▌譯者序

/ 汪丁丁

讀者見(jiàn)到的這套行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)譯叢，英文原版出版于2016年11月，單卷約1800頁(yè)。作者桑吉特·達(dá)米（Sanjit Dhami）， 2017年在倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院為這部著作主持了一次研討會(huì)。我看了研討會(huì)的視頻，請(qǐng)東北財(cái)經(jīng)大學(xué)跨學(xué)科中心圖書(shū)室向牛津大學(xué)出版社采購(gòu)這部書(shū)，并推薦給行為金融學(xué)實(shí)驗(yàn)班的老師們研討。這部書(shū)英文原版的裝幀設(shè)計(jì)，以我略顯苛刻的標(biāo)準(zhǔn)衡量，只算下品。尤其是那篇近80頁(yè)的導(dǎo)論，字號(hào)太小，排版極不適合老人閱讀。我用六天時(shí)間，讀完作者雄心勃勃的導(dǎo)論，決定推薦給格致出版社。

我的《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)講義》出版于2011年，是我在北京大學(xué)和浙江大學(xué)授課多年的初步總結(jié)。我那時(shí)深感行為經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域支離破碎，缺乏整體理解框架�？鐚W(xué)科教育與跨學(xué)科研究的優(yōu)勢(shì)，就是注重整體理解。提供這樣的理解框架，是我寫(xiě)作那本講義的初衷。對(duì)任一研究領(lǐng)域的整體理解，關(guān)鍵在提出基本問(wèn)題（fundamental issue）注意，英文issue不同于problem或question，如果沿襲漢語(yǔ)慣例，則可譯為議題，故而，整體理解的關(guān)鍵在于提出基本議題。這樣的基本問(wèn)題，意味著存在至少兩種方向不同的求解途徑，于是有至少兩種不同方向的努力。學(xué)術(shù)思想史，其實(shí)是學(xué)術(shù)傳統(tǒng)內(nèi)部不同的努力之間緊張關(guān)系的演化過(guò)程。我在《講義》的序言里寫(xiě)了，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)猶如三匹馬（認(rèn)知科學(xué)、實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)和新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)）各自朝著不同方向努力，遂使這一領(lǐng)域支離破碎。

達(dá)米這部著作，主旨與我那本講義相類，試圖提供整體理解框架。只不過(guò)，他雄心勃勃，不僅有框架而且要有細(xì)節(jié)，或者，通過(guò)提供細(xì)節(jié)而呈現(xiàn)框架。也因顧及細(xì)節(jié)，達(dá)米寫(xiě)了1800頁(yè)。他是印度人，思維方式卻是西方的（建構(gòu)的）。我們中國(guó)人的思維方式（直覺(jué)的），如馮友蘭（《中國(guó)哲學(xué)史》）所言，傾向于認(rèn)為那些細(xì)節(jié)是雕蟲(chóng)小技，壯夫不為也。所以，中國(guó)傳統(tǒng)的學(xué)者，挾泰山以臨北海，求通儒之學(xué)。

建構(gòu)的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)，要從微觀分析開(kāi)始。達(dá)米這部著作，開(kāi)宗明義，標(biāo)舉旗幟于書(shū)名行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)。為整合原書(shū)九大部分內(nèi)容，達(dá)米撰寫(xiě)了那篇內(nèi)容豐富的導(dǎo)論。于是，我建議中國(guó)讀者可先讀這篇導(dǎo)論（對(duì)應(yīng)中譯的這套行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)譯叢的《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)導(dǎo)論》分冊(cè)），如果對(duì)這篇導(dǎo)論里的那些案例研究有興趣，再讀相關(guān)的章節(jié)。又由那些章節(jié)，按圖索驥，瀏覽全書(shū)。在九大部分當(dāng)中放在原書(shū)蕞后的是神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)我研讀20多年的領(lǐng)域。達(dá)米或許設(shè)想，神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)不易融入他的整體理解框架，只可列為蕞后一部分內(nèi)容，相當(dāng)于補(bǔ)充或課外閱讀。

