目  錄
開  篇 考情分析
第一章 個人理財概述
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 個人理財及其相關(guān)概念
第二節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀及迅速發(fā)展的原因
第三節(jié) 理財師的執(zhí)業(yè)資格與要求
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第二章 與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)
基礎(chǔ)知識
第二節(jié) 與理財規(guī)劃相關(guān)的法律法規(guī)
第三節(jié) 銀行銷售及代理銷售產(chǎn)品相關(guān)的法律法規(guī)
第四節(jié) 個人外匯業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
第五節(jié) 金融消費者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)法律法規(guī)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第三章 理財投資市場介紹
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 金融市場介紹
第二節(jié) 各細(xì)分理財投資市場簡介
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第四章 金融投資產(chǎn)品概述
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 金融投資產(chǎn)品代銷及資管新規(guī)概述
第二節(jié) 銀行理財產(chǎn)品
第三節(jié) 基金產(chǎn)品
第四節(jié) 保險產(chǎn)品
第五節(jié) 其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品
第六節(jié) 其他金融投資產(chǎn)品
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第五章 客戶分類與需求分析
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 了解客戶需求的重要性
第二節(jié) 了解客戶與需求分析
第三節(jié) 客戶分類與理財需求分析
第四節(jié) 了解客戶的方法
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第六章 理財規(guī)劃計算工具與方法
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 貨幣的時間價值
第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計算
第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算
第四節(jié) 理財規(guī)劃計算工具
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第七章 理財師的工作流程和方法
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 接觸客戶，建立信任關(guān)系
第二節(jié) 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀
第三節(jié) 明確客戶的理財目標(biāo)
第四節(jié) 制訂理財規(guī)劃方案
第五節(jié) 執(zhí)行理財規(guī)劃方案
第六節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第八章 理財師金融服務(wù)技巧
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識精講
第一節(jié) 理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧
第二節(jié) 工作計劃與時間管理
第三節(jié) 電話溝通技巧
第四節(jié) 金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
附錄一 相關(guān)問卷及表格
附錄二 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用