第1章 關(guān)于信用卡知多少1
1.1 神秘的信用卡卻有神奇的功能.2
1.1.1 消費(fèi)購物.2
1.1.2 轉(zhuǎn)賬結(jié)算.2
1.1.3 分期付款.3
1.1.4 支取現(xiàn)金.5
1.1.5 小額貸款.5
1.2 你知道信用卡神奇在什么地方嗎.6
1.2.1 提前消費(fèi)，先享受后承受.6
1.2.2 輕松出行，刷卡購物更方便.7
1.2.3 信用積累，展現(xiàn)金融信譽(yù).8
1.2.4 超強(qiáng)實(shí)惠，享受超級折扣.10
1.2.5 打破局限，全國通行無障礙.10
1.2.6 積分兌換，消費(fèi)也能撈好處.11
1.3 信用卡是如何分類的. 12
1.3.1 按卡片等級分類.12
1.3.2 按發(fā)卡機(jī)構(gòu)分類.13
1.3.3 按發(fā)卡對象分類.14
1.3.4 按從屬關(guān)系分類.14
1.3.5 按流通范圍分類.15
1.3.6 按幣種數(shù)目分類.16
1.3.7 按存儲介質(zhì)分類.16
1.3.8 按卡片外形分類.17
1.4 了解一般信用卡的外觀. 18
1.4.1 信用卡正面信息.18
1.4.2 信用卡背面信息.19
1.5 信用卡的幾大組織，你知道嗎.20
1.5.1 中國銀聯(lián)（China UnionPay）.20
1.5.2 威士國際組織（VISA International）.21
1.5.3 萬事達(dá)國際組織（MasterCard International）.22
1.5.4 美國運(yùn)通公司（American Express）22
1.5.5 大萊信用卡公司（Diners Card）23
1.5.6 JCB 國際信用卡組織（Japan Credit Bureau）.23
1.6 信用卡的專業(yè)術(shù)語，你了解多少.24
1.6.1 持卡人.24
1.6.2 信用額度.24
1.6.3 可用額度.25
1.6.4 取現(xiàn)額度.26
1.6.5 賬單日.26
1.6.6 到期還款日.27
1.6.7 免息還款期.27
1.6.8 賬單金額.28
1.6.9 最低還款額.29
1.6.10 超限費(fèi).29
1.6.11 溢繳款.30
1.6.12 滯納金.31
第2章 信用卡讓你愛不釋手的理由. 33
2.1 發(fā)掘信用卡的一些價(jià)值.34
2.1.1 輕松節(jié)省生活開支.34
2.1.2 有效提升信用形象.35
2.1.3 大額購物更方便省錢.36
2.1.4 獲取免費(fèi)贈(zèng)送的優(yōu)惠.37
2.1.5 獲得額外的收益.38
2.2 為你加速的ETC 信用卡38
2.2.1 何謂ETC.38
2.2.2 使用ETC 的好處39
2.2.3 如何辦理車載電子標(biāo)簽.40
2.2.4 ETC 賬戶與信用卡的綁定.41
2.2.5 推出ETC 業(yè)務(wù)的銀行信用卡及優(yōu)惠42
2.3 為你養(yǎng)車的汽車信用卡.45
2.3.1 工商銀行——牡丹中油信用卡.45
2.3.2 建設(shè)銀行——安邦保險(xiǎn)龍卡IC 信用卡.46
2.3.3 建設(shè)銀行——東風(fēng)日產(chǎn)車主會(huì)員IC 信用卡.47
2.3.4 農(nóng)業(yè)銀行——安邦車主信用卡.47
2.3.5 交通銀行——永達(dá)汽車信用卡.48
2.3.6 招商銀行——Car Card 汽車信用卡49
2.3.7 興業(yè)銀行——新車友IC信用卡.50
2.3.8 平安銀行——車主一賬通卡.51
2.3.9 民生銀行——車車信用卡.51
第3章 明確需求辦信用卡. 53
3.1 了解各類信用卡的優(yōu)勢.54
3.1.1 各種聯(lián)名信用卡.54
3.1.2 單幣卡和雙幣信用卡.67
3.1.3 主題信用卡.68
3.2 你屬于哪個(gè)人群，決定你用什么卡.69
3.2.1 適合購物狂的信用卡.69
3.2.2 了解時(shí)尚女性的信用卡.70
3.2.3 守護(hù)愛車族的信用卡.71
