本書注重個(gè)人理財(cái)知識的體系化和完整化，理論知識緊緊圍繞著人的一生，利用生命周期理論、貨幣時(shí)間價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值理論，從家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析、現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃和綜合理財(cái)規(guī)劃等十個(gè)方面系統(tǒng)講解人的一生的個(gè)人理財(cái)知識，幫助讀者了解個(gè)人生涯的理財(cái)規(guī)劃，真正了解個(gè)人理財(cái)?shù)恼嬷B。
案例豐富、資料新穎，注重內(nèi)容的實(shí)用性和適用性，保證本書閱讀的可讀性，既可作為專業(yè)化的課程教學(xué)用書，也可作為對理財(cái)有興趣的個(gè)人的自學(xué)用書，以及銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》科目的學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)指導(dǎo)用書。