后重疾時(shí)代 回歸保障本質(zhì) 中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的創(chuàng)新與未來(lái) 萬(wàn)峰 著 人口老齡化社會(huì)
定 價(jià):79 元
重疾新規(guī)后,重疾險(xiǎn)的發(fā)展前景如何? 重疾險(xiǎn)產(chǎn)品、渠道面臨何種挑戰(zhàn)?又將如何變革? 銷(xiāo)售人員該如何銷(xiāo)售重疾險(xiǎn)?保險(xiǎn)公司又該如何經(jīng)營(yíng)? 中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)未來(lái)將如何發(fā)展和創(chuàng)新? 重疾險(xiǎn)作為我國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的主流險(xiǎn)種,正面臨著巨大的挑戰(zhàn),其發(fā)展也直接影響整個(gè)壽險(xiǎn)業(yè)的未來(lái)!逗笾丶矔r(shí)代》全面系統(tǒng)地介紹了重疾險(xiǎn),深入解讀了國(guó)家相關(guān)政策,并對(duì)重疾險(xiǎn)及整個(gè)壽險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行研判。 這本書(shū)的內(nèi)容包括重疾險(xiǎn)的產(chǎn)品概述、產(chǎn)品發(fā)展、市場(chǎng)現(xiàn)狀、客戶需求、政策解決及發(fā)展趨勢(shì)研判、面臨的挑戰(zhàn)、經(jīng)營(yíng)發(fā)展方向、經(jīng)營(yíng)策略、產(chǎn)品策略、銷(xiāo)售渠道、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控12部分。本書(shū)可以幫助壽險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者更好地設(shè)計(jì)產(chǎn)品、經(jīng)營(yíng)渠道、管理人員、布局未來(lái);也可以幫助壽險(xiǎn)銷(xiāo)售人員更好地銷(xiāo)售產(chǎn)品、服務(wù)客戶、應(yīng)對(duì)職業(yè)轉(zhuǎn)型。
1. 作者萬(wàn)峰,高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士,享受?chē)?guó)務(wù)院政府特殊津貼,曾任中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司總裁、新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司總裁、中國(guó)精算師協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)等。2. 全面解讀重疾險(xiǎn),深入解讀國(guó)家相關(guān)政策,并對(duì)重疾險(xiǎn)及整個(gè)壽險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行研判,可以幫助保險(xiǎn)從業(yè)者更深入了解重疾險(xiǎn),掌握重疾險(xiǎn)及中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展與創(chuàng)新。
近幾年,重疾險(xiǎn)在我國(guó)得到了快速的發(fā)展,作為“保險(xiǎn)業(yè)回歸保障本源”的載體,不僅成為行業(yè)的主流產(chǎn)品,也成為保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的主要增長(zhǎng)點(diǎn),更受新冠肺炎疫情影響成為行業(yè)和老百姓關(guān)注的產(chǎn)品。重疾險(xiǎn)從來(lái)沒(méi)有遇到過(guò)這樣好的發(fā)展機(jī)遇,一時(shí)間成了熱門(mén)話題:有整理重疾險(xiǎn)發(fā)展歷史的,也有討論該買(mǎi)什么樣重疾險(xiǎn)產(chǎn)品的;有發(fā)布重疾險(xiǎn)產(chǎn)品研究報(bào)告的,也有發(fā)布重疾險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)研的;有分析重疾險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的,也有預(yù)測(cè)重疾險(xiǎn)發(fā)展前景的。重疾險(xiǎn)從來(lái)沒(méi)有受到過(guò)這樣的重視。但是,這些文章都重點(diǎn)研究某一個(gè)方面,缺少對(duì)重疾險(xiǎn)的系統(tǒng)性研究,更缺少對(duì)重疾險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理的研究,因而也缺少對(duì)重疾險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理的指導(dǎo)。基于此,我結(jié)合自己多年的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn),力求對(duì)重疾險(xiǎn)做一個(gè)全面梳理,以此整理成這本書(shū)。 