《基金投資寶典》的一些內(nèi)容是作者30多年資本市場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)中的一些心得、研究與探索。該書(shū)編著的主要特色是對(duì)基金業(yè)發(fā)展的歷史、現(xiàn)狀和未來(lái),對(duì)基金投資的理念、方法和原則進(jìn)行凝練,用通俗的寫(xiě)法為廣大的基金投資者進(jìn)行闡述,可以為廣大投資者投資基金提供有價(jià)值的參考。
《基金投資寶典》有益于助力廣大基金投資者實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng),也可以作為大專院校從事基金投資相關(guān)領(lǐng)域研究與學(xué)習(xí)的參考書(shū)目。
我有一個(gè)想法,把從事資本市場(chǎng)30多年的一些經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)與大家分享,希望通過(guò)一個(gè)良好的平臺(tái)為投資者教育做一點(diǎn)力所能及的事情。
一次偶然的機(jī)會(huì),遇到了一位在字節(jié)跳動(dòng)的南開(kāi)校友李濤同學(xué)。他建議我在抖音平臺(tái)上通過(guò)短視頻方式實(shí)現(xiàn)上述想法。于是,2021年初,我以基金老兵這個(gè)人設(shè)正式入駐抖音做短視頻,每天都在抖音平臺(tái)上通過(guò)短視頻與粉絲就基金話題進(jìn)行互動(dòng)。廣大粉絲希望將短視頻的內(nèi)容匯集成書(shū),應(yīng)他們的熱情建議,我開(kāi)始將抖音的短視頻相關(guān)內(nèi)容及多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)編輯成冊(cè),便有了這本《基金投資寶典》,希望《基金投資寶典》能夠助力您實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由。
回顧中國(guó)基金業(yè)走過(guò)的30多年的發(fā)展歷程,從無(wú)到有、從小到大,歷經(jīng)了先實(shí)驗(yàn)后立法的過(guò)程!蹲C券投資基金管理暫行辦法》及《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的正式頒布,為中國(guó)基金業(yè)的法規(guī)建設(shè)翻開(kāi)了嶄新的篇章,開(kāi)啟了投資基金業(yè)的專業(yè)化、規(guī)范化發(fā)展的新時(shí)代。投資基金已成為中國(guó)資本市場(chǎng)新型的重要機(jī)構(gòu)投資者。
我們有理由相信,投資基金作為新型的大眾投資理財(cái)工具,將會(huì)繼續(xù)在中國(guó)蓬勃發(fā)展,為中國(guó)資本市場(chǎng)健康發(fā)展提供新的動(dòng)力,在不久的將來(lái),投資基金業(yè)一定能成為與銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)并駕齊驅(qū)的新型金融產(chǎn)業(yè)。
1990年,我非常榮幸參與了深圳證券交易所的籌建工作。1991年7月,和同事們一起參與了中國(guó)第一本證券類專業(yè)雜志-《證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào)》的創(chuàng)刊。在當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)環(huán)境下,能夠創(chuàng)辦一本證券類的專業(yè)雜志實(shí)屬不易。作為中國(guó)證券市場(chǎng)的首批從業(yè)人員,見(jiàn)證了中國(guó)資本市場(chǎng)的初期建設(shè)與發(fā)展。
回首當(dāng)年,一群血?dú)夥絼偟那嗄暌蛲顿Y基金而結(jié)緣,滿懷激情,充滿理想,匯聚在充滿活力的深圳,開(kāi)始了我們對(duì)投資基金業(yè)發(fā)展探索的追夢(mèng)之旅。
1992年10月8日,在深圳創(chuàng)辦了中國(guó)內(nèi)地第一家公募基金管理公司——深圳投資基金管理公司,填補(bǔ)了中國(guó)內(nèi)地沒(méi)有專業(yè)化投資基金管理公司的空白。公司成立之后,發(fā)行了當(dāng)時(shí)全國(guó)規(guī)模最大的公募基金——天驥基金。
30年來(lái),我們與基金業(yè)一同成長(zhǎng),我參與并見(jiàn)證了它的發(fā)展與進(jìn)步。在自身的成長(zhǎng)過(guò)程中,不斷學(xué)習(xí)和借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn),并運(yùn)用到基金管理的實(shí)踐之中。
