第一章 貨幣 1 第一節(jié) 貨幣是什么 1 一、貨幣的起源 1 二、貨幣的本質(zhì) 4 三、貨幣的職能 6 四、貨幣形態(tài)及其功能的演變 8 第二節(jié) 什么是貨幣 11 一、馬克思關(guān)于貨幣量范圍的論述 11 二、貨幣量的層次劃分 12 重要概念與思考題 15 第二章 貨幣制度 16 第一節(jié) 貨幣制度內(nèi)容及其演變 16 一、貨幣制度的形成 16 二、貨幣制度的構(gòu)成要素 17 三、貨幣制度的演變 19 第二節(jié) 中國(guó)貨幣制度 22 一、新中國(guó)的貨幣制度 22 二、“一國(guó)兩制”下的地區(qū)性貨幣制度 23 第三節(jié) 國(guó)際貨幣制度與改革 25 一、國(guó)際貨幣制度的內(nèi)容 25 二、國(guó)際貨幣制度的演變 25 三、國(guó)際貨幣制度的改革 27 四、貨幣國(guó)際化問(wèn)題的演進(jìn)和改革 28 五、區(qū)域性貨幣制度 30 六、人民幣國(guó)際化及其路徑 31 重要概念與思考題 33 第三章 利息和利率 34 第一節(jié) 信用 34 一、信用的產(chǎn)生和發(fā)展 34 二、信用的作用 36 三、信用形式 37 第二節(jié) 利息 41 一、利息的本質(zhì) 41 二、馬克思政治經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于利息的觀點(diǎn) 41 三、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于利息的觀點(diǎn) 42 第三節(jié) 利率 44 一、什么是利率 44 二、利率的分類 44 三、利率相關(guān)理論 45 四、影響利率的因素 51 五、我國(guó)的利率市場(chǎng)化改革 52 重要概念與思考題 57 第四章 外匯和匯率 58 第一節(jié) 外匯及外匯管制 58 一、什么是外匯 58 二、外匯的分類 59 三、外匯儲(chǔ)備 59 四、外匯管制 60 第二節(jié) 匯率 62 一、什么是匯率 62 二、匯率的分類 62 三、匯率的標(biāo)價(jià)方法 64 第三節(jié) 匯率的決定 65 一、影響匯率的因素 65 二、相關(guān)匯率決定理論 66 第四節(jié) 我國(guó)外匯管理制度改革 68 一、我國(guó)外匯管理體制改革的發(fā)展歷程 68 二、我國(guó)外匯管理體制和資本管制政策的 現(xiàn)行框架 70 重要概念與思考題 72 第五章 金融市場(chǎng) 73 第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述 73 一、金融市場(chǎng)的概念 73 二、金融市場(chǎng)的特點(diǎn) 73 三、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素 74 四、金融市場(chǎng)的功能 75 五、金融市場(chǎng)的分類 76 第二節(jié) 貨幣市場(chǎng) 77 一、貨幣市場(chǎng)概述 77 二、貨幣市場(chǎng)的種類 78 第三節(jié) 資本市場(chǎng) 85 一、資本市場(chǎng)概述 85 二、資本市場(chǎng)的種類 85 第四節(jié) 其他金融市場(chǎng) 92 一、黃金市場(chǎng) 92 二、外匯市場(chǎng) 94 三、證券投資基金市場(chǎng) 97 四、風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) 101 第五節(jié) 國(guó)際金融市場(chǎng) 103 一、國(guó)際金融市場(chǎng)的分類 103 二、國(guó)際金融市場(chǎng)的作用 104 三、國(guó)際金融市場(chǎng)簡(jiǎn)介 105 重要概念與思考題 109 第六章 金融機(jī)構(gòu)體系 110 第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)及其功能和類型 110 一、金融機(jī)構(gòu)及其體系的概念 110 二、金融機(jī)構(gòu)的功能 110 三、金融機(jī)構(gòu)的類型 111 第二節(jié) 西方國(guó)家的金融中介機(jī)構(gòu)體系 112 一、中央銀行 112 二、商業(yè)銀行 113 三、各類專業(yè)銀行 113 四、政策性銀行 117 五、非銀行金融機(jī)構(gòu) 122 第三節(jié) 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系 126 一、我國(guó)現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系 126 二、我國(guó)香港地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)體系 135 第四節(jié) 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)體系 137 一、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的建立 137 二、主要的國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 137 重要概念與思考題 144 第七章 商業(yè)銀行 145 第一節(jié) 商業(yè)銀行概述 145 一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與形成途徑 145 二、商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能 147 第二節(jié) 商業(yè)銀行業(yè)務(wù) 151 一、商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 151 二、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 152 三、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù) 153 第三節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式與發(fā)展趨勢(shì) 154 一、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式 154 