第一部分 政策理論篇

第一章 科技創(chuàng)新驅(qū)動下的金融監(jiān)管3

第一節(jié) 金融業(yè)務(wù)屬性與科技屬性深度融合3

一??金融科技的應(yīng)用情況4

二??金融科技與監(jiān)管科技的關(guān)系7

第二節(jié) 科技驅(qū)動下的金融風(fēng)險(xiǎn)特征演變9

一??金融風(fēng)險(xiǎn)新特征9

二??金融發(fā)展對風(fēng)險(xiǎn)防控提出更高要求10

第三節(jié) 新形勢下金融監(jiān)管的“三重價(jià)值” 13

一??落實(shí)國家安全政策,確保金融安全14

二??加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型,提升公共管理效能15

三??推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展,賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)16

第二章 金融監(jiān)管進(jìn)入智慧監(jiān)管階段18

第一節(jié) 金融監(jiān)管發(fā)展歷程18

一??銀行1.0與監(jiān)管1.0:手工處理,傳統(tǒng)監(jiān)管技術(shù)18

二??銀行2.0與監(jiān)管2.0:信息化,電子化處理19

三??銀行3.0與監(jiān)管3.0:數(shù)據(jù)集中化19

四??銀行4.0與監(jiān)管4.0:智能化,智慧監(jiān)管和監(jiān)管科技20

第二節(jié) 監(jiān)管科技國內(nèi)外發(fā)展現(xiàn)狀20

一??境外對金融科技監(jiān)管模式的探索21

二??中國內(nèi)地對金融科技監(jiān)管模式的探索24

三??境外在監(jiān)管科技領(lǐng)域的應(yīng)用實(shí)踐25

四??中國內(nèi)地在監(jiān)管科技領(lǐng)域的應(yīng)用實(shí)踐27

第三節(jié) 智慧監(jiān)管實(shí)施路線29

一??智慧監(jiān)管實(shí)施路線29

二??粵港澳大灣區(qū)建設(shè)對于推進(jìn)監(jiān)管科技創(chuàng)新具有獨(dú)特優(yōu)勢30

第二部分 應(yīng)用技術(shù)篇

第三章 監(jiān)管生態(tài)35

第一節(jié) 監(jiān)管生態(tài)圖譜35

一??智慧監(jiān)管需要建立監(jiān)管生態(tài)36

二??監(jiān)管生態(tài)建設(shè)圖譜37

第二節(jié) 監(jiān)管生態(tài)現(xiàn)狀40

一??金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型40

二??監(jiān)管部門的數(shù)字化轉(zhuǎn)型46

三??政府部門的數(shù)字化轉(zhuǎn)型:數(shù)字中國53

四??智慧監(jiān)管是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必然趨勢59

第四章 智慧監(jiān)管支撐技術(shù)62

第一節(jié) 人工智能62

一??概念62

二??發(fā)展歷程63

三??技術(shù)分類64

四??應(yīng)用場景66

五??結(jié)語67

第二節(jié) 區(qū)塊鏈68

一??概念68

二??發(fā)展歷程69

三??技術(shù)分類70

四??應(yīng)用場景71

五??結(jié)語73

第三節(jié) 云計(jì)算74

一??概念74

二??發(fā)展歷程75

三??技術(shù)分類76

四??應(yīng)用場景77

五??結(jié)語78

第四節(jié) 大數(shù)據(jù)79

一??概念79

二??發(fā)展歷程80

三??技術(shù)分類81

四??應(yīng)用場景82

五??結(jié)語83

第五節(jié) 5G技術(shù)85

一??概念85

二??發(fā)展歷程85

三??技術(shù)分類87

四??應(yīng)用場景89

五??結(jié)語91

第六節(jié) 物聯(lián)網(wǎng)92

一??概念92

二??發(fā)展歷程93

三??關(guān)鍵技術(shù)94

四??應(yīng)用場景95

五??結(jié)語96

第七節(jié) 移動互聯(lián)網(wǎng)97

一??概念97

二??發(fā)展歷程98

三??主要技術(shù)99

四??應(yīng)用場景101

五??結(jié)語102

第八節(jié) 量子技術(shù)103

一??概念103

二??發(fā)展歷程103

三??技術(shù)分類104

四??應(yīng)用場景105

五??結(jié)語106

第五章 智慧監(jiān)管應(yīng)用架構(gòu)108

第一節(jié) 監(jiān)管數(shù)據(jù)治理108

一??企業(yè)級數(shù)據(jù)治理發(fā)展現(xiàn)狀108

二??監(jiān)管數(shù)據(jù)治理的背景??問題與目標(biāo)118

三??監(jiān)管數(shù)據(jù)治理應(yīng)用方案及預(yù)期效果121

四??未來發(fā)展125

第二節(jié) 監(jiān)管數(shù)據(jù)平臺126

一??數(shù)據(jù)平臺建設(shè)發(fā)展路徑127

二??監(jiān)管數(shù)據(jù)平臺現(xiàn)狀??問題與目標(biāo)131

三??監(jiān)管數(shù)據(jù)平臺應(yīng)用方案及預(yù)期效果134

第三節(jié) 聯(lián)動政府平臺142

一??政府平臺發(fā)展現(xiàn)狀及數(shù)字政府建設(shè)142

二??監(jiān)管及數(shù)字政府平臺聯(lián)動現(xiàn)狀??問題及目標(biāo)145

三??監(jiān)管及數(shù)字政府平臺互聯(lián)互通應(yīng)用方案及預(yù)期效果148

