章 商業(yè)銀行導言 1
節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)展歷程 2
一、商業(yè)銀行的起源與發(fā)展 2
二、商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢 3
第二節(jié) 商業(yè)銀行概述 4
一、商業(yè)銀行的性質 5
二、商業(yè)銀行的經營目標 5
三、商業(yè)銀行的職能 6
第三節(jié) 商業(yè)銀行組織結構與制度 8
一、商業(yè)銀行的組織結構 9
二、商業(yè)銀行制度 9
第四節(jié) 商業(yè)銀行與金融科技 10
財商小劇場 12
本章小結 13
練習與思考 14
第二章 商業(yè)銀行資本金 16
節(jié) 巴塞爾協(xié)議與銀行資本充足性 17
一、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》與銀行資本
充足性 17
二、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》與銀行資本
充足性 19
三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》與銀行資本
充足性 20
第二節(jié) 巴塞爾協(xié)議框架下銀行資本
充足性測定 22
一、銀行資本充足性 23
二、銀行資本充足性測定 24
第三節(jié) 銀行資本策略與我國銀行業(yè)
資本監(jiān)管 28
一、銀行資本策略 28
二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管 30
第四節(jié) 經濟資本與金融科技 33
一、經濟資本含義與計量 33
二、經濟資本配置模式 34
三、銀行業(yè)風險績效考核 34
四、金融科技應用 35
財商小劇場 36
本章小結 37
練習與思考 40
第三章 商業(yè)銀行負債 43
節(jié) 商業(yè)銀行負債概述 44
第二節(jié) 商業(yè)銀行存款負債 45
一、傳統(tǒng)存款類型 45
二、存款定價 48
三、存款創(chuàng)新 50
四、存款穩(wěn)定性策略 52
第三節(jié) 銀行非存款負債 53
一、非存款負債概述 53
二、短期借款來源與經營策略 54
三、長期借款來源與經營策略 57
第四節(jié) 銀行負債與金融科技 59
財商小劇場 61
本章小結 62
練習與思考 64
第四章 商業(yè)銀行資產貸款資產 67
節(jié) 銀行貸款政策與程序 68
一、貸款政策 68
二、貸款程序 69
第二節(jié) 銀行貸款分類 71
一、貸款分類 71
二、四類常見貸款 72
三、科技貸款創(chuàng)新 77
第三節(jié) 銀行貸款定價與貸款價格構成 78
一、貸款定價原則 78
二、貸款價格構成 79
第四節(jié) 銀行貸款損失處置與管理制度 80
一、五級貸款分類 80
二、不良貸款 80
財商小劇場 85
本章小結 86
練習與思考 87
第五章 商業(yè)銀行資產非貸款資產 91
節(jié) 銀行現(xiàn)金資產 92
一、現(xiàn)金資產構成 92
二、現(xiàn)金資產管理 92
三、流動性管理 94
第二節(jié) 銀行證券資產 97
一、證券資產構成 97
二、證券資產管理 99
第三節(jié) 銀行其他資產 101
一、租賃業(yè)務分類 102
二、租賃業(yè)務管理 106
第四節(jié) 開放銀行 106
一、開放銀行概述 107
二、經營模式重構 107
財商小劇場 108
本章小結 109
練習與思考 110
第六章 商業(yè)銀行表外資產 114
節(jié) 中間業(yè)務 115
一、中間業(yè)務概述 115
二、中間業(yè)務分類 116
第二節(jié) 狹義表外業(yè)務 123
一、承諾業(yè)務 124
二、擔保業(yè)務 125
三、金融衍生品交易業(yè)務 126
第三節(jié) 表外業(yè)務管理 127
一、表外業(yè)務風險 127
二、表外業(yè)務管理 128
第四節(jié) 銀行表外業(yè)務與金融科技 129
財商小劇場 131
本章小結 131
練習與思考 133
第七章 商業(yè)銀行國際業(yè)務 136
節(jié) 國際業(yè)務概述 137
第二節(jié) 國際結算與國際信貸 139
一、出口貿易短期融資 139
二、中長期貿易融資 140
第三節(jié) 外匯買賣與離岸金融 141
一、外匯買賣 141
二、離岸金融 146
第四節(jié) 聯(lián)邦學習技術 149
財商小劇場 151
本章小結 152
練習與思考 153
第八章 商業(yè)銀行資產負債管理 156
節(jié) 資產管理 157
一、商業(yè)貸款理論 157
二、資產轉移理論 158
三、預期收入理論 158
四、超貨幣供給理論 159
第二節(jié) 負債管理 159
一、存款理論 159
二、購買理論 160
三、銷售理論 160
第三節(jié) 資產負債綜合管理 160
一、對稱原則 160
二、管理方法 161
第四節(jié) 銀行管理策略 162
第五節(jié) 銀行管理與金融科技 164
財商小劇場 164
本章小結 165
練習與思考 166
第九章 商業(yè)銀行風險管理 170
節(jié) 銀行風險概述 171
一、銀行風險的含義與類別 171
二、銀行風險成因 172
第二節(jié) 銀行風險預測與內部控制 174
一、銀行風險預測 174
二、銀行內部控制 177
第三節(jié) 銀行風險管理策略 178
一、流動性風險管理 178
二、信用風險管理 179
第四節(jié) 遠程銀行 181
財商小劇場 182
本章小結 184
練習與思考 185
附錄 練習與思考答案 189
參考文獻 222