3.2.4 明白青年學(xué)生的信用卡.73
第4章 選擇適合自己的信用卡. 75
4.1 中國銀行常見信用卡.76
4.1.1 全幣種國際芯片卡.76
4.1.2 長城環(huán)球通信用卡.77
4.1.3 中銀都市繽紛卡.77
4.1.4 長城環(huán)球通自由行信用卡.78
4.1.5 鳳凰知音國航中銀白金卡.78
4.1.6 長城環(huán)球通白金信用卡.79
4.1.7 長城公務(wù)卡.79
4.1.8 中銀JCB 信用卡80
4.2 農(nóng)業(yè)銀行常見信用卡 81
4.2.1 悠然白金信用卡.81
4.2.2 金穗QQ 聯(lián)名IC信用卡81
4.2.3 金穗悠游世界信用卡.82
4.2.4 喜羊羊與灰太狼聯(lián)名IC信用卡.82
4.2.5 安邦車主信用卡.83
4.2.6 金穗銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)IC 信用卡.84
4.2.7 金穗公務(wù)卡.84
4.2.8 金穗攜程旅行信用卡.85
4.3 工商銀行常見信用卡85
4.3.1 國航知音牡丹信用卡.86
4.3.2 工銀多幣種信用卡.86
4.3.3 牡丹雅芳信用卡.87
4.3.4 工銀貨幣基金信用卡.87
4.3.5 逸貸信用卡.88
4.3.6 工銀東航聯(lián)名卡.89
4.3.7 牡丹中油信用卡.89
4.3.8 工銀攜程信用卡.90
4.4 建設(shè)銀行常見信用卡 91
4.4.1 知音龍卡.91
4.4.2 歐洲旅行信用卡.92
4.4.3 世界旅行信用卡.92
4.4.4 變形金剛主題信用卡.93
4.4.5 南航龍卡.94
4.4.6 藝龍暢行龍卡.95
4.4.7 深航龍卡.95
4.4.8 龍卡全球支付信用卡.96
4.5 交通銀行常見信用卡97
4.5.1 交通銀行標(biāo)準(zhǔn)信用卡.97
4.5.2 白金信用卡.98
4.5.3 Y-POWER 信用卡98
4.5.4 交通銀行錦江之星信用卡.99
4.5.5 永達(dá)汽車信用卡.99
4.5.6 航空秘書信用卡.100
4.5.7 交通銀行沃爾瑪信用卡.101
4.6 招商銀行的信用卡.101
4.6.1 招商銀行MasterCard 信用卡102
4.6.2 YOUNG 卡（青年版）102
4.6.3 QQ 會(huì)員聯(lián)名信用卡103
4.6.4 Car Card 汽車信用卡103
4.6.5 國航知音信用卡.104
4.6.6 攜程旅行信用卡.105
4.7 中信銀行信用卡. 105
4.7.1 中信銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)IC 信用卡.106
4.7.2 中信悅卡信用卡.107
4.7.3 中信騰訊QQ 聯(lián)名卡.107
4.7.4 中信i 白金信用卡108
4.7.5 中信淘寶信用卡.109
4.7.6 中信匯添富現(xiàn)金寶信用卡.109
4.7.7 中信國航知音信用卡.110
4.7.8 中信攜程聯(lián)名信用卡.110
4.8 興業(yè)銀行信用卡 111
4.8.1 睿白金信用卡.111
4.8.2 淘寶網(wǎng)聯(lián)名信用卡.112
4.8.3 Garfield 信用卡.113
4.8.4 銀聯(lián)人民幣白金信用卡.113
4.8.5 藝龍旅行信用卡.114
4.8.6 東方航空聯(lián)名信用卡.114
4.8.7 新車友信用卡.115
4.9 廣發(fā)銀行信用卡116
4.9.1 廣發(fā)淘寶信用卡.116
4.9.2 廣發(fā)攜程信用卡.117
4.9.3 廣發(fā)希望信用卡.117
4.9.4 廣發(fā)真情信用卡.118
4.9.5 廣發(fā)車主信用卡.119
4.9.6 廣發(fā)留學(xué)生信用卡.119
4.9.7 廣發(fā)粵通卡.120
4.10 民生銀行信用卡 120
4.10.1 民生白金信用卡.121
4.10.2 民生信用金卡.121
4.10.3 民生信用普卡.122
4.10.4 民生歡樂卡.122
