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第一部分 銀行業(yè)務及金融服務管理簡介
第1章 變化中的金融服務部門概覽
1.1 導言
1.2 什么是銀行
1.3 金融系統以及競爭性金融機構
1.4 銀行與其競爭者向公眾提供的服務
1.5 影響所有金融機構的主要趨勢
1.6 《商業(yè)銀行管理（英文版.原書第8版）》內容安排
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附錄1a銀行業(yè)和金融服務部門的就業(yè)機會
第2章 政府政策及監(jiān)管對銀行業(yè)和金融服務業(yè)的影響
2.1 導言
2.2 銀行監(jiān)管
2.3 主要的銀行法規(guī)
2.4 21世紀出現的新法律、法規(guī)和監(jiān)管策略
2.5 對與銀行競爭的非銀行金融機構的監(jiān)管
2.6 中央銀行體系對銀行及其他金融機構決策和政策的影響
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第3章 銀行及金融服務業(yè)的組織與結構
3.1 導言
3.2 商業(yè)銀行業(yè)的組織與結構
3.3 銀行公司的組織結構
3.4 銀行業(yè)組織結構和類型概覽
3.5 跨州銀行業(yè)以及1994年的《瑞格爾-尼爾跨州銀行和分行效率法案》
3.6 一種適應21世紀的銀行組織類型：金融控股公司
3.7 兼并和收購正在重塑金融服務部門的組織結構
3.8 銀行主要競爭者組織結構的變化
3.9 規(guī)模與效率：大型金融機構能以更低的成本經營嗎
3.10 金融機構的目標及其對經營成本、效率和業(yè)績的影響
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第4章 設立銀行、分支機構、自動柜員機以及開通電話銀行服務和網上銀行業(yè)務
4.1 導言
4.2 特許設立新金融服務機構
4.3 美國銀行特許程序
4.4 監(jiān)管機構經常向新設銀行的創(chuàng)建者提出的問題
4.5 決定申請銀行許可證的主要考慮因素
4.6 新特許設立銀行的數量和特點
4.7 新設金融機構的業(yè)績
4.8 設立全方位服務分支機構：選址與設計
4.9 自動有限服務設施的設立和監(jiān)管
4.10 家庭銀行與辦公室銀行
4.11 未來金融服務設施
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第二部分 金融機構的業(yè)績和財務報表
第5章 銀行及其主要競爭者的財務報表
5.1 導言
5.2 銀行資產負債表和利潤表概述
5.3 資產負債表（經營狀況報表）
5.4 利潤表的構成
5.5 主要非銀行金融機構的財務報表
5.6 財務報表的主要特點
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附錄5 A金融服務業(yè)的信息來源
第6章 銀行及其主要競爭對手績效的測量與評估
6.1 導言
6.2 銀行績效評估
6.3 銀行主要競爭對手的績效指標
6.4 規(guī)模對績效的影響
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附錄6 B利用財務杠桿和其他的分析工具跟蹤金融機構績效：銀行業(yè)績統一報告和銀行控股公司績效報告

第三部分 資產-負債管理技術與風險規(guī)避
第7章 變動利率風險管理：資產-負債管理和久期技術
7.1 導言
7.2 資產-負債管理策略
7.3 利率風險：最嚴峻的管理挑戰(zhàn)之一
7.4 利率風險規(guī)避的目標之一
7.5 作為風險管理工具的久期概念
7.6 利用久期規(guī)避利率風險
7.7 久期缺口管理的局限性
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第8章 金融期貨、期權、互換和其他風險規(guī)避工具在資產-負債管理中的運用
8.1 導言
8.2 衍生合同的使用
8.3 金融期貨合約：以事先確定的價格在未來進行證券交易
8.4 利率期權
8.5 銀行期貨和期權交易的規(guī)定與會計準則
8.6 利率互換
8.7 利率上限、利率下限與利率上下限
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第9章 使用資產支持證券、貸款出售、備用信用證與信用衍生工具進行風險管理
9.1 導言
9.2 貸款及其他資產的證券化
9.3 銷售貸款以籌集資金降低風險
9.4 備用信用證可降低不支付或不履約的風險
9.5 信用衍生工具：降低資產負債表上信用風險敞口的合約
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第四部分 銀行及其主要競爭者的投資組合與流動性頭寸管理
第10章 銀行的投資功能與金融服務管理
10.1 導言
10.2 金融機構可以利用的投資工具
10.3 常見的貨幣市場投資工具
