1 章 商業(yè)銀行導論
1 節(jié) 商業(yè)銀行概覽
1 一、商業(yè)銀行的起源和發(fā)展
3 二、商業(yè)銀行的性質與功能
6 三、我國的商業(yè)銀行體系
9 第二節(jié) 商業(yè)銀行的經營原則與組織形式
9 一、商業(yè)銀行的經營原則
11 二、商業(yè)銀行的外部組織形式
13 三、商業(yè)銀行的公司治理結構
15 第三節(jié) 商業(yè)銀行的監(jiān)管
15 一、監(jiān)管的原因
17 二、監(jiān)管內容
22 三、監(jiān)管主體
22 四、商業(yè)銀行的行業(yè)自律組織
24 第四節(jié) 商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢
25 一、全球化
26 二、綜合化
26 三、網絡化
3 專欄1 -1 山西票號
8 專欄1 -2 全球1 000 大銀行排行榜
12 專欄1 -3 美國的銀行控股公司
17 專欄1 -4 《多德弗蘭克華爾街改革與消費者保護法》
18 專欄1 -5 銀監(jiān)會依法關閉錢塘銀行(籌)
20 專欄1 -6 腕骨 風險監(jiān)管指標體系
21 專欄1 -7 存款保險制度
27 專欄1 -8 互聯(lián)網金融與互聯(lián)網金融平臺
28 專欄1 -9 我國網上銀行的發(fā)展
29 本章小結
30 本章重要概念
30 思考與練習
31 第二章 商業(yè)銀行資本管理
31 節(jié) 資本的構成及功能
31 一、商業(yè)銀行資本的內涵
32 二、商業(yè)銀行資本的功能
34 三、商業(yè)銀行資本的構成
37 第二節(jié) 資本的充足性及監(jiān)管
37 一、資本需要量原理
39 二、影響銀行資本金需要量的主要因素
39 三、資本充足性的衡量
45 第三節(jié) 資本的籌集與管理
45 一、商業(yè)銀行資本管理的影響因素
46 二、商業(yè)銀行資本規(guī)模與結構管理
50 三、商業(yè)銀行資產規(guī)模與結構管理
33 專欄2 -1 各國(地區(qū)) 注冊資本金數(shù)額
35 專欄2 - 2 《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》與《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》規(guī)定的資本構成比較
51 本章小結
52 本章重要概念
52 思考與練習
54 第三章 商業(yè)銀行負債業(yè)務
54 節(jié) 銀行負債的作用和構成
54 一、銀行負債的內涵
54 二、銀行負債的作用
55 三、銀行負債結構的變化
56 第二節(jié) 商業(yè)銀行存款與借款業(yè)務
56 一、存款的種類
60 二、短期借款負債
64 三、長期借款負債
65 第三節(jié) 商業(yè)銀行負債成本管理
65 一、負債成本
67 二、負債成本分析方法
68 三、加強負債成本管理的主要方法
60 專欄3 -1 存款偏離度
60 專欄3 -2 我國同業(yè)拆借市場的形成與發(fā)展
69 本章小結
69 本章重要概念
70 思考與練習
71 第四章 商業(yè)銀行資產業(yè)務
71 節(jié) 商業(yè)銀行資產構成
71 一、商業(yè)銀行資產的構成
73 二、商業(yè)銀行資產結構特征
75 第二節(jié) 現(xiàn)金資產業(yè)務
75 一、現(xiàn)金資產的構成
76 二、現(xiàn)金資產管理的目的及原則
77 三、商業(yè)銀行流動性需求的預測
81 第三節(jié) 貸款種類及政策
81 一、銀行貸款的分類
83 二、貸款政策
85 第四節(jié) 企業(yè)貸款
85 一、企業(yè)貸款及其分類
86 二、企業(yè)貸款信用風險分析
95 第五節(jié) 消費貸款
95 一、消費貸款及其分類
96 二、個人信用評估分析
102 第六節(jié) 不良貸款處置
102 一、不良貸款概述
103 二、不良貸款處置方式
74 專欄4 -1 《企業(yè)會計準則》中的金融資產
75 專欄4 -2 表內外資產管理并重:銀行進入大資管時代
83 專欄4 -3 赤道原則
84 專欄4 -4 綠色信貸
90 專欄4 - 5 公司幾類客戶( 大型) 評分