1995年,當(dāng)業(yè)界還認(rèn)為基金只是一種普通投資產(chǎn)品時(shí),我就提出應(yīng)把基金業(yè)作為一個(gè)行業(yè)來(lái)看待,與當(dāng)初業(yè)界的歐陽(yáng)衛(wèi)民先生、王巍先生、陳浩武先生等共同倡導(dǎo)成立了中國(guó)金融學(xué)會(huì)投資基金研究會(huì),得到了時(shí)任中國(guó)金融學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)趙海寬先生、時(shí)任中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行行長(zhǎng)王喜義先生的鼎力支持,王喜義行長(zhǎng)出任會(huì)長(zhǎng),我非常榮幸兼任副會(huì)長(zhǎng)。中國(guó)金融學(xué)會(huì)投資基金研究會(huì)是第一個(gè)基金業(yè)行業(yè)性的研究與交流機(jī)構(gòu)。
1998年,我主持創(chuàng)辦了中國(guó)銀行總行基金托管部,與同事們一起拓展中行的托管業(yè)務(wù)。
感謝原全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)副理事長(zhǎng)李克平先生的推薦,2001年,我受聘亞洲開(kāi)發(fā)銀行專家組成員參加了全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)的國(guó)際合作項(xiàng)目,為全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)的改革、規(guī)劃與發(fā)展提出了相關(guān)研究報(bào)告。
2002年,作為中銀國(guó)際基金管理公司籌備組組長(zhǎng),我主持創(chuàng)辦了中銀國(guó)際基金管理公司。特別感謝我的老領(lǐng)導(dǎo)——時(shí)任中國(guó)銀行董事長(zhǎng)劉明康先生為公司的籌建與發(fā)展多次就籌建方案做出批示,使中銀國(guó)際基金管理公司的成功籌建成為現(xiàn)實(shí)。中銀國(guó)際基金管理公司的成立意味著中國(guó)銀行集團(tuán)成為四大國(guó)有控股商業(yè)銀行體系中第一家間接擁有國(guó)內(nèi)基金管理業(yè)務(wù)的國(guó)有商業(yè)上市銀行,也是國(guó)內(nèi)第一家銀行系的中外合資基金管理公司。
2003年,我作為香港中銀國(guó)際英國(guó)保誠(chéng)資產(chǎn)管理公司董事兼投資決策委員會(huì)的委員、香港中銀集團(tuán)資產(chǎn)管理公司董事、中銀國(guó)際資產(chǎn)管理公司董事參與了中銀集團(tuán)在港資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的開(kāi)拓與發(fā)展。
中銀國(guó)際基金管理公司的組建,吸引了國(guó)際著名的美林(MerrillLynch)投資管理公司入股合作,這也是第一家在國(guó)際資產(chǎn)管理行業(yè)排名前十的國(guó)際著名資產(chǎn)管理公司首次參與國(guó)內(nèi)基金業(yè)發(fā)展,中銀和美林兩大品牌強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合。
由于受到美國(guó)金融危機(jī)爆發(fā)的影響,美林投資管理并入貝萊德(BlackRock)。2008年,中銀基金的外方股東由美林變更為貝萊德。因此,我們開(kāi)始和全球最大的資產(chǎn)管理公司貝萊德開(kāi)啟了合作之旅。
2012年,我擔(dān)任匈牙利中國(guó)銀行董事長(zhǎng),與同事們一起積極開(kāi)拓商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展。
2015年,我兼任中國(guó)銀行總行投資銀行與資產(chǎn)管理部首席產(chǎn)品經(jīng)理,與同事們一起積極開(kāi)拓商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理新業(yè)務(wù)。例如,基金中的基金業(yè)務(wù),中國(guó)銀行是第一家開(kāi)展基金中基金創(chuàng)新業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。
