《寓義于利:商業(yè)銀行綠色金融探索與實踐》分為理論篇、實務(wù)篇、案例篇、附錄共四個部分。理論篇是全書的基礎(chǔ),介紹了國際綠色金融發(fā)展沿革、國內(nèi)綠色金融政策演變。實務(wù)篇介紹了國內(nèi)銀行在綠色金融領(lǐng)域的探索、商業(yè)銀行綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)、赤道原則的中國化、綠色金融發(fā)展的重點領(lǐng)域、綠色金融發(fā)展面臨的問題與建議。案例篇包括傳統(tǒng)綠色融資案例和綠色金融特色創(chuàng)新案例兩部分,對我國綠色金融的發(fā)展進行了剖析。附錄涵蓋了綠色金融領(lǐng)域的相關(guān)政策,供讀者翻閱。
短短十幾年間,我國在綠色金融領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)了從追隨者到引領(lǐng)者的轉(zhuǎn)變,綠色信貸、綠色債券、綠色基金、碳交易規(guī)模等都從原來的幾近空白迅速走向國際前列,在我國金融業(yè)的發(fā)展過程中非常引人矚目。
我國綠色金融的跨越式發(fā)展,首先應(yīng)歸功于時勢變化。隨著我國經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展,伴隨而來的生態(tài)環(huán)境問題不斷凸顯,民眾對于經(jīng)濟增長與美好環(huán)境的認知發(fā)生巨大變化,可持續(xù)發(fā)展成為全社會共識,更干凈的水、更清新的空氣、更安全的食品等逐漸從“奢侈品”轉(zhuǎn)變?yōu)椤氨匦杵贰薄|h中央、國務(wù)院深刻認識到生態(tài)環(huán)境的極端重要性,積極回應(yīng)人民群眾對于美好生活的強烈向往,作出了一系列決策部署。特別是黨的十八大以來,以習近平同志為核心的黨中央強調(diào)生態(tài)文明建設(shè)是關(guān)系中華民族永續(xù)發(fā)展的根本大計,要求“絕不能以犧牲生態(tài)環(huán)境為代價換取經(jīng)濟的一時發(fā)展”,指出“綠水青山就是金山銀山”,將綠色發(fā)展納入新發(fā)展理念,將污染防治作為未來一個時期的重大攻堅戰(zhàn),使綠色逐漸成為我國全面發(fā)展的底色。具體到綠色金融領(lǐng)域,強化頂層設(shè)計,著力建立完整的政策體系,力求政府作用充分發(fā)揮和市場機制有效運行良好結(jié)合,推動生態(tài)環(huán)境及相關(guān)的金融活動外部性內(nèi)部化。這些為我國綠色金融快速崛起創(chuàng)造了堅實基礎(chǔ)。
與此同時,作為綠色金融直接供給者的金融機構(gòu),也做了很多努力和探索。以興業(yè)銀行為例,2006年就創(chuàng)新推出節(jié)能減排融資業(yè)務(wù),在國內(nèi)率先開展現(xiàn)代意義七的綠色金融。2008年,又主動采納旨在全面管理環(huán)境和社會風險的赤道原則,成為國內(nèi)首家赤道銀行,并借此將可持續(xù)發(fā)展理念融入企業(yè)文化、公司治理和機制流程的方方面面。十二年來,興業(yè)銀行將發(fā)展綠色金融作為一項戰(zhàn)略性安排,探索形成了“寓義于利”的可持續(xù)的社會責任實踐模式,取得了經(jīng)濟和社會生態(tài)效益的大豐收。截至2018年6月末,興業(yè)銀行已累計為1.5萬家企業(yè)和項目提供約1.5萬億元綠色融資,為美麗中國建設(shè)作出突出貢獻。對此,社會各界給予諸多肯定,興業(yè)銀行先后被一些權(quán)威機構(gòu)和媒體評為“年度最佳綠色金融銀行”“最佳公司社會責任銀行”,還在過去七年連續(xù)獲得中國銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)的“年度最具社會責任金融機構(gòu)獎”。
本書作者是興業(yè)銀行綠色金融專家,都親身經(jīng)歷了這段雖然艱苦但激情燃燒的歲月,積累了豐富的實踐經(jīng)驗和認知體會。不過,同事們在繁忙的工作之余,把這段經(jīng)歷詳細記錄,在這段經(jīng)歷之上展開深度思考,并匯編成書,又大大超過我的想象。拋開這些情感,僅以理性檢視,本書也很有質(zhì)量。綜覽全書,我認為它有三個突出特點:
首先,這是一本歷史書。它將綠色金融在國內(nèi)外發(fā)展的歷史沿革與國內(nèi)商業(yè)銀行的實踐與探索,分類雜陳,條分縷析,由此,我們能夠?qū)G色金融有全面完整的了解。在這個過程中,我們也會更加相信,無論經(jīng)濟發(fā)展模式如何變遷,無論全球化與逆全球化如何相對,綠色金融都將沿著當前之勢滾滾向前,而金融機構(gòu)可以在經(jīng)濟、社會和環(huán)境的協(xié)調(diào)發(fā)展中大有作為、大有收獲。
理論篇
第一章 走向世界舞臺的綠色金融
第一節(jié) 綠色金融的概念與內(nèi)涵
第二節(jié) 綠色金融的范圍
第三節(jié) 國際綠色金融發(fā)展與演進
第四節(jié) 綠色金融領(lǐng)域主要的國際組織或機構(gòu)
第五節(jié) 國際綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)介紹
第二章 日新月盛的政策演變
第一節(jié) 綠色金融政策演變特點
第二節(jié) 綠色金融政策演變進程
第三節(jié) 綠色金融政策體系歸納及重點文件解讀
實務(wù)篇
第三章 千帆競發(fā)的綠色金融探索
第一節(jié) 國內(nèi)銀行在綠色金融領(lǐng)域的探索歷程
第二節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融的五大支柱
第四章 多元化的綠色金融工具
第一節(jié) 綠色信貸介紹
第二節(jié) 綠色債券介紹
第三節(jié) 綠色產(chǎn)業(yè)基金介紹
第四節(jié) 環(huán)境權(quán)益金融服務(wù)產(chǎn)品介紹
第五節(jié) 綠色金融集團化產(chǎn)品服務(wù)體系
第六節(jié) 綠色金融綜合服務(wù)方案
第五章 赤道原則的中國實踐
第一節(jié) 赤道原則起源和影響
第二節(jié) 赤道原則的國際實踐
第三節(jié) 興業(yè)銀行實施赤道原則經(jīng)驗分享
第四節(jié) 赤道原則在國內(nèi)的發(fā)展情況
第六章 源頭活水——綠色金融重點領(lǐng)域分析
第一節(jié) 水資源行業(yè)分析
第二節(jié) 大氣治理行業(yè)分析
第三節(jié) 固廢處理及資源循環(huán)利用行業(yè)分析
第四節(jié) 新能源與清潔能源行業(yè)分析
第七章 綠色金融可持續(xù)的省思與啟示
第一節(jié) 綠色金融發(fā)展面臨的問題
第二節(jié) 推動綠色金融發(fā)展的建議
案例篇
第八章 玄圃積玉——綠色金融案例分析
第一節(jié) 傳統(tǒng)綠色融資案例
第二節(jié) 綠色金融特色創(chuàng)新案例
第三節(jié) 集團化綜合服務(wù)案例
附錄
赤道原則Ⅲ
關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導意見
綠色信貸指引
能效信貸指引
綠色信貸實施情況關(guān)鍵評價指標
節(jié)能減排授信工作指導意見
后記