第一篇理論篇
第一章導(dǎo)論
第一節(jié)研究金融行為監(jiān)管的背景及意義
一、適應(yīng)次貸危機(jī)后金融監(jiān)管的新趨勢(shì)
二、體現(xiàn)我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展的新要求
三、助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求的新思維
四、維護(hù)金融體系穩(wěn)定、有效和公平的新視角
五、遵循金融監(jiān)管規(guī)律的新思路
第二節(jié)在我國(guó)實(shí)施金融行為監(jiān)管的目的
一、吸取美國(guó)等西方國(guó)家的教訓(xùn)，預(yù)防同類(lèi)金融危機(jī)
二、完善我國(guó)金融監(jiān)管體系
三、增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自身競(jìng)爭(zhēng)力
四、促進(jìn)金融市場(chǎng)繁榮
五、提升金融服務(wù)質(zhì)量
六、培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)及維權(quán)意識(shí)
第三節(jié)相關(guān)概念界定與辨析
一、與金融監(jiān)管相關(guān)的基本概念界定
二、行為監(jiān)管與相關(guān)概念辨析
第四節(jié)行為監(jiān)管研究評(píng)述
一、行為監(jiān)管?chē)?guó)內(nèi)外研究綜述
二、國(guó)內(nèi)現(xiàn)有研究存在的不足
第二章行為監(jiān)管的理論概述
第一節(jié)行為監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
一、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)
二、雙峰理論
三、行為金融學(xué)
四、二元結(jié)構(gòu)與三足定理
五、金融的負(fù)外部性
六、規(guī)避管制理論與動(dòng)態(tài)博弈模型
七、政策的時(shí)滯效應(yīng)
八、理性預(yù)期理論
第二節(jié)行為監(jiān)管的法理基礎(chǔ)及其法律法規(guī)框架
一、行為監(jiān)管的法理基礎(chǔ)
二、行為監(jiān)管法律法規(guī)框架
第三節(jié)行為臨管主要模式
一、“外雙峰”式
二、“內(nèi)雙峰”式
三、隱含式
第三章行為監(jiān)管發(fā)展趨勢(shì)研究
第一節(jié)行為監(jiān)管獨(dú)立化
一、內(nèi)涵及表現(xiàn)
二、趨勢(shì)形成背景
三、趨勢(shì)形成動(dòng)因與邏輯支撐
第二節(jié)行為監(jiān)管功能化
一、內(nèi)涵及表現(xiàn)
二、趨勢(shì)形成背景
三、趨勢(shì)形成動(dòng)因與邏輯支撐
第三節(jié)行為監(jiān)管宏觀(guān)審慎化
一、內(nèi)涵及表現(xiàn)
二、趨勢(shì)形成背景
三、趨勢(shì)形成動(dòng)因與邏輯支撐
第四節(jié)行為監(jiān)管?chē)?guó)際化
一、內(nèi)涵及表現(xiàn)
二、趨勢(shì)形成背景
三、趨勢(shì)形成動(dòng)因與邏輯支撐
第二篇經(jīng)驗(yàn)篇
第四章行為監(jiān)管的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)借鑒
第一節(jié)美國(guó)行為監(jiān)管的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
一、次貸危機(jī)前美國(guó)行為監(jiān)管的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
二、次貸危機(jī)后美國(guó)行為監(jiān)管的改革
第二節(jié)日本行為監(jiān)管的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
一、次貸危機(jī)前日本行為監(jiān)管的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
二、次貸危機(jī)后日本行為監(jiān)管的改革
第三節(jié)英國(guó)行為監(jiān)管的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
一、次貸危機(jī)前英國(guó)行為監(jiān)管的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
二、次貸危機(jī)后英國(guó)行為監(jiān)管的改革
第四節(jié)發(fā)達(dá)國(guó)家行為監(jiān)管對(duì)我國(guó)的經(jīng)驗(yàn)借鑒
一、完善法律體系保護(hù)金融消費(fèi)者利益
二、設(shè)置專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)執(zhí)行金融消費(fèi)者保護(hù)措施
三、設(shè)立自律機(jī)制提高消費(fèi)者保護(hù)力度
四、放松對(duì)金融業(yè)管制的同時(shí)加強(qiáng)對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管
五、強(qiáng)化金融消費(fèi)者糾紛處理機(jī)制
第三篇實(shí)踐篇
第五章行為監(jiān)管的國(guó)內(nèi)實(shí)踐
第一節(jié)我國(guó)金融行為監(jiān)管的發(fā)展現(xiàn)狀
一、我國(guó)現(xiàn)行金融監(jiān)管體制的形成
二、金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu)成立前相關(guān)法律法規(guī)概述
三、金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu)成立之后的工作
第二節(jié)地方金融行為監(jiān)管
一、地方金融行為監(jiān)管概述
二、地方金融監(jiān)管的主要職能
三、地方金融監(jiān)管的主要問(wèn)題
四、地方金融行為監(jiān)管的完善
五、地方行為監(jiān)管實(shí)踐——以地方交易場(chǎng)所為例
第三節(jié)天津市金融行為監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)介紹
一、管理私募股權(quán)基金方面的探索與嘗試
二、管理融資租賃業(yè)務(wù)方面的探索與嘗試
三、管理小額貸款公司業(yè)務(wù)方面的探索與嘗試
第四節(jié)我國(guó)金融行為監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)評(píng)述與展望
一、我國(guó)金融行為監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)評(píng)述