我曾多次參與《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》起草的討論,以及《投資基金管理暫行辦法》《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的討論等,并先后參加了一些省部級(jí)重大課題的研究工作,其中包括國(guó)務(wù)院體改辦主持的“中國(guó)投資基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展課題研究”、中國(guó)政策科學(xué)研究會(huì)主持的“養(yǎng)老保險(xiǎn)與金融市場(chǎng)課題研究”等,作為上海市領(lǐng)軍人才主持開(kāi)展了“利用稅收延遲政策支持中國(guó)基金業(yè)養(yǎng)老基金創(chuàng)新發(fā)展”課題研究等。
本書(shū)的一些內(nèi)容是我30多年資本市場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)中的一些心得、研究與探索,在此奉獻(xiàn)給各位,希望同業(yè)界專家學(xué)者、粉絲和投身于證券市場(chǎng)理論研究與實(shí)務(wù)的有識(shí)之士繼續(xù)共同探討、切磋與交流,共同提高認(rèn)知與運(yùn)作水平,為中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展出一份綿薄之力,這也是編著此書(shū)的另一個(gè)初衷。
本書(shū)編著的主要特色是對(duì)基金業(yè)發(fā)展的歷史、現(xiàn)狀和未來(lái),對(duì)基金投資的理念、方法和原則進(jìn)行凝練,用通俗的寫(xiě)法為廣大的基金投資者進(jìn)行闡述,可以為廣大投資者投資基金提供有價(jià)值的參考。相信本書(shū)中的一些經(jīng)典實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容,能為我國(guó)廣大基金投資者提供有益的借鑒。
本書(shū)有益于助力廣大基金投資者實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng),也可以作為大專院校從事基金投資相關(guān)領(lǐng)域研究與學(xué)習(xí)的參考書(shū)目。
回顧編寫(xiě)此書(shū)的這些日子,在工作忙碌之后,一邊繼續(xù)做短視頻,一邊有時(shí)間還要在抖音開(kāi)直播,同時(shí)加班加點(diǎn)編寫(xiě)此書(shū)的姊妹篇《股票技術(shù)分析實(shí)戰(zhàn)秘決》。常常為一個(gè)細(xì)節(jié)、一個(gè)描述,反復(fù)推敲,數(shù)易其稿,希望能把我多年工作中積累的經(jīng)驗(yàn)與體會(huì)準(zhǔn)確的表達(dá)給各位讀者和粉絲朋友們。今天,本書(shū)與另一本《股票技術(shù)分析實(shí)戰(zhàn)秘決》同時(shí)面世,接受廣大讀者和粉絲朋友們的檢驗(yàn)。
上述兩本書(shū)的出版,如能對(duì)各位讀者及粉絲朋友們提供一些有價(jià)值的借鑒和參考,我將倍感欣慰。
衷心感謝原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康先生、南開(kāi)大學(xué)黨委書(shū)記楊慶山先生、原國(guó)家行政學(xué)院副院長(zhǎng)陳立先生、原深圳市人民政府副市長(zhǎng)張鴻義先生、深圳證券交易所創(chuàng)始人禹國(guó)剛先生、原中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)孫杰先生、中國(guó)旭陽(yáng)集團(tuán)董事長(zhǎng)楊雪崗先生、中國(guó)金融博物館理事長(zhǎng)王巍先生、中銀首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家曹遠(yuǎn)征先生、南開(kāi)大學(xué)出版社有限公司董事長(zhǎng)邵剛先生、原中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社社長(zhǎng)黃琦先生為本書(shū)的出版給予的關(guān)心與鼎力支持!
感謝南開(kāi)大學(xué)出版社有限公司常務(wù)副社長(zhǎng)沈海濤先生、編輯王冰先生、李江衛(wèi)先生為本書(shū)出版給予的通力合作和辛勤付出!
感謝抖音李濤先生的大力支持,感謝編委劉越女士、李剛先生、張喬楚女士、張博淵先生為本書(shū)的出版做了大量的編輯校對(duì)等具體工作,在此深表謝意。
感謝我的家人的理解與支持!
本書(shū)的編寫(xiě)參閱了同行的相關(guān)著作和論文,在此向各位作者一并表示誠(chéng)摯的感謝!