二、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則與風(fēng)險(xiǎn)管理 156 三、現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì) 162 第四節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行的改革與發(fā)展 165 一、中國(guó)商業(yè)銀行改革歷程 165 二、國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革 166 三、中國(guó)存款保險(xiǎn)制度建設(shè) 167 重要概念與思考題 168 第八章 中央銀行 169 第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 169 一、中央銀行產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)背景 169 二、中央銀行產(chǎn)生的必要性 170 三、中央銀行的初創(chuàng)階段 171 四、國(guó)家對(duì)中央銀行的控制 172 五、中央銀行在中國(guó)的發(fā)展 173 第二節(jié) 中央銀行制度類型 174 一、中央銀行的所有制形式 174 二、中央銀行制度類型 175 第三節(jié) 中央銀行的性質(zhì)與職能 176 一、中央銀行的性質(zhì) 176 二、中央銀行的職能 177 第四節(jié) 中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題 180 一、中央銀行獨(dú)立性的含義 180 二、中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題的提出 181 三、中央銀行保持獨(dú)立性的重要性 181 四、中央銀行獨(dú)立性的獨(dú)立程度和 衡量標(biāo)準(zhǔn) 182 五、中央銀行獨(dú)立性的模式 183 六、中國(guó)中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性 184 第五節(jié) 中央銀行的業(yè)務(wù) 184 一、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 185 二、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 187 三、中央銀行的其他業(yè)務(wù) 189 四、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表 189 五、中央銀行體制下的支付清算系統(tǒng) 190 重要概念與思考題 193 第九章 貨幣需求、貨幣供給與 貨幣均衡 194 第一節(jié) 貨幣需求理論的發(fā)展 194 一、貨幣需求概述 194 二、貨幣需求理論 197 第二節(jié) 貨幣供給及其口徑 200 一、貨幣供給和貨幣供給理論 200 二、貨幣供給理論的產(chǎn)生和發(fā)展 202 三、貨幣供給的多重口徑 205 四、名義和實(shí)際貨幣供給 206 第三節(jié) 貨幣供給機(jī)制 207 一、貨幣供給的形成機(jī)制 207 二、貨幣供給的決定機(jī)制 208 三、貨幣供給的調(diào)控機(jī)制 210 第四節(jié) 貨幣均衡 213 一、貨幣均衡及其理論模型 213 二、貨幣失衡及其調(diào)整途徑 216 三、開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件下的貨幣均衡 219 重要概念與思考題 224 第十章 開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的均衡 225 第一節(jié) 國(guó)際收支 225 一、國(guó)際收支的定義 225 二、國(guó)際收支平衡表 226 三、我國(guó)的國(guó)際收支現(xiàn)狀 229 第二節(jié) 國(guó)際收支的調(diào)節(jié) 231 一、國(guó)際收支失衡 231 二、幾種收支差額 231 三、國(guó)際收支失衡的原因 232 四、國(guó)際收支的平衡 232 第三節(jié) 國(guó)際儲(chǔ)備 234 一、國(guó)際儲(chǔ)備及其作用 234 二、主要的國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn) 235 三、外匯儲(chǔ)備規(guī)模與管理 236 第四節(jié) 國(guó)際資本流動(dòng) 237 一、國(guó)際資本流動(dòng)的原因 237 二、國(guó)際資本流動(dòng)的發(fā)展歷程 238 三、國(guó)際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響 239 四、我國(guó)利用外資的形式 239 五、外債與外債規(guī)模 240 六、我國(guó)的境外投資和資本外逃 241 第五節(jié) 對(duì)外收支與貨幣均衡 243 一、貿(mào)易收支中本幣資金與外匯資金的 轉(zhuǎn)化 243 二、資本收支與本幣資金 244 三、開(kāi)放經(jīng)濟(jì)下的貨幣供給 244 四、中央銀行的外匯操作 245 第六節(jié) 對(duì)外收支與市場(chǎng)總供求 246 一、外匯收支與市場(chǎng)總供求 246 二、外匯收支的調(diào)節(jié)作用 247 三、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)是基礎(chǔ) 247 重要概念與思考題 253 第十一章 通貨膨脹和通貨緊縮 254 第一節(jié) 通貨膨脹理論 254 一、古老的通貨膨脹問(wèn)題 254 二、通貨膨脹的概念 255 三、通貨膨脹的分類 257 四、通貨膨脹的度量 258 第二節(jié) 通貨膨脹的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效應(yīng) 259 一、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄效應(yīng) 259 二、收入分配效應(yīng) 259 三、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整效應(yīng) 260 四、資源配置扭曲效應(yīng) 261 五、經(jīng)濟(jì)秩序與社會(huì)秩序紊亂效應(yīng) 261 