二、我國(guó)金融行為監(jiān)管展望
第六章我國(guó)實(shí)施金融行為監(jiān)管的分行業(yè)實(shí)踐
第一節(jié)商業(yè)銀行行為監(jiān)管
一、商業(yè)銀行消費(fèi)者的主要類(lèi)型與特征
二、商業(yè)銀行消費(fèi)者的基本權(quán)利
三、商業(yè)銀行消費(fèi)者面臨的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
四、商業(yè)銀行領(lǐng)域的行為監(jiān)管重心分析
五、我國(guó)商業(yè)銀行行為監(jiān)管實(shí)踐歷程及現(xiàn)狀
專(zhuān)題1：銀行存款業(yè)務(wù)的行為監(jiān)管
第二節(jié)信托業(yè)行為監(jiān)管
一、信托產(chǎn)品特點(diǎn)
二、我國(guó)信托業(yè)監(jiān)管的演進(jìn)
三、信托業(yè)的“通道”之路
四、信托業(yè)的行為監(jiān)管特征
五、信托業(yè)實(shí)踐行為監(jiān)管的具體舉措
專(zhuān)題2：有關(guān)銀信合作模式的監(jiān)管文件梳理
專(zhuān)題3：信托100與P2P，同是“湊份子”為何前者被叫停？
第三節(jié)保險(xiǎn)業(yè)行為監(jiān)管
一、保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)
二、我國(guó)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的立法與監(jiān)管實(shí)踐
三、我國(guó)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益受損狀況分析
四、完善我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)行為監(jiān)管的政策建議
第四節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融行為監(jiān)管
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的興起
二、互聯(lián)網(wǎng)金融的基本邏輯與模式
三、互聯(lián)網(wǎng)金融目前存在的主要問(wèn)題
四、互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管思路與框架
五、構(gòu)建以行為監(jiān)管為主體的互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系
專(zhuān)題4：總理報(bào)告再提“健康發(fā)展”，盤(pán)點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管大事記
專(zhuān)題5：互聯(lián)網(wǎng)金融的非法集資風(fēng)險(xiǎn)與行為監(jiān)管
第五節(jié)汪券業(yè)行為監(jiān)管
一、證券市場(chǎng)主要交易主體的行為特點(diǎn)
二、我國(guó)證券市場(chǎng)行為監(jiān)管存在的問(wèn)題
三、我國(guó)證券市場(chǎng)行為監(jiān)管制度優(yōu)化的思路
專(zhuān)題6：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的交叉與行為監(jiān)管
專(zhuān)題7：偽創(chuàng)新與叫停式監(jiān)管
第四篇探索篇
第七章我國(guó)實(shí)施金融行為監(jiān)管的效力評(píng)價(jià)
第一節(jié)實(shí)施金融行為監(jiān)管的效力分析
一、金融監(jiān)管效力
二、金融監(jiān)管效力評(píng)價(jià)原則
第二節(jié)實(shí)施行為監(jiān)管的效率分析
一、金融行為監(jiān)管成本分析
二、金融行為監(jiān)管收益分析
三、實(shí)施金融行為監(jiān)管的效率分析
第三節(jié)構(gòu)建金融行為監(jiān)管的效力評(píng)價(jià)體系
一、評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的構(gòu)建原則
二、構(gòu)建行為監(jiān)管效力的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系
第八章構(gòu)建我國(guó)金融行為監(jiān)管體系的若干思考
第一節(jié)構(gòu)建我國(guó)金融行為監(jiān)管體系的SWOT模型分析
一、機(jī)會(huì)與威脅分析（OT分析）
二、優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)分析（SW分析）
三、構(gòu)建金融行為監(jiān)管的SWOT模型框架
第二節(jié)構(gòu)建我國(guó)金融行為監(jiān)管體系總體思路
一、以保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益為核心
二、堅(jiān)持“問(wèn)題”導(dǎo)向
三、互補(bǔ)式融入
四、全流程覆蓋
五、清單式管理
六、循序式推進(jìn)
第三節(jié)搭建以維護(hù)中小金融消費(fèi)者權(quán)益為目標(biāo)的安全網(wǎng)
一、強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)日常行為約束，營(yíng)造穩(wěn)定長(zhǎng)效態(tài)勢(shì)
二、建立有關(guān)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系
三、倡導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)樹(shù)立理性和審慎的金融倫理觀(guān)
四、實(shí)施網(wǎng)格化監(jiān)管，構(gòu)建多元化金融消費(fèi)糾紛解決機(jī)制
第四節(jié)完善“前瞻式”干預(yù)預(yù)警機(jī)制
一、加強(qiáng)對(duì)創(chuàng)新型交叉業(yè)務(wù)的“前瞻式”干預(yù)
二、建立對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融等新金融業(yè)態(tài)的預(yù)警機(jī)制
三、加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，提高看懂看透風(fēng)險(xiǎn)的能力
四、把握合理邊界，避免干擾微觀(guān)主體正常經(jīng)營(yíng)
第五節(jié)力推與行為監(jiān)管體系相關(guān)的基礎(chǔ)性建設(shè)
一、建立健全相關(guān)法律體系
二、加強(qiáng)行業(yè)自律建設(shè)
三、優(yōu)化監(jiān)管協(xié)同機(jī)制
四、注重社會(huì)輿論監(jiān)督
五、綜合提升金融消費(fèi)者素質(zhì)
參考文獻(xiàn)
后記