本書(shū)涉及的任何股票名稱、股票代碼、基金名稱、基金代碼等信息僅供讀者作為學(xué)習(xí)和更好地掌握方法與技巧的參考資料,不構(gòu)成任何投資建議與推薦。特此聲明。
股票和基金產(chǎn)品過(guò)往的投資業(yè)績(jī)不代表未來(lái),股票的價(jià)格和基金凈值會(huì)隨市場(chǎng)波動(dòng)而波動(dòng)。如讀者需要進(jìn)行實(shí)際投資運(yùn)作,請(qǐng)務(wù)必認(rèn)真研讀相關(guān)股票或基金的招募說(shuō)明書(shū)等有關(guān)法律文件。投資有風(fēng)險(xiǎn)、投資需謹(jǐn)慎。如果讀者使用本書(shū)所涉及的相關(guān)股票或基金產(chǎn)品等信息造成的投資損失均與作者無(wú)關(guān)。
由于時(shí)間倉(cāng)促,本人水平有限,書(shū)中難免疏漏甚至錯(cuò)誤之處,懇請(qǐng)各位不吝賜教,敬請(qǐng)廣大讀者批評(píng)斧正。
陳儒,原中銀基金管理公司執(zhí)行總裁,原匈牙利中國(guó)銀行董事長(zhǎng);南開(kāi)大學(xué)理論經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后,華東師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士,聯(lián)合國(guó)和平大學(xué)博士生,中國(guó)一加拿大聯(lián)合培養(yǎng)工商管理碩士,南開(kāi)大學(xué)理學(xué)學(xué)士,美國(guó)哈佛大學(xué)商學(xué)院AMP;高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、兼職教授、上海市領(lǐng)軍人才、享受國(guó)務(wù)院政府特殊津貼、亞洲開(kāi)發(fā)銀行——中國(guó)社;鹄硎聲(huì)國(guó)際合作項(xiàng)目組專家。
1990年,參與深圳證券交易所籌建。
1992年,主持創(chuàng)辦了中國(guó)內(nèi)地一家專業(yè)化基金管理公司——深圳投資基金管理公司,任執(zhí)行總裁、董事長(zhǎng)等職。
1998年,調(diào)中國(guó)銀行總行負(fù)責(zé)籌組總行基金托管部,任中國(guó)銀行總行基金托管部首任總經(jīng)理。
2001年,調(diào)中銀國(guó)際控股有限公司,任董事總經(jīng)理,同時(shí)兼任香港中銀國(guó)際英國(guó)保誠(chéng)資產(chǎn)管理公司董事,投資決策委員會(huì)委員等職。
2002年,調(diào)中銀國(guó)際證券有限責(zé)任公司,任董事總經(jīng)理,并擔(dān)任由中銀國(guó)際和美林(Merrill Lynch)投資管理合資組建的中銀國(guó)際基金管理公司籌備組組長(zhǎng)。
2004年,任中銀國(guó)際基金管理公司董事、執(zhí)行總裁。
2008年,任中國(guó)銀行和貝萊德( BlackRock)合資組建的中銀基金管理公司董事、執(zhí)行總裁。
2012年至2016年,任匈牙利中國(guó)銀行董事長(zhǎng)。
2015年至2016年,兼任中國(guó)銀行總行投資銀行與資產(chǎn)管理部首席產(chǎn)品經(jīng)理。
2020年至今兼任南開(kāi)大學(xué)教育基金會(huì)顧問(wèn)。
曾兼任中國(guó)金融學(xué)會(huì)投資基金研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、深圳市青聯(lián)常委、中國(guó)教育國(guó)際交流協(xié)會(huì)理事、中國(guó)青年總裁協(xié)會(huì)常務(wù)理事、中國(guó)國(guó)際金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事等職。
曾多次參與《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》《證券投資基金管理暫行辦法》的起草稿討論。
在國(guó)內(nèi)公開(kāi)出版專著10余部,主要代表作有《中國(guó)股票市場(chǎng)問(wèn)題爭(zhēng)鳴》《新型投資理財(cái)工具》《投資基金概論》《股票技術(shù)操作實(shí)務(wù)》《股票投資策略》《投資基金運(yùn)作及風(fēng)險(xiǎn)控制》《對(duì)沖基金與國(guó)際金融市場(chǎng)》等。