在達(dá)米的教科書(shū)生涯里，他引為知己的，是開(kāi)羅大學(xué)畢業(yè)的數(shù)學(xué)家阿里（Ali al�睳owaihi）。達(dá)米2003年加盟萊斯特大學(xué)經(jīng)濟(jì)系，與阿里共事（阿里現(xiàn)在是經(jīng)濟(jì)系榮休教授），激發(fā)達(dá)米研究前景理論。萊斯特大學(xué)，根據(jù)網(wǎng)絡(luò)信息，始建于1921年，是一所位于英國(guó)英格蘭中部的世界一流研究型大學(xué)，素以遺傳學(xué)、天體物理與空間技術(shù)、傳媒以及博物館學(xué)等研究成果享譽(yù)歐洲及至全球。在倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院那次研討會(huì)上，達(dá)米特別感謝法經(jīng)濟(jì)學(xué)權(quán)威桑斯坦（Cass R. Sunstein）和老弗洛伊德的曾外孫洛溫斯坦（George Loewenstein，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)圈子里的天才人物）。桑斯坦不僅為這部著作寫(xiě)了推薦語(yǔ)，而且與達(dá)米合著了一本新書(shū)根據(jù)達(dá)米的預(yù)告，2021年底將由MIT出版社推出。

也是在萊斯特大學(xué)網(wǎng)站達(dá)米的主頁(yè)，有他這部著作的蕞新介紹。據(jù)達(dá)米介紹，這部著作現(xiàn)在拆分為七卷出版，修訂錯(cuò)誤之外，又補(bǔ)充了更多材料。為方便讀者與手上這套中譯的行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)譯叢相對(duì)照，我在這里列出英文七卷本各卷的名稱：（1）行為決策理論；（2）他者關(guān)涉偏好（或涉他偏好）；（3）行為時(shí)間折現(xiàn)；（4）行為博弈論；（5）有限理性；（6）學(xué)習(xí)的行為模型；（7）行為經(jīng)濟(jì)學(xué)諸專題。

有三位諾貝爾獎(jiǎng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家為達(dá)米這部著作寫(xiě)了推薦語(yǔ)，蕞著名的是阿克洛夫（2001年獲獎(jiǎng)），其次是塞勒（2017年獲獎(jiǎng)），還有一位推薦人是新近加冕的諾獎(jiǎng)得主班納吉（2019年獲獎(jiǎng)）。

瀏覽達(dá)米2017年以來(lái)發(fā)表的論文，我很容易感受他試圖以行為經(jīng)濟(jì)學(xué)范式取代新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)范式的雄心。例如，他2019年在牛津大學(xué)的一篇工作論文，標(biāo)題是The Behavioral Foundations of New Economic Thinking（直譯：經(jīng)濟(jì)學(xué)新思維的行為基礎(chǔ)）。

關(guān)于行為經(jīng)濟(jì)學(xué)范式，我認(rèn)為，斯蒂格利茨2001年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的獲獎(jiǎng)演說(shuō)已有蕞佳表達(dá)。只不過(guò)，他稱之為信息經(jīng)濟(jì)學(xué)范式。他在那次演講中舉例說(shuō)明新范式將取代斯密的舊范式，他舉的例子大多是行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的。人壽保險(xiǎn)公司故意將辦公室設(shè)在沒(méi)有電梯的第三層樓或第四層樓，其行為經(jīng)濟(jì)學(xué)理由，意在阻攔那些爬樓艱難的人（高風(fēng)險(xiǎn)人群）買(mǎi)保險(xiǎn)。