六、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)效應(yīng) 262 第三節(jié) 通貨膨脹形成的原因及治理 263 一、通貨膨脹的成因 263 二、通貨膨脹的治理 270 三、反通貨膨脹是否是一個(gè)永恒的 施政目標(biāo) 272 第四節(jié) 通貨緊縮及其理論 274 一、通貨緊縮的含義 274 二、通貨緊縮的分類 275 三、通貨緊縮的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效應(yīng) 276 四、我國(guó)的通貨緊縮和緊縮條件下的 經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng) 277 第五節(jié) 通貨緊縮的成因和治理 277 一、通貨緊縮的成因 277 二、通貨緊縮的治理 278 重要概念與思考題 281 第十二章 貨幣政策 282 第一節(jié) 貨幣政策目標(biāo) 282 一、貨幣政策最終目標(biāo) 282 二、貨幣政策中介目標(biāo) 286 第二節(jié) 貨幣政策工具 288 一、一般性貨幣政策工具 288 二、選擇性貨幣政策工具 292 三、直接信用控制 293 四、間接信用指導(dǎo) 294 第三節(jié) 貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制 295 一、凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制 295 二、現(xiàn)代貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制 297 三、資產(chǎn)價(jià)格渠道傳導(dǎo)機(jī)制 298 四、信用渠道傳導(dǎo)機(jī)制 299 第四節(jié) 貨幣政策效果的影響因素 301 一、貨幣政策時(shí)滯 301 二、微觀主體預(yù)期的對(duì)消作用 302 三、其他因素 303 重要概念與思考題 304 第十三章 互聯(lián)網(wǎng)金融 305 第一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融概述 305 一、互聯(lián)網(wǎng)的誕生與普及 305 二、互聯(lián)網(wǎng)金融簡(jiǎn)介 306 三、互聯(lián)網(wǎng)金融的意義、優(yōu)勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn) 307 第二節(jié) 第三方支付 309 一、第三方支付概況 309 二、第三方支付產(chǎn)生的背景 310 三、第三方支付的特點(diǎn) 310 四、第三方支付的分類 310 五、第三方支付的模式 311 六、第三方支付的風(fēng)險(xiǎn)及其防范 314 七、第三方支付的發(fā)展趨勢(shì) 318 第三節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)借貸 321 一、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸產(chǎn)生的背景 321 二、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的特點(diǎn) 322 三、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式 322 四、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)及其防范 324 第四節(jié) 眾籌 326 一、眾籌的概況 326 二、眾籌的特點(diǎn) 326 三、眾籌的運(yùn)營(yíng)模式 327 四、眾籌風(fēng)險(xiǎn)及其防范 327 第五節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)貨幣 329 第六節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)背景下的傳統(tǒng)業(yè)務(wù) 330 一、互聯(lián)網(wǎng)下的傳統(tǒng)金融概述 330 二、互聯(lián)網(wǎng)金融的法律、政策監(jiān)管 333 重要概念與思考題 334 第十四章 金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管 335 第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)概述 335 一、金融風(fēng)險(xiǎn)含義 335 二、金融風(fēng)險(xiǎn)的種類 335 三、金融風(fēng)險(xiǎn)的特征 337 四、金融風(fēng)險(xiǎn)的成因 338 五、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的主要對(duì)策 339 第二節(jié) 金融監(jiān)管 340 一、金融監(jiān)管概述 340 二、金融監(jiān)管的要素及范圍 342 第三節(jié) 金融監(jiān)管體系 346 一、金融監(jiān)管體制及其類型 346 二、中國(guó)的金融監(jiān)管體制 348 第四節(jié) 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作及我國(guó) 互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管現(xiàn)狀 350 一、銀行監(jiān)管國(guó)際合作的背景 350 二、銀行監(jiān)管的國(guó)際合作 351 三、我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管現(xiàn)狀 354 重要概念與思考題 359 第十五章 金融全球化 360 第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)全球化 360 一、經(jīng)濟(jì)全球化的含義 360 二、經(jīng)濟(jì)全球化的成因 360 三、經(jīng)濟(jì)全球化的特征和表現(xiàn) 361 第二節(jié) 金融全球化 363 一、金融全球化的含義 363 二、金融全球化的特點(diǎn) 363 三、金融全球化的表現(xiàn) 364 四、金融全球化的影響 366 五、中國(guó)金融業(yè)全球化面臨的挑戰(zhàn) 368 重要概念與思考題 371 參考文獻(xiàn) 372