1.3 國(guó)內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展歷程及趨勢(shì)14
1.3.1 國(guó)外網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展歷程14
1.3.2 我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展歷程17
1.3.3 我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展條件分析18
1.3.4 我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展趨勢(shì)19
思考題23
上機(jī)操作23
小組作業(yè)23
第2章 電子貨幣24
2.1 電子貨幣的概述24
2.1.1 電子貨幣的定義25
2.1.2 電子貨幣的職能27
2.1.3 電子貨幣的特征28
2.1.4 電子貨幣的分類(lèi)29
2.2 幾種主要的電子貨幣30
2.2.1 信用卡與智能卡30
2.2.2 電子現(xiàn)金與電子錢(qián)包34
2.2.3 電子支票37
2.3 數(shù)字貨幣40
2.3.1 數(shù)字貨幣的概念40
2.3.2 數(shù)字貨幣的分類(lèi)及典型的數(shù)字貨幣40
2.3.3 數(shù)字貨幣的特點(diǎn)及作用47
2.3.4 數(shù)字貨幣的發(fā)展前景48
2.4 電子貨幣對(duì)傳統(tǒng)金融貨幣理論的影響49
2.4.1 對(duì)中央銀行職能的影響49
2.4.2 對(duì)貨幣供給理論的影響51
2.4.3 對(duì)貨幣需求理論的影響54
2.4.4 對(duì)貨幣政策的影響56
思考題61
上機(jī)操作61
小組討論61
第3章 電子支付系統(tǒng)62
3.1 電子支付系統(tǒng)概述62
3.1.1 電子支付系統(tǒng)的產(chǎn)生背景62
3.1.2 電子支付系統(tǒng)概念與特征63
3.1.3 電子支付系統(tǒng)的分類(lèi)63
3.1.4 電子支付系統(tǒng)構(gòu)成及運(yùn)作流程66
3.1.5 電子支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)及專(zhuān)業(yè)網(wǎng)絡(luò)68
3.2 第三方電子支付70
3.2.1 第三方電子支付定義與特點(diǎn)70
3.2.2 網(wǎng)聯(lián)與第三方電子支付流程71
3.2.3 第三方電子支付分類(lèi)73
3.2.4 第三方電子支付發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)76
3.3 聚合支付82
3.3.1 聚合支付定義與特點(diǎn)82
3.3.2 聚合支付分類(lèi)82
3.3.3 聚合支付產(chǎn)業(yè)鏈布局及完善方案83
3.3.4 聚合支付的風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展趨勢(shì)86
3.4 移動(dòng)支付89
3.4.1 移動(dòng)支付的定義與特點(diǎn)89
3.4.2 移動(dòng)支付的模式分類(lèi)及技術(shù)原理89
3.4.3 移動(dòng)支付產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)成及商業(yè)模式91
3.4.4 移動(dòng)支付的發(fā)展趨勢(shì)93
3.5 電子支付產(chǎn)品實(shí)例94
3.5.1 銀行系電子支付產(chǎn)品94
3.5.2 銀聯(lián)電子支付產(chǎn)品95
3.5.3 運(yùn)營(yíng)商系電子支付產(chǎn)品96
3.5.4 保險(xiǎn)系電子支付產(chǎn)品97
3.5.5 傳統(tǒng)零售系電子支付產(chǎn)品97
3.5.6 傳統(tǒng)制造系電子支付產(chǎn)品99
3.5.7 手機(jī)生產(chǎn)商系電子支付產(chǎn)品99
3.5.8 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)公司系電子支付產(chǎn)品100
3.5.9 網(wǎng)絡(luò)巨頭系電子支付產(chǎn)品101
思考題102
上機(jī)操作102
小組作業(yè)102
第4章 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新103
4.1 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新概述104
4.1.1 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的概念104
4.1.2 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新歷程104
4.1.3 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的動(dòng)因106
4.1.4 傳統(tǒng)金融互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的形式107
4.1.5 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新策略108
4.2 商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新109
4.2.1 商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的概念109
4.2.2 商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新應(yīng)用112
4.2.3 國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新比較118
4.2.4 我國(guó)商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新方向120
4.3 傳統(tǒng)保險(xiǎn)企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新122
4.3.1 傳統(tǒng)保險(xiǎn)企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的概念122