這本書(shū)分為兩個(gè)部分。 第一部分主要介紹我國(guó)重疾險(xiǎn)當(dāng)前的市場(chǎng)現(xiàn)狀,包括產(chǎn)品概述、產(chǎn)品發(fā)展、市場(chǎng)現(xiàn)狀、客戶需求、政策解讀及發(fā)展趨勢(shì)研判、面臨挑戰(zhàn)6 章。根據(jù)已經(jīng)披露的報(bào)告、數(shù)據(jù),從市場(chǎng)的角度做了系統(tǒng)梳理,使讀者對(duì)我國(guó)重疾險(xiǎn)當(dāng)前的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r有一個(gè)基本認(rèn)識(shí),對(duì)客戶需求有一個(gè)基本了解,對(duì)未來(lái)發(fā)展前景有一個(gè)基本預(yù)期,同時(shí)也對(duì)重疾險(xiǎn)面臨的挑戰(zhàn)有一個(gè)心理準(zhǔn)備。 第二部分主要介紹重疾險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的基本策略,包括發(fā)展方向、經(jīng)營(yíng)策略、產(chǎn)品策略、銷(xiāo)售渠道、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控6章。從保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的角度,提出了我國(guó)重疾險(xiǎn)未來(lái)發(fā)展的方向;闡述了重疾險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)所必需的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、保費(fèi)增長(zhǎng)模式、業(yè)務(wù)市場(chǎng)選擇等;詳細(xì)論述了不同的產(chǎn)品策略;簡(jiǎn)單分析了個(gè)代、銀郵、經(jīng)代和網(wǎng)銷(xiāo)四大渠道的特點(diǎn)、監(jiān)管的導(dǎo)向、面臨的挑戰(zhàn)以及未來(lái)發(fā)展的趨勢(shì);闡述了保險(xiǎn)公司對(duì)老客戶與新客戶的服務(wù)、售前服務(wù)與售后服務(wù)以及基本服務(wù)與附加值服務(wù)的關(guān)系;提出了在風(fēng)險(xiǎn)管控上,重疾險(xiǎn)要重點(diǎn)守住產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的底線,堅(jiān)持“核保從嚴(yán)、理賠從寬”的原則,加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐能力建設(shè)。 本書(shū)突出現(xiàn)實(shí)性,力求對(duì)重疾險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀進(jìn)行全面的介紹;突出實(shí)用性,力求將保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理原理、規(guī)律等通俗易懂地展示給讀者;突出前瞻性,力求通過(guò)對(duì)國(guó)家相關(guān)政策、監(jiān)管政策導(dǎo)向的解讀以及市場(chǎng)需求的分析,對(duì)重疾險(xiǎn)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)做出研判,使保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)管理者能夠提早做好各個(gè)方面的準(zhǔn)備。 本書(shū)主要是寫(xiě)給保險(xiǎn)從業(yè)者,也可以作為大眾的科普讀物,還可以作為保險(xiǎn)院校教材的補(bǔ)充讀本或保險(xiǎn)公司培訓(xùn)的參考資料。 本書(shū)在寫(xiě)作過(guò)程中,參考了大量出版物和網(wǎng)絡(luò)發(fā)布的相關(guān)報(bào)告,由于部分資料無(wú)法聯(lián)系作者,在此一并致以誠(chéng)摯的謝意。
萬(wàn)峰
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士,享受?chē)?guó)務(wù)院政府特殊津貼。 曾任香港中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司助理總經(jīng)理,香港太平人壽保險(xiǎn)公司董事、高級(jí)副總裁,中國(guó)人壽深圳分公司黨委書(shū)記、總經(jīng)理,中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司副總裁兼中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司黨委書(shū)記、執(zhí)行董事、總裁,新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司黨委書(shū)記、總裁、董事長(zhǎng),鼎城人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官。 曾任中國(guó)精算師協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)常務(wù)理事、中國(guó)保險(xiǎn)保障基金公司董事。