4.10.5 民生女人花卡.123
4.10.6 民生國航知音聯(lián)名卡.123
4.10.7 東航聯(lián)名卡.124
4.10.8 民生首汽聯(lián)名卡.124
4.11 光大銀行信用卡 125
4.11.1 龍鳳信用卡.125
4.11.2 陽光商旅信用卡.126
4.11.3 嘉人香水信用卡.126
4.12 浦發(fā)銀行信用卡 127
4.12.1 加速積分卡.127
4.12.2 浦發(fā)東航聯(lián)名卡.128
4.12.3 標(biāo)準(zhǔn)IC信用卡.128
4.12.4 麥兜主題卡.129
4.12.5 中國移動(dòng)浦發(fā)銀行借貸合一聯(lián)名卡.129
4.13 華夏銀行信用卡 130
4.13.1 華夏漢莎航空Miles & More 聯(lián)名信用卡.130
4.13.2 華夏易達(dá)金卡.131
4.13.3 華夏ETC 信用卡131
4.13.4 華夏SMART信用卡132
第5 章 如何申領(lǐng)信用卡133
5.1 通過哪些途徑可以申請信用卡. 134
5.1.1 最簡單的代理申請.134
5.1.2 最方便的網(wǎng)上申請.135
5.1.3 最安全的營業(yè)廳申請.138
5.2 信用卡申請需要走過這些流程 138
5.2.1 確認(rèn)申請條件并發(fā)出申請.138
5.2.2 閱讀并充分了解信用卡領(lǐng)用合約.142
5.2.3 認(rèn)真填寫申請表.145
5.2.4 遞交所需證明及材料.147
5.2.5 核實(shí)用戶身份并印發(fā)信用卡.149
5.3 領(lǐng)到信用卡，需要激活后才能使用. 150
5.3.1 信用卡激活的意義與方法.150
5.3.2 通過電話激活信用卡.151
5.3.3 通過網(wǎng)頁激活信用卡.152
5.3.4 其他激活方式.153
第6 章 用好你的信用卡155
6.1 使用信用卡支付的幾種方式 156
6.1.1 最常用的POS 機(jī)刷卡156
6.1.2 最時(shí)尚的網(wǎng)上支付.158
6.1.3 最難見的手工壓單.159
6.1.4 最新穎的RFID 拍卡160
6.2 讓你消費(fèi)的貨幣價(jià)值最大化.161
6.2.1 你的信用卡有多長時(shí)間的免息期.161
6.2.2 讓你刷卡享受最長免息期.162
6.2.3 高手教你如何延長免息期.164
6.3 信用卡分期減小經(jīng)濟(jì)壓力. 165
6.3.1 信用卡分期的幾種方式.165
6.3.2 中國銀行分期服務(wù).166
6.3.3 農(nóng)業(yè)銀行分期服務(wù).167
6.3.4 工商銀行分期服務(wù).168
6.3.5 建設(shè)銀行分期服務(wù).169
6.3.6 交通銀行分期服務(wù).171
6.3.7 中信銀行分期服務(wù).172
6.3.8 招商銀行分期服務(wù).173
6.3.9 興業(yè)銀行分期服務(wù).175
6.3.10 光大銀行分期服務(wù).177
6.3.11 浦發(fā)銀行分期服務(wù).178
6.3.12 民生銀行分期服務(wù).179
6.3.13 十一家銀行同期手續(xù)費(fèi)對比.180
6.4 信用卡網(wǎng)上支付的常見方法 183
6.4.1 信用卡直接支付的方法.183
6.4.2 信用卡與支付寶快捷支付的綁定.184
6.4.3 信用卡與財(cái)付通快捷支付的綁定.186
6.4.4 信用卡通過銀聯(lián)支付.188
6.5 信用卡網(wǎng)上購物也輕松. 190
6.5.1 淘寶購物“刷”信用卡.190
6.5.2 京東購物也用信用卡.191
6.5.3 信用卡也可購火車票.193
6.6 用好信用卡也能幫你省錢. 196
6.6.1 多刷信用卡，輕松省年費(fèi).196
6.6.2 異地存取款，節(jié)約手續(xù)費(fèi).200
6.6.3 大額消費(fèi)分期，有效節(jié)省利息.202
6.6.4 小額刷卡消費(fèi)，輕松獲取積分.202
第7 章 如何償還信用卡205
