本書(shū)是一本全面、深入介紹銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)書(shū)籍，閱讀對(duì)象為國(guó)有銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社的理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理，以及想深入了解銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資者。 截至2021年，銀行理財(cái)存續(xù)規(guī)模已連續(xù)三年居各類(lèi)財(cái)富產(chǎn)品首位。銀行理財(cái)填補(bǔ)了中國(guó)金融投資譜系的空白，在合理配置資金、改進(jìn)社會(huì)公眾金融服務(wù)、滿足客戶投資需求、提高居民財(cái)產(chǎn)性收入方面功不可沒(méi)；銀行理財(cái)業(yè)務(wù)成為銀行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要手段，通過(guò)發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)，銀行完善了服務(wù)功能、擴(kuò)大了客戶基礎(chǔ)、改善了業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與收入結(jié)構(gòu)，培育了品牌，加快了轉(zhuǎn)型。 2022年1月1日，《資管新規(guī)》正式落地，行業(yè)格局正發(fā)生深刻變化和調(diào)整，銀行理財(cái)先破后立，邁向發(fā)展新階段，呈現(xiàn)出新模式、新產(chǎn)品、新格局特征。理財(cái)產(chǎn)品凈值化帶來(lái)三個(gè)方面的轉(zhuǎn)變，一是產(chǎn)品的轉(zhuǎn)變，從“單一”到“多樣”；二是客戶的轉(zhuǎn)變，要從“閉著眼睛買(mǎi)”到“睜大眼睛買(mǎi)”；三是銷(xiāo)售的轉(zhuǎn)變，理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理要從“躺著賺錢(qián)”到“跑著賺錢(qián)”，銷(xiāo)售理財(cái)需要多項(xiàng)關(guān)鍵能力。 《銀行理財(cái)業(yè)務(wù)一本通》致力于提高閱讀者的專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售能力、合規(guī)銷(xiāo)售能力和卓越銷(xiāo)售能力，從行業(yè)概覽、產(chǎn)品規(guī)則、運(yùn)作管理、投資管理、基礎(chǔ)資產(chǎn)、合規(guī)指引、KYC之術(shù)、KYP之道等方面進(jìn)行深入闡述，將成為銀行經(jīng)營(yíng)決策的“望遠(yuǎn)鏡”，業(yè)務(wù)開(kāi)展的“指南針”，風(fēng)險(xiǎn)判斷的“顯微鏡”！ 《理財(cái)業(yè)務(wù)一本通》將向閱讀者普及理財(cái)知識(shí)，引導(dǎo)樹(shù)立長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資理念，助力推進(jìn)投資者教育保護(hù)工作，助力保護(hù)好居民的“錢(qián)袋子”，助力推動(dòng)銀行理財(cái)行業(yè)的發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)！