98 專欄4 -6 杜蘭德9 因素消費信貸評分內容
99 專欄4 -7 中國建設銀行的個人信用計分模型
101 專欄4 -8 按揭貸款中的等額本息還款法與等額本金還款法
106 專欄4 -9 撥備覆蓋率
106 本章小結
107 本章重要概念
107 思考與練習
109 第五章 商業(yè)銀行中間業(yè)務
109 節(jié) 商業(yè)銀行中間業(yè)務概述
110 一、中間業(yè)務的概念
110 二、中間業(yè)務的類型
112 三、中間業(yè)務的特點
112 四、中間業(yè)務的發(fā)展趨勢
114 第二節(jié) 金融服務類中間業(yè)務
114 一、支付結算類中間業(yè)務
119 二、銀行卡業(yè)務
120 第三節(jié) 表外業(yè)務
120 一、擔保類業(yè)務
122 二、承諾類業(yè)務
123 三、交易類中間業(yè)務
127 第四節(jié) 商業(yè)銀行非利息收支管理__
127 一、非利息收入和非利息支出
128 二、主要衡量指標
113 專欄5 -1 中間業(yè)務持續(xù)快速發(fā)展
123 專欄5 -2 銀行開辦的典型承諾業(yè)務
126 專欄5 -3 世界上筆貨幣互換
129 本章小結
130 本章重要概念
130 思考與練習
131 第六章 商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務
132 節(jié) 商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務概述
132 一、投資銀行與投資銀行業(yè)務
133 二、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務的起源與發(fā)展
135 三、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務的種類
136 第二節(jié) 項目融資與財務顧問
136 一、項目融資
138 二、財務顧問
143 第三節(jié) 資產管理業(yè)務
143 一、資產管理業(yè)務概述
145 二、理財服務
147 三、財富管理
152 第四節(jié) 并購業(yè)務
152 一、商業(yè)銀行在企業(yè)并購中的作用
153 二、并購中的中介顧問服務
156 三、并購中的融資服務
156 第五節(jié) 資產證券化業(yè)務
156 一、資產證券化含義
156 二、資產證券化的特征與分類
157 三、資產證券化的融資結構與基本流程
162 四、我國資產證券化實踐
135 專欄6 -1 委外業(yè)務
136 專欄6 -2 投貸聯(lián)動
141 專欄6 -3 中國工商銀行常年財務顧問服務
151 專欄6 -4 理財業(yè)務回歸資產管理本質
161 專欄6 -5 美國次貸危機與資產證券化
163 本章小結
163 本章重要概念
164 思考與練習
165 第七章 商業(yè)銀行資產負債管理
165 節(jié) 商業(yè)銀行資產負債管理概述
166 一、資產負債管理的含義、目標與原則
167 二、資產負債管理的政策與原理
167 三、資產負債管理的組織與實施
169 四、商業(yè)銀行資產負債管理理論
172 第二節(jié) 商業(yè)銀行資產負債總量與組合管理
172 一、資產負債總量管理
177 二、資產負債組合管理
180 第三節(jié) 商業(yè)銀行經濟資本管理
180 一、經濟資本管理概述
182 二、經濟資本管理的內容
186 第四節(jié) 商業(yè)銀行產品定價管理
187 一、存款定價管理
188 二、貸款定價管理
192 三、中間業(yè)務產品定價管理
193 第五節(jié) 商業(yè)銀行內部資金轉移定價管理
193 一、內部資金轉移定價概述
197 二、內部資金轉移定價管理實踐
199 第六節(jié) 商業(yè)銀行流動性管理
199 一、流動性管理概述
200 二、流動性管理實踐
172 專欄7 -1 商業(yè)銀行為什么要控制資產負債總量規(guī)模
175 專欄7 -2 中國人民銀行如何運用合意貸款管理機制
176 專欄7 -3 宏觀審慎評估體系如何對商業(yè)銀行實施貸款規(guī)模管理
205 本章小結