第四節(jié) 聯(lián)動金融機(jī)構(gòu)平臺152

一??背景和發(fā)展現(xiàn)狀152

二??監(jiān)管及金融機(jī)構(gòu)平臺聯(lián)動的問題及目標(biāo)155

三??監(jiān)管及金融機(jī)構(gòu)平臺聯(lián)動應(yīng)用方案157

第五節(jié) 金融機(jī)構(gòu)日常監(jiān)測168

一??金融機(jī)構(gòu)日常監(jiān)測概念及現(xiàn)狀169

二??金融機(jī)構(gòu)日常監(jiān)測問題及目標(biāo)171

三??金融機(jī)構(gòu)日常監(jiān)測應(yīng)用方案172

四??金融機(jī)構(gòu)日常監(jiān)測模型及驗(yàn)證178

五??未來展望183

第六節(jié) 金融機(jī)構(gòu)合規(guī)性分析184

一??金融機(jī)構(gòu)合規(guī)監(jiān)管體系184

二??金融機(jī)構(gòu)合規(guī)性分析現(xiàn)狀188

三??金融機(jī)構(gòu)合規(guī)性分析應(yīng)用方案191

四??監(jiān)管政策翻譯模型197

五??未來展望202

第七節(jié) 不法機(jī)構(gòu)和行為甄別203

一??不法機(jī)構(gòu)和行為的定義和特征204

二??不法機(jī)構(gòu)和行為甄別的管理現(xiàn)狀206

三??不法機(jī)構(gòu)和行為甄別應(yīng)用方案208

四??不法機(jī)構(gòu)和行為甄別模型及驗(yàn)證216

五??未來展望224

第八節(jié) 基于區(qū)塊鏈技術(shù)的風(fēng)險(xiǎn)防范225

一??基于區(qū)塊鏈技術(shù)的風(fēng)險(xiǎn)防范體系225

二??金融領(lǐng)域基于區(qū)塊鏈技術(shù)的風(fēng)險(xiǎn)防范情況229

三??金融領(lǐng)域基于區(qū)塊鏈技術(shù)的風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)用方案231

四??未來展望235

第九節(jié) 機(jī)器人流程自動化237

一??機(jī)器人流程自動化應(yīng)用概述238

二??金融監(jiān)管日常工作問題與目標(biāo)242

三??機(jī)器人流程自動化在金融監(jiān)管中的應(yīng)用方案244

四??未來展望248

第六章 智慧監(jiān)管關(guān)鍵核心技術(shù)250

第一節(jié) 信息技術(shù)自主可控250

一??信息技術(shù)自主可控現(xiàn)狀251

二??信息技術(shù)自主可控推進(jìn)路徑256

三??信息技術(shù)自主可控的應(yīng)用與預(yù)期效果260

四??未來展望260

第二節(jié) 網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)防范262

一??網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)防范現(xiàn)狀262

二??金融領(lǐng)域網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)用方案267

三??網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)期效果270

四??網(wǎng)絡(luò)安全態(tài)勢感知的發(fā)展和應(yīng)用展望270

第三節(jié) 數(shù)據(jù)安全保障機(jī)制272

一??數(shù)據(jù)安全概述273

二??監(jiān)管數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)分析277

三??智慧監(jiān)管的數(shù)據(jù)安全保障體系設(shè)計(jì)278

四??未來發(fā)展287

第三部分 實(shí)踐探索篇

第七章 智慧監(jiān)管應(yīng)用實(shí)踐291

第一節(jié) 實(shí)踐圖譜291

一??實(shí)踐背景291

二??實(shí)踐圖譜簡述292

第二節(jié) EAST數(shù)據(jù)治理294

一??EAST系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)用現(xiàn)狀294

二??EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量管控規(guī)劃及方案300

三??基于NoSQL的EAST數(shù)據(jù)分析技術(shù)路線305

四??結(jié)語313

第三節(jié) 監(jiān)管云項(xiàng)目落地實(shí)踐313

一??監(jiān)管云項(xiàng)目背景??問題與目標(biāo)313

二??監(jiān)管云項(xiàng)目方案架構(gòu)及關(guān)鍵功能317

三??監(jiān)管云項(xiàng)目應(yīng)用效果321

四??未來展望322

第四節(jié) 基于區(qū)塊鏈的信息科技外包共享系統(tǒng)323

一??系統(tǒng)建設(shè)背景??問題與目標(biāo)323

二??系統(tǒng)建設(shè)方案326

三??系統(tǒng)應(yīng)用情況及計(jì)劃331

第五節(jié) 自主可控信息技術(shù)的探索及實(shí)踐333

一??自主可控信息技術(shù)背景與需求333

二??自主可控信息技術(shù)實(shí)施規(guī)劃334

三??自主可控信息技術(shù)產(chǎn)品選型方案336

第八章 啟示與展望343

第一節(jié) 研究成效343

一??效益343

二??創(chuàng)新點(diǎn)346

第二節(jié) 未來展望348

一??未來經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展趨勢349

二??未來金融科技發(fā)展趨勢352

三??未來智慧監(jiān)管發(fā)展趨勢354

跋360