第1章 導(dǎo)論 1
1.1 金融概述 1
1.1.1 為什么學(xué)習(xí)金融 1
1.1.2 金融的概念 1
1.1.3 金融的作用 2
1.1.4 金融的功能 2
1.2 金融學(xué)的研究對象與
學(xué)習(xí)方法 3
1.2.1 金融學(xué)的研究對象 3
1.2.2 金融學(xué)的學(xué)習(xí)方法 3
小結(jié) 3
思考題 4
第2章 貨幣與貨幣制度 5
2.1 貨幣的起源和發(fā)展 5
2.1.1 貨幣的起源理論 5
2.1.2 貨幣的發(fā)展 7
2.2 貨幣的本質(zhì)和職能 12
2.2.1 貨幣的本質(zhì) 12
2.2.2 貨幣的職能 13
2.3 貨幣制度 15
2.3.1 貨幣制度的含義及形成 15
2.3.2 貨幣制度的構(gòu)成要素 15
2.3.3 貨幣制度的演變 16
2.4 中國的貨幣制度 20
2.4.1 古代的貨幣制度 20
2.4.2 近代的貨幣制度 21
2.4.3 人民幣制度 21
小結(jié) 22
思考題 23
案例簡介 24
第3章 信用 27
3.1 信用概述 27
3.1.1 信用的概述 27
3.1.2 信用的產(chǎn)生與發(fā)展 28
3.1.3 信用與貨幣的關(guān)系
及金融范疇的形成 29
3.2 高利貸 30
3.2.1 高利貸的概述 30
3.2.2 高利貸的作用 31
3.2.3 高利貸的債權(quán)債務(wù)人 31
3.2.4 高利貸信用與現(xiàn)代信用
的區(qū)別 31
3.2.5 民間借貸現(xiàn)象 32
3.3 信用形式 33
3.3.1 商業(yè)信用 33
3.3.2 銀行信用 34
3.3.3 政府信用 36
3.3.4 消費信用 37
3.3.5 國際信用 38
3.4 信用工具 39
3.4.1 信用工具概述 39
3.4.2 信用工具類型 39
3.5 信用秩序的維護(hù) 41
3.5.1 信用在經(jīng)濟中的作用 41
3.5.2 構(gòu)建市場經(jīng)濟信用體系 42
小結(jié) 46
思考題 47
案例簡介 47
第4章 利率 50
4.1 利息與利率 50
4.1.1 利息 50
4.1.2 利率的含義及其種類 53
4.2 利率的影響因素 55
4.3 利率的作用 56
4.3.1 利率在宏觀經(jīng)濟中
的調(diào)節(jié)作用 56
4.3.2 利率在投資決策中的作用 57
4.4 利率管理體制 58
4.4.1 國家集中管理的利率體制 58
4.4.2 市場自由決定的利率體制 58
4.4.3 國家管理與市場共同決定
的利率管理體制 58
4.5 中國的利率管理實踐 59
4.5.1 中華人民共和國成立后至
改革開放以前的利率管理 59
4.5.2 改革開放至今的利率管理 59
小結(jié) 60
思考題 60
案例簡介 61
第5章 金融機構(gòu)體系 64
5.1 金融機構(gòu)體系概述 64
5.1.1 金融機構(gòu)的界定與分類 64
5.1.2 金融機構(gòu)的經(jīng)濟功能 65
5.2 我國金融機構(gòu)體系 67
5.2.1 中國人民銀行 67
5.2.2 金融監(jiān)管機構(gòu) 67
5.2.3 商業(yè)銀行 69
5.2.4 政策性銀行 70
5.2.5 非銀行金融機構(gòu) 70
5.2.6 我國的金融機構(gòu)體系改革
與發(fā)展 72
5.3 發(fā)達(dá)國家金融機構(gòu)體系 75
5.3.1 銀行業(yè)金融機構(gòu) 75
5.3.2 非銀行金融機構(gòu) 76
5.3.3 外資、合資金融機構(gòu) 77
小結(jié) 77
思考題 77
案例簡介 78
第6章 商業(yè)銀行 81
6.1 商業(yè)銀行概述 81
6.1.1 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 81
6.1.2 商業(yè)銀行的組織形式 83
6.1.3 商業(yè)銀行的性質(zhì)及職能 85
6.2 商業(yè)銀行業(yè)務(wù) 87
6.2.1 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù) 87
6.2.2 商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù) 90