第1 章 重疾險(xiǎn)概述 _ 1重疾險(xiǎn)的起源 // 5產(chǎn)品的種類(lèi) // 7基本特點(diǎn) // 14第2 章 我國(guó)重疾險(xiǎn)發(fā)展 _ 19起步階段(1994—2000 年) // 22規(guī)范階段(2000 —2013 年) // 26發(fā)展階段(2014 年至今) // 34第3 章 重疾險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀 _ 43市場(chǎng)地位及結(jié)構(gòu) // 45產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀 // 58多個(gè)角度看重疾險(xiǎn)客戶 // 63現(xiàn)有客戶保障狀況 // 70不同維度看重疾險(xiǎn)賠付 // 80第4章 客戶對(duì)重疾險(xiǎn)的需求 _ 89大多數(shù)人存在重疾保障缺口 // 91大眾對(duì)重疾險(xiǎn)的關(guān)注點(diǎn) // 95客戶對(duì)重疾險(xiǎn)的需求 // 103客戶購(gòu)買(mǎi)重疾險(xiǎn)的偏好 // 106第5 章 政策解讀及發(fā)展趨勢(shì)研判 _ 113“健康中國(guó)戰(zhàn)略”的直接影響 // 115監(jiān)管政策的導(dǎo)向 // 121巨大的市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿?// 125發(fā)展趨勢(shì)研判 // 130重疾險(xiǎn)銷(xiāo)售領(lǐng)域?qū)l(fā)生變化 // 139市場(chǎng)將逐步成熟 // 142前景總結(jié) // 147第6 章 面臨的挑戰(zhàn) _ 149難以預(yù)測(cè)的重疾發(fā)生率 // 151國(guó)家相關(guān)政策的影響 // 161醫(yī)學(xué)與醫(yī)療技術(shù)的進(jìn)步 // 163潛在的業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn) // 167第7 章 重疾險(xiǎn)未來(lái)的發(fā)展方向 _ 175應(yīng)在社會(huì)醫(yī)療保障體系建設(shè)中發(fā)揮重要作用 // 177應(yīng)與社會(huì)大眾對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相適應(yīng) // 178應(yīng)成為社會(huì)大眾“買(mǎi)得起,有保障”的產(chǎn)品 // 179應(yīng)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展 // 183應(yīng)符合防范風(fēng)險(xiǎn)的總體要求 // 188第8章 重疾險(xiǎn)的基本經(jīng)營(yíng)策略 _ 193制定明確的財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)目標(biāo) // 195確定保費(fèi)增長(zhǎng)模式 // 201樹(shù)立市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí) // 205選擇業(yè)務(wù)發(fā)展市場(chǎng) // 207明確核心業(yè)務(wù) // 209第9章 產(chǎn)品策略 _ 219產(chǎn)品定位 // 221領(lǐng)先策略 // 231跟隨策略 // 234差異化策略 // 235低費(fèi)率策略 // 237高費(fèi)率策略 // 239以附促主策略 // 240產(chǎn)品創(chuàng)新策略 // 243第10 章 銷(xiāo)售渠道 _ 245不同銷(xiāo)售渠道對(duì)經(jīng)營(yíng)的影響不同 // 248易掌控與不易掌控的銷(xiāo)售渠道 // 256現(xiàn)有四大銷(xiāo)售渠道未來(lái)發(fā)展趨勢(shì) // 258壽險(xiǎn)公司銷(xiāo)售渠道策略 // 287第11 章 客戶服務(wù) _ 289服務(wù)是壽險(xiǎn)的核心業(yè)務(wù) // 291將服務(wù)老客戶放在首位 // 292以售前服務(wù)推動(dòng)售后服務(wù) // 295基本服務(wù)與附加值服務(wù)的關(guān)系 // 296以理賠服務(wù)創(chuàng)口碑 // 298第12 章 風(fēng)險(xiǎn)管控 _ 301守住產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的底線 // 303堅(jiān)持“核保從嚴(yán),理賠從寬”的原則 // 307提升反保險(xiǎn)欺詐的能力 // 312注重公司核保核賠專(zhuān)業(yè)化建設(shè) // 313