在海內(nèi)外發(fā)表學(xué)術(shù)論文100多篇,主要代表作有《中國(guó)投資基金與海外投資基金的比較》榮獲深圳金融學(xué)會(huì)優(yōu)秀論文一等獎(jiǎng)及深圳社會(huì)科學(xué)優(yōu)秀論文成果獎(jiǎng);《中國(guó)投資基金業(yè):運(yùn)作、監(jiān)管與國(guó)際化》被選入《鄧小平理論研究文庫(kù)》第二卷;《關(guān)于設(shè)立國(guó)有股股權(quán)投資基金構(gòu)想》被多家報(bào)刊轉(zhuǎn)載并錄入《中國(guó)社會(huì)科學(xué)文庫(kù)》《領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)通覽》等;作為上海市領(lǐng)軍人才牽頭組織“利用稅收延遲政策支持中國(guó)基金業(yè)養(yǎng)老基金創(chuàng)新發(fā)展”課題研究;多次參加國(guó)家和省部級(jí)相關(guān)的基金課題研究,代表課題有“影響未來(lái)的中國(guó)基金產(chǎn)業(yè)”等。
第一章 投資基金業(yè)發(fā)展概況
1.1 英國(guó)首家單位信托基金誕生
1.2 美國(guó)首家共同基金在波士頓誕生
1.3 香港的首家投資基金誕生
1.4 中國(guó)大陸首家公募基金管理公司誕生
1.5 深圳第一只股票
1.6 中國(guó)金融學(xué)會(huì)投資基金研究會(huì)成立
1.7 中國(guó)大陸資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展概況
第二章 投資基金的種類
2.1 開(kāi)放式基金與封閉式基金
2.2 公司型基金與契約型基金
2.3 股票型基金
2.4 債券型基金
2.5 貨幣市場(chǎng)基金
2.6 黃金基金
2.7 可轉(zhuǎn)債基金
2.8 衍生證券基金
2.9 國(guó)家基金
2.10 國(guó)際基金
2.11 基金中的基金(FOF)
2.12 交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)
2.13 QDII基金
2.14 QFII基金
2.15 RQFII基金
2.16 雨傘基金
2.17 保本基金
2.18 LOF基金
2.19 REITs基金
2.20 公募基金與私募基金的主要區(qū)別_
第三章 基金定投技巧
3.1 長(zhǎng)期投資優(yōu)秀基金能賺錢(qián)嗎
3.2 炒股票還是買基金
3.3 好的混合性基金可以定投長(zhǎng)期持有
3.4 賺大錢(qián)的機(jī)會(huì)是熬出來(lái)的
3.5 短線波動(dòng)不改長(zhǎng)期向好趨勢(shì)
3.6 基金定投的優(yōu)點(diǎn)有哪些
3.7 投資基金的主要特點(diǎn)
3.8 基金投資需要注意些什么
3.9 基金投資選A還是C
3.10 排名第一的基金會(huì)是您的首選嗎
3.11 基金投資與銀行理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別
3.12 您知道基金交易如何定價(jià)嗎
3.13 巧用基金轉(zhuǎn)換攻略
3.14 為什么基金定投選周四
3.15 基金為什么要清盤(pán)
第四章 基金投資誤區(qū)
4.1 巨額贖回造成基金凈值大幅飆升
4.2 為什么您買的基金當(dāng)天不能查到損益
4.3 分紅方式不同基金收益差異大
4.4 單位資產(chǎn)凈值和累計(jì)單位資產(chǎn)凈值
4.5 投資基金是規(guī)模越大越好嗎
4.6 基金公司或托管銀行破產(chǎn)不會(huì)影響基金資產(chǎn)安全
4.7 投基千萬(wàn)別倒三角形
4.8 基金投資有風(fēng)險(xiǎn)嗎
4.9 抄底往往抄在“半山腰
4.10 我買的基金為什么不賺錢(qián)
4.11 基金投資需要頻繁止盈嗎
4.12 買基金別盲目追熱點(diǎn)
4.13 不要選擇名不符實(shí)的基金產(chǎn)品
……
第五章 給“小白”投資者的投資建議
第六章 指數(shù)基金投資秘訣
第七章 投資理財(cái)實(shí)戰(zhàn)技巧
第八章 如何構(gòu)建基金定投計(jì)劃
參考文獻(xiàn)
作者簡(jiǎn)介