4.3.2 傳統(tǒng)保險(xiǎn)企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的形式122
4.3.3 我國(guó)傳統(tǒng)保險(xiǎn)企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新現(xiàn)狀125
4.3.4 我國(guó)傳統(tǒng)保險(xiǎn)企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新發(fā)展趨勢(shì)126
4.4 傳統(tǒng)證券機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新127
4.4.1 傳統(tǒng)證券機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的概念127
4.4.2 傳統(tǒng)證券機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的模式128
4.4.3 傳統(tǒng)證券機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的內(nèi)容129
4.4.4 我國(guó)傳統(tǒng)證券機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新發(fā)展趨勢(shì)130
思考題132
上機(jī)操作132
小組作業(yè)132
第5章 互聯(lián)網(wǎng)金融133
5.1 互聯(lián)網(wǎng)金融概述134
5.1.1 互聯(lián)網(wǎng)金融的概念134
5.1.2 互聯(lián)網(wǎng)金融的特征134
5.1.3 互聯(lián)網(wǎng)金融的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)135
5.2 互聯(lián)網(wǎng)金融模式136
5.2.1 P2P網(wǎng)貸137
5.2.2 互聯(lián)網(wǎng)眾籌139
5.2.3 大數(shù)據(jù)金融147
5.2.4 互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)152
5.2.5 互聯(lián)網(wǎng)金融第三方中介平臺(tái)159
5.3 互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈160
5.3.1 互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈的概念與特征160
5.3.2 構(gòu)成互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈的關(guān)鍵要素161
5.3.3 互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈的構(gòu)建163
思考題166
上機(jī)操作166
小組作業(yè)166
第6章 智慧金融與金融科技167
6.1 智慧金融概述167
6.1.1 智慧金融的概念與特征168
6.1.2 智慧金融的工作流程及優(yōu)勢(shì)170
6.1.3 智慧金融的業(yè)務(wù)形態(tài)172
6.1.4 智慧金融系統(tǒng)的構(gòu)建174
6.2 金融科技助力智慧金融179
6.2.1 金融科技的內(nèi)涵與外延179
6.2.2 金融科技的發(fā)展歷程、模式及趨勢(shì)181
6.2.3 金融科技快速發(fā)展的動(dòng)因183
6.2.4 金融科技的核心技術(shù)184
6.3 智慧金融應(yīng)用實(shí)例194
6.3.1 蘇寧與太平洋保險(xiǎn)合作打造智慧金融生態(tài)圈194
6.3.2 北京銀行智慧金融因客而智195
6.3.3 華為以“AI+Data”成就智慧金融195
6.3.4 “BATJ”的智慧金融196
6.4 智慧金融的發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)197
6.4.1 國(guó)內(nèi)外智慧金融的發(fā)展現(xiàn)狀197
6.4.2 我國(guó)智慧金融的發(fā)展趨勢(shì)與監(jiān)管198
思考題199
上機(jī)操作200
小組作業(yè)200
第7章 網(wǎng)絡(luò)金融安全與監(jiān)管201
7.1 網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)與防范201
7.1.1 網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)201
7.1.2 互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融風(fēng)險(xiǎn)204
7.1.3 網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)管理205
7.1.4 網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)防范技術(shù)208
7.2 金融科技核心技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及防范213
7.2.1 大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)與防范213
7.2.2 云計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)與防范216
7.2.3 人工智能風(fēng)險(xiǎn)與防范217
7.2.4 區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)與防范220
7.3 網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管原則與政策221
7.3.1 網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管原則221
7.3.2 網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管政策224
問(wèn)答題230
上機(jī)操作230
小組作業(yè)230
參考文獻(xiàn)231