206 本章重要概念
206 思考與練習
207 案例分析
208 第八章 商業(yè)銀行風險管理
208 節(jié) 商業(yè)銀行風險管理概述
208 一、商業(yè)銀行風險的種類
211 二、商業(yè)銀行風險管理的組織架構
213 第二節(jié) 商業(yè)銀行信用風險管理
213 一、商業(yè)銀行信用風險的識別
216 二、商業(yè)銀行信用風險的度量
221 三、商業(yè)銀行信用風險管理: 傳統(tǒng)方法
222 四、商業(yè)銀行信用風險管理: 信用衍生工具
225 第三節(jié) 商業(yè)銀行市場風險管理
225 一、商業(yè)銀行市場風險的識別
227 二、VaR: 商業(yè)銀行市場風險的計量工具
231 三、衍生工具在商業(yè)銀行市場風險管理中的應用
233 第四節(jié) 商業(yè)銀行操作風險管理
233 一、商業(yè)銀行操作風險的識別
235 二、商業(yè)銀行操作風險的度量
237 三、商業(yè)銀行操作風險的管理
238 第五節(jié) 商業(yè)銀行流動性風險管理
238 一、商業(yè)銀行流動性風險的識別
240 二、商業(yè)銀行流動性風險的評估
243 三、商業(yè)銀行流動性風險的監(jiān)測與控制
217 專欄8 -1 銀監(jiān)會核準6 家銀行實施資本管理高級方法
242 專欄8 -2 巴塞爾委員會流動性風險監(jiān)管標準
246 本章小結
247 本章重要概念
248 思考與練習
248 案例分析
252 第九章 商業(yè)銀行績效管理
253 節(jié) 商業(yè)銀行績效管理與績效評估
253 一、商業(yè)銀行績效管理的功能與目標
255 二、商業(yè)銀行績效評估
256 第二節(jié) 績效評估指標體系的構建
257 一、商業(yè)銀行績效評估體系的分類
257 二、商業(yè)銀行績效評估指標體系的構建
262 第三節(jié) 商業(yè)銀行績效評估的方法
262 一、比率分析法
262 二、杜邦分析法
264 三、經濟增加值法
266 四、平衡計分卡
254 專欄9 -1 商業(yè)銀行績效管理偏差與金融危機
254 專欄9 -2 股票價值模型與商業(yè)銀行經營原則
256 專欄9 -3 商業(yè)銀行多種績效評估體系與方法的發(fā)展
265 專欄9 -4 EVA 獎金計劃薪酬體系在某城市商業(yè)銀行的運用
268 本章小結
269 本章重要概念
269 思考與練習
269 案例分析
270 第十章 商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理
271 節(jié) 商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理概述
271 一、商業(yè)銀行競爭戰(zhàn)略及其分類
273 二、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理流程
276 三、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的特征
277 第二節(jié) 商業(yè)銀行戰(zhàn)略分析與決策制定
277 一、商業(yè)銀行戰(zhàn)略分析路徑
282 二、商業(yè)銀行戰(zhàn)略決策制定: 階段與方法
289 第三節(jié) 商業(yè)銀行戰(zhàn)略執(zhí)行與動態(tài)管理
289 一、商業(yè)銀行經營戰(zhàn)略的執(zhí)行
291 二、商業(yè)銀行經營戰(zhàn)略的監(jiān)測評價與動態(tài)管理
272 專欄10 - 1 影響商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的主要學術觀點
275 專欄10 -2 匯豐瘦身 進行時
290 專欄10 - 3 某商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的實施管理機制
292 本章小結
292 本章重要概念
292 思考與練習
292 案例分析
295 參考文獻
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