6.2.3 商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù) 92
6.3 商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理 94
6.3.1 商業(yè)銀行經(jīng)營與管理
的一般原則 94
6.3.2 商業(yè)銀行經(jīng)營與管理理論
的演變 95
6.4 金融科技發(fā)展與商業(yè)銀行
數(shù)字化轉(zhuǎn)型 98
6.4.1 商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
發(fā)展階段 98
6.4.2 商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
的主要舉措 98
小結(jié) 99
思考題 100
案例簡介 100
第7章 中央銀行 104
7.1 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 104
7.1.1 中央銀行產(chǎn)生的必要性 104
7.1.2 中央銀行制度
的歷史演變 106
7.1.3 我國中央銀行的發(fā)展 107
7.2 中央銀行的類型、性質(zhì)、職能 108
7.2.1 中央銀行的類型 108
7.2.2 中央銀行的性質(zhì) 109
7.2.3 中央銀行的職能 111
7.3 中央銀行的主要業(yè)務(wù) 114
7.3.1 資產(chǎn)業(yè)務(wù) 114
7.3.2 負(fù)債業(yè)務(wù) 115
7.3.3 中間業(yè)務(wù) 117
小結(jié) 118
思考題 118
案例簡介 118
第8章 金融市場 122
8.1 金融市場概述 122
8.1.1 金融市場的含義
及構(gòu)成要素 122
8.1.2 金融市場的形成和功能 125
8.1.3 金融市場的分類 126
8.2 貨幣市場 128
8.2.1 貨幣市場概述 128
8.2.2 貨幣市場的類型 130
8.3 資本市場 136
8.3.1 資本市場的概念與特點 136
8.3.2 資本市場的結(jié)構(gòu) 137
8.3.3 資本市場的效率 139
8.4 外匯市場 140
8.4.1 外匯市場的概念 140
8.4.2 外匯市場的分類 140
8.4.3 外匯市場的功能 141
8.4.4 外匯市場的主要業(yè)務(wù) 142
8.5 保險市場 142
8.5.1 保險市場的含義 142
8.5.2 保險市場的要素 142
8.5.3 保險市場的類型 143
8.5.4 保險市場的功能 144
8.6 黃金市場 144
8.6.1 黃金市場及其特點 144
8.6.2 黃金市場的交易主體 145
8.6.3 黃金市場的分類 145
小結(jié) 146
思考題 147
案例簡介 147
第9章 國際金融 150
9.1 國際收支與外匯 150
9.1.1 國際收支 150
9.1.2 外匯與匯率 154
9.1.3 匯率制度 155
9.2 國際儲備 158
9.2.1 國際儲備的概念 158
9.2.2 國際儲備的作用 159
9.2.3 國際儲備的結(jié)構(gòu) 160
9.2.4 國際儲備的管理 161
9.3 國際貨幣體系 162
9.3.1 國際貨幣體系的概念
與作用 162
9.3.2 國際金本位體系 163
9.3.3 布雷頓森林體系 164
9.3.4 牙買加體系 165
9.4 國際金融機構(gòu)體系 168
9.4.1 國際金融機構(gòu)概述 168
9.4.2 國際貨幣基金組織 168
9.4.3 世界銀行 169
9.4.4 國際清算銀行 170
9.4.5 亞洲開發(fā)銀行與
亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行 171
小結(jié) 172
思考題 173
案例簡介 173
第10章 貨幣需求 177
10.1 貨幣需求概述 177
10.1.1 貨幣需求的概念 177
10.1.2 貨幣需求的決定因素 179
10.1.3 貨幣需求函數(shù) 181
10.2 馬克思貨幣需求理論
與古典貨幣數(shù)量論 182
10.2.1 馬克思的貨幣需求理論 182
10.2.2 古典貨幣數(shù)量論 182
10.3 凱恩斯的貨幣需求理論
及發(fā)展 184
10.3.1 凱恩斯的貨幣需求理論 184