7.1 還款之前，先了解信用卡賬單.206
7.1.1 清楚計(jì)算自己的賬單金額.206
7.1.2 賬單償還的兩種方式.207
7.1.3 最低還款額的計(jì)算.209
7.1.4 查詢賬單金額.210
7.2 信用卡常見還款途徑 212
7.2.1 關(guān)聯(lián)卡自動(dòng)還款.212
7.2.2 柜臺現(xiàn)金還款.213
7.2.3 ATM 機(jī)轉(zhuǎn)賬還款213
7.2.4 CDM/CRS 機(jī)現(xiàn)金還款.214
7.2.5 網(wǎng)上銀行自助還款.214
7.2.6 電話銀行轉(zhuǎn)賬還款.215
7.2.7 支付寶還款.215
7.2.8 財(cái)付通還款.216
7.2.9 拉卡拉還款.217
7.2.10 快錢在線還款.218
7.2.11 銀聯(lián)在線還款.218
7.2.12 柜面通還款.219
7.3 選擇適合你的還款途徑. 219
7.3.1 關(guān)聯(lián)卡自動(dòng)還款最方便.219
7.3.2 柜臺現(xiàn)金還款最可靠.221
7.3.3 ATM 轉(zhuǎn)賬還款最踏實(shí)221
7.3.4 網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬還款最方便.222
7.3.5 第三方支付平臺還款最實(shí)惠.225
第8 章 精通信用卡，成為卡神.235
8.1 信用卡安全不得不重視.236
8.1.1 拿到信用卡首先設(shè)置密碼.236
8.1.2 信用卡消費(fèi)方式要設(shè)置得當(dāng).237
8.1.3 卡面信息的保密也非常重要.237
8.1.4 不可不知的幾類信用卡風(fēng)險(xiǎn).238
8.1.5 不同場所用卡也要防范風(fēng)險(xiǎn).240
8.1.6 防止信用卡盜刷有秘籍.244
8.2 了解銀行的獲利方式247
8.2.1 信用卡業(yè)務(wù)的幾種利潤來源.247
8.2.2 信用卡帶給銀行的好處.250
8.2.3 信用卡帶給特約商戶的好處.250
8.3 信用卡的積分收益 251
8.3.1 一般信用卡的積分用途.251
8.3.2 信用卡積分的累積規(guī)則.252
8.3.3 使用積分兌換禮品.262
8.4 養(yǎng)成良好的用卡習(xí)慣264
8.4.1 不到萬不得已不可提現(xiàn).264
8.4.2 大量超額還款也有損失.265
8.4.3 大額套現(xiàn)有很高風(fēng)險(xiǎn).265
8.4.4 切勿過度透支.266
8.4.5 切勿隨意將卡借給他人.267
8.5 明確信用卡陷阱.267
8.5.1 免息分期不可能完全免費(fèi).267
8.5.2 分期付款比銀行貸款更方便.268
8.5.3 最低還款不會(huì)享受免息期.270
8.5.4 開卡不用卡也要交費(fèi).271
第9 章 信用卡用卡心得273
9.1 心得之申請篇.274
9.1.1 選擇適合自己的信用卡.274
9.1.2 辦卡需要有節(jié)制.275
9.1.3 提供更全面的資料.275
9.1.4 選擇可靠的申請渠道.277
9.1.5 用已有信用卡申請新卡.278
9.2 心得之用卡篇.279
9.2.1 信用卡年費(fèi)規(guī)則有差異.279
9.2.2 快捷支付時(shí)不要隨意綁定信用卡.280
9.2.3 信用卡被凍結(jié)的原因.281
9.2.4 無卡無密也可能被盜刷.282
9.2.5 快速提高信用卡額度有技巧.283
9.3 心得之還款篇.285
9.3.1 還款日還款可能會(huì)被罰息.285
9.3.2 分期還款與最低還款的考量.286
第10 章 購車貸款289
10.1 必須了解的個(gè)人購車貸款知識.290
10.1.1 選擇適合自己的購車貸款方式.290
10.1.2 購車貸款需要支付哪些費(fèi)用.292
10.1.3 銀行購車貸款流程.292
10.1.4 汽車金融公司的貸款步驟.294
10.1.5 二手車貸款流程.294