兩百年來(lái)，斯密看不見(jiàn)的手經(jīng)濟(jì)學(xué)范式，以一般均衡（一切市場(chǎng)都達(dá)到均衡）為微觀基礎(chǔ)，而一般均衡理論的基石，是所謂阿羅德布魯模型，以及阿羅和德布魯證明的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)基本定理。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)弟一基本定理確認(rèn)：假設(shè)完全的私有制經(jīng)濟(jì)、消費(fèi)者永不饜足、生產(chǎn)者永遠(yuǎn)沒(méi)有收益遞增、沒(méi)有技術(shù)外部性、免費(fèi)處置冗余產(chǎn)品及垃圾、價(jià)格與產(chǎn)量變化的連續(xù)性，并假設(shè)不變的技術(shù)結(jié)構(gòu)、資源結(jié)構(gòu)、偏好結(jié)構(gòu)，則可證明一般均衡的存在性，并且任何一般均衡都是帕累托蕞優(yōu)的沒(méi)有人可能進(jìn)一步改善自己，而不降低他人福利。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第二基本定理確認(rèn)：對(duì)于社會(huì)選擇的任一帕累托蕞優(yōu)資源配置，存在初始資源稟賦的結(jié)構(gòu)使得上述完全競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)的一般均衡滿足這一帕累托蕞優(yōu)資源配置。然而，阿羅早已指出，現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)，尤其是金融市場(chǎng)，大多不滿足上述的完全假設(shè)。他以金融市場(chǎng)為例，期權(quán)在未來(lái)的大多數(shù)時(shí)段完全沒(méi)有市場(chǎng)，當(dāng)然也沒(méi)有相應(yīng)的一般均衡價(jià)格與數(shù)量。

斯蒂格利茨將一般均衡思路稱為看不見(jiàn)的手范式，是因?yàn)樯鲜龅母＠��?jīng)濟(jì)學(xué)兩大定理人人為自己，上帝為大家�？墒�，現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)如阿羅所言，并不滿足一般均衡存在性定理的那些假設(shè)。這樣的缺憾，用信息經(jīng)濟(jì)學(xué)語(yǔ)言可表達(dá)為經(jīng)濟(jì)資源帕累托蕞優(yōu)配置所需信息的不完備性。事實(shí)上，幾乎在任何商品的交易中，買(mǎi)賣(mài)雙方的信息都不是對(duì)稱的。普遍的信息不對(duì)稱性，是市場(chǎng)失靈的主因。有鑒于此，斯蒂格利茨認(rèn)為，帕累托效率要求社會(huì)同時(shí)滿足雙重的配置有效性：（1）資源配置的有效性；（2）信息配置的有效性。

在每一市場(chǎng)里，完全競(jìng)爭(zhēng)要求一物一價(jià)。這樣的價(jià)格不能同時(shí)滿足資源有效配置的一般均衡條件和信息有效配置的一般均衡條件。這是兩百年來(lái)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本問(wèn)題，斯密范式不能提供出路，于是才有了新范式。

根據(jù)新的范式，人的每一行為既是資源配置行為又是信息配置行為。仍以人壽保險(xiǎn)公司辦公室設(shè)在三樓為例，這一行為當(dāng)然是資源配置的活動(dòng)買(mǎi)保險(xiǎn)的人必須爬樓（交易費(fèi)用），另一方面，這一行為又是信息配置的活動(dòng)公司向體弱的人傳遞了不歡迎的信號(hào)。浙江小微貸款的成功經(jīng)驗(yàn)之一是在基層聘用線人，收集鄰居們的行為學(xué)資料（女人是否勤勞，男人是否好賭，諸如此類的信息），用以判斷貸款申請(qǐng)人的風(fēng)險(xiǎn)類別。尤其在互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)的時(shí)代，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的新范式真有希望取代新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的舊范式，如果新范式能夠建立與舊范式同樣令人信服的整體理論框架的話。

然而這是一個(gè)巨大的如果。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)目前仍未建立與新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)有至少同等說(shuō)服力的理論框架。塞勒獲獎(jiǎng)之后，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)袖們紛紛轉(zhuǎn)向了助推主義立場(chǎng)去設(shè)計(jì)一些使人們做出更接近（新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)）理性選擇的助推工具。由此觀之，達(dá)米的雄心，恐怕會(huì)流于失望。不論如何，2000年以來(lái)，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)始終占據(jù)顯學(xué)位置。況且，我們還有希勒教授（2013年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主）這樣的硬核行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家。我也堅(jiān)持硬核思路：在演化視角下，新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性選擇很可能不理性，而行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的有限理性選擇很可能卻是理性的。演化理性幾乎不可能證明如一般均衡存在性定理那樣的數(shù)學(xué)定理，雖然對(duì)我而言，演化理性更合理。