10.4 常見的資本市場投資工具
10.5 近年來出現的投資工具
10.6 銀行實際持有的投資證券
10.7 影響投資證券選擇的因素
10.8 投資期限策略
10.9 期限管理工具
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第11章 流動性與準備金管理策略及政策
11.1 導言
11.2 流動性的需求和供給
11.3 為什么金融機構要經常面對重大的流動性問題
11.4 流動性管理策略
11.5 預測流動性需求
11.6 法定準備金和貨幣頭寸管理
11.7 選擇準備金來源的影響因素
11.8 全球央行的準備金要求
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第五部分 銀行及其主要競爭者對資金來源的管理
第12章 存款服務的管理和定價
12.1 導言
12.2 銀行及其他存款機構提供的存款服務類型
12.3 不同類型存款的利率
12.4 存款相關服務的定價
12.5 存款的成本加利潤定價法
12.6 采用邊際成本確定存款利率
12.7 基于與客戶整體關系的存款定價法
12.8 基本（生命線）銀行服務：對低收入客戶的重要服務
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第13章 非存款負債的管理
13.1 導言
13.2 負債管理和客戶關系原則
13.3 可利用的各種非存款資金來源
13.4 其他非存款資金來源的選擇
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第14章 投資銀行業(yè)務、保險及其他費用收入來源
14.1 導言
14.2 投資銀行業(yè)務
14.3 投資產品銷售
14.4 費用收入來源之一：信托服務
14.5 保險相關類產品的銷售
14.6 金融服務多元化的好處
14.7 金融機構內部的信息流
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第15章 資本管理
15.1 導言
15.2 資本的職能
15.3 資本和風險
15.4 資本的類型
15.5 銀行史上的一個重大問題：究竟需要多少資本
15.6 關于國際資本標準的《巴塞爾協議》：發(fā)達國家的歷史性協議
15.7 美國資本標準的變遷
15.8 如何滿足資本要求
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第六部分 為企業(yè)和消費者提供貸款
第16章 貸款政策與程序
16.1 導言
16.2 貸款的種類
16.3 信貸監(jiān)管
16.4 貸款的程序
16.5 信用分析：優(yōu)良貸款的決定因素
16.6 貸款客戶的信息來源
16.7 典型貸款協議的構成
16.8 貸款審查
16.9 問題貸款處理
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第17章 企業(yè)貸款和定價
17.1 導言
17.2 企業(yè)貸款簡史
17.3 企業(yè)貸款的種類
17.4 短期企業(yè)貸款
17.5 長期企業(yè)貸款
17.6 企業(yè)貸款申請分析
17.7 客戶財務報表的財務比率分析
17.8 比較企業(yè)客戶的績效與其所在行業(yè)的整體績效
17.9 根據企業(yè)財務報表編制現金流量表
17.10 企業(yè)貸款定價
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第18章 消費信貸、信用卡和房地產貸款
18.1 導言
18.2 個人和家庭貸款的種類
18.3 消費信貸的特點
18.4 消費信貸申請評估
18.5 消費信貸申請范例
18.6 消費信貸的信用評分
18.7 消費信貸適用的法律法規(guī)
18.8 房地產貸款
18.9 新的聯邦破產法規(guī)
18.10 消費信貸和房地產貸款定價：貸款利率及其他條款的確定
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第七部分 未來金融業(yè)的全球管理
第19章 金融服務業(yè)中的收購與兼并
19.1 導言
19.2 兼并方興未艾
19.3 金融服務業(yè)內兼并迅速發(fā)展的動因
19.4 選擇合適的兼并對象
19.5 通向增長的兼并之路
19.6 完成兼并交易的方式
19.7 美國的銀行兼并法規(guī)
19.8 歐洲與亞洲銀行兼并新規(guī)則
19.9 如何成功兼并
19.10 金融機構兼并的研究
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第20章 國際銀行和銀行金融服務業(yè)的未來
20.1 導言
20.2 國際銀行的組織形式
20.3 國際銀行監(jiān)管
20.4 銀行在國際市場上提供的服務
20.5 國際銀行未來面臨的問題
20.6 銀行和金融服務業(yè)的未來
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