10.2 各大銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款簡介.295
10.2.1 工商銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款.296
10.2.2 中國銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款.298
10.2.3 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款.298
10.2.4 建設(shè)銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款.299
10.2.5 交通銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款.300
10.2.6 招商銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款.301
10.2.7 興業(yè)銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款.301
10.2.8 民生銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款.301
10.2.9 浦發(fā)銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款.302
10.2.10 光大銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款.302
10.3 汽車金融公司貸款302
10.3.1 上汽通用汽車金融.302
10.3.2 大眾汽車金融（中國）.303
10.3.3 豐田汽車金融（中國）.303
10.3.4 福特汽車金融（中國）.304
10.4 信用卡分期購車304
10.4.1 信用卡購車有何優(yōu)勢.304
10.4.2 信用卡分期購車應(yīng)注意的問題.305
10.4.3 信用卡購車必須選擇好的銀行.307
第11 章 購房貸款309
11.1 購房貸款必備知識. 310
11.1.1 認(rèn)清限價(jià)房與經(jīng)濟(jì)適用房.310
11.1.2 住房商業(yè)貸款利率.311
11.1.3 住房公積金貸款利率.313
11.1.4 年輕人購房貸款需慎重.314
11.1.5 買房應(yīng)該精打細(xì)算.315
11.1.6 購房貸款之前先算算.316
11.2 購房商業(yè)貸款 318
11.2.1 新房商業(yè)貸款的辦理步驟.318
11.2.2 工商銀行個(gè)人住房商業(yè)貸款.319
11.2.3 中國銀行個(gè)人住房商業(yè)貸款.319
11.2.4 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人住房商業(yè)貸款.320
11.2.5 建設(shè)銀行個(gè)人住房商業(yè)貸款.320
11.2.6 交通銀行個(gè)人住房商業(yè)貸款.321
11.2.7 招商銀行個(gè)人住房商業(yè)貸款.321
11.2.8 興業(yè)銀行個(gè)人住房商業(yè)貸款.322
11.2.9 民生銀行個(gè)人住房商業(yè)貸款.322
11.2.10 浦發(fā)銀行個(gè)人住房商業(yè)貸款322
11.3 住房公積金貸款323
11.3.1 什么是住房公積金.323
11.3.2 住房公積金的繳存.323
11.3.3 公積金貸款有哪些好處.324
11.3.4 公積金貸款與商業(yè)貸款的區(qū)別325
11.3.5 各地公積金貸款額度.325
11.3.6 公積金貸款的費(fèi)用.327
11.3.7 新房如何辦理公積金貸款.328
11.4 二手房貸款.329
11.4.1 了解二手房貸款的條件.329
11.4.2 申請二手房貸款的注意事項(xiàng).329