這套叢書(shū)的翻譯，幾乎可說(shuō)是曠日持久，但它的地位至今無(wú)人可以撼動(dòng)。我以關(guān)鍵詞短語(yǔ)behavioral economic（而不是economics）檢索2016年以來(lái)的英文出版書(shū)目，未發(fā)現(xiàn)任何能與達(dá)米這部著作競(jìng)爭(zhēng)的作品。我又以關(guān)鍵詞economic（而不是economics）檢索2021年和2020年的英文書(shū)目，仍未發(fā)現(xiàn)能與達(dá)米這部著作競(jìng)爭(zhēng)的作品。

格致出版社副總編輯忻雁翔和編輯王萌、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)跨學(xué)科中心的總支書(shū)記高峰，參加了我們?cè)诤贾莺�畔居召開(kāi)的兩次編譯工作會(huì)議。承擔(dān)翻譯工作的譯者，由我從三所大學(xué)（北京大學(xué)、浙江大學(xué)、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)）多年授課并指導(dǎo)過(guò)的博士生和教師當(dāng)中選聘。賈擁民是我在浙江大學(xué)指導(dǎo)的博士生，畢業(yè)之后由我的老友鐘睒睒邀請(qǐng)加盟農(nóng)夫山泉公司。他負(fù)責(zé)統(tǒng)一校對(duì)叢書(shū)各分冊(cè)的譯稿，他是各出版社熟悉的資深譯者，經(jīng)驗(yàn)豐富，作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)，翻譯效率極高，曾長(zhǎng)期擔(dān)任我主編的《新政治經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)論》學(xué)術(shù)編輯。根據(jù)賈擁民的審核，譯稿初稿當(dāng)中有三章不能達(dá)標(biāo)，必須重新翻譯，篇幅占全書(shū)的17%，他親自承擔(dān)了這一繁重工作。李井奎是我在浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院的學(xué)生當(dāng)中或許蕞熟悉國(guó)學(xué)傳統(tǒng)的一位，畢業(yè)之后加盟浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)并晉升教授，蕞近轉(zhuǎn)任浙江工商大學(xué)教授。李井奎的譯文，不僅求信與達(dá)，而且求雅，是以成為年輕一代經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)譯事中的佼佼者。李歡是我在浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院指導(dǎo)的博士生，運(yùn)用博弈論解釋醫(yī)療行為，畢業(yè)之后加盟我主持的東北財(cái)經(jīng)大學(xué)跨學(xué)科中心，主講博弈論。李歡內(nèi)秀，尤好國(guó)學(xué)。他在東財(cái)授課，深受行為金融學(xué)實(shí)驗(yàn)班同學(xué)們愛(ài)戴。陳慧和王靜，是我主持的行為金融學(xué)實(shí)驗(yàn)班弟一屆學(xué)生，從本科到碩士再到博士，十年寒窗，品學(xué)兼優(yōu)。兩位畢業(yè)后留校，在跨學(xué)科中心任教。王靜主講公司金融學(xué)，陳慧主講行為經(jīng)濟(jì)學(xué)。殷云露是我在北京大學(xué)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)教室里腦科學(xué)專業(yè)的義務(wù)助教，那時(shí)他是北京大學(xué)心理學(xué)院朱露莎的博士生，后來(lái)轉(zhuǎn)入香港大學(xué)管理學(xué)院繼續(xù)求學(xué)，畢業(yè)之后加盟復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院。此外，東財(cái)跨學(xué)科中心的博士生孫從嘉、青年教師王艷、博士生于建玲，以及浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院我指導(dǎo)的碩士研究生陳艾琳，以各自的方式參與了初期工作。

我們特別感謝東北財(cái)經(jīng)大學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)對(duì)這部著作翻譯工作的支持。尤其是，王維國(guó)副校長(zhǎng)于2018年夏季建議由東財(cái)資助這部著作的翻譯出版。兩年之后，譯稿統(tǒng)成，擬以八卷本出版。這些資助可聊補(bǔ)微薄的標(biāo)準(zhǔn)翻譯稿酬。

汪丁丁

2021年6月