10.3.2 凱恩斯的貨幣需求理論
的發(fā)展 186
10.4 弗里德曼的貨幣需求理論 187
10.4.1 弗里德曼的貨幣需求理論
的內(nèi)容 187
10.4.2 弗里德曼對貨幣需求理論
的貢獻(xiàn) 188
10.4.3 弗里德曼的貨幣需求理論
與凱恩斯的貨幣需求理論
的不同點和相同點 189
小結(jié) 190
思考題 191
案例簡介 191
第11章 貨幣供給 194
11.1 貨幣供給概述 194
11.1.1 貨幣供給與貨幣供給量 194
11.1.2 貨幣供給層次的劃分 195
11.2 貨幣供給模型與理論 198
11.2.1 貨幣供給模型 198
11.2.2 基礎(chǔ)貨幣與貨幣供給量 200
11.2.3 貨幣乘數(shù)與貨幣供給量 201
11.3 貨幣供給的形成機制 202
11.3.1 中央銀行與貨幣供給 202
11.3.2 商業(yè)銀行與貨幣供給 203
小結(jié) 206
思考題 207
案例簡介 207
第12章 通貨膨脹與通貨緊縮 210
12.1 通貨膨脹概述 210
12.1.1 通貨膨脹的界定 210
12.1.2 通貨膨脹的度量 211
12.1.3 通貨膨脹的特征 212
12.1.4 通貨膨脹的分類 213
12.2 通貨膨脹的成因 214
12.2.1 需求拉動型通貨膨脹 214
12.2.2 成本推動型通貨膨脹 215
12.2.3 供求混合型通貨膨脹 215
12.2.4 結(jié)構(gòu)型通貨膨脹 216
12.3 通貨膨脹效應(yīng)分析 216
12.3.1 產(chǎn)出效應(yīng) 216
12.3.2 強制儲蓄效應(yīng) 217
12.3.3 收入分配效應(yīng) 218
12.3.4 財富再分配效應(yīng) 218
12.3.5 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整效應(yīng) 219
12.3.6 社會就業(yè)效應(yīng) 219
12.4 通貨膨脹的治理 220
12.4.1 宏觀緊縮政策 220
12.4.2 收入政策 220
12.4.3 收入指數(shù)化政策 221
12.4.4 供給政策 221
12.5 通貨緊縮 222
12.5.1 通貨緊縮的含義 222
12.5.2 通貨緊縮的成因 223
12.5.3 通貨緊縮的治理 224
小結(jié) 225
思考題 226
案例簡介 226
第13章 貨幣政策 230
13.1 貨幣政策目標(biāo) 230
13.1.1 貨幣政策目標(biāo)的內(nèi)容 230
13.1.2 各目標(biāo)之間的關(guān)系 231
13.1.3 貨幣政策目標(biāo)與貨幣政策
工具和中介指標(biāo)的關(guān)系 233
13.2 貨幣政策工具 234
13.2.1 一般性貨幣政策工具 234
13.2.2 選擇性貨幣政策工具 239
13.2.3 直接信用控制 240
13.2.4 間接信用控制 240
13.3 貨幣政策的操作性指標(biāo)
和中介指標(biāo) 242
13.3.1 貨幣政策的操作性指標(biāo) 242
13.3.2 貨幣政策的中介指標(biāo) 243
13.4 貨幣政策的效應(yīng) 245
13.4.1 影響貨幣政策效應(yīng)
的主要因素 245
13.4.2 貨幣政策和財政政策
的配合 246
13.5 中國貨幣政策實踐 247
13.5.1 21世紀(jì)以來中國貨幣
政策實踐的特點 247
13.5.2 中國未來貨幣政策挑戰(zhàn)
與對策 248
小結(jié) 250
思考題 251
案例簡介 251
第14章 金融風(fēng)險與金融監(jiān)管 254
14.1 金融風(fēng)險概述 254
14.1.1 金融風(fēng)險的含義 254
14.1.2 金融風(fēng)險的特征 255
14.1.3 金融風(fēng)險的成因 256
14.1.4 金融風(fēng)險的分類 258
14.2 金融監(jiān)管概述 260
14.2.1 金融監(jiān)管的含義
和必要性 260
14.2.2 金融監(jiān)管的目標(biāo)與原則 260
14.2.3 金融監(jiān)管對象 262
14.2.4 金融監(jiān)管的方法 262
小結(jié) 263
思考題 264
案例簡介 265
第15章 金融創(chuàng)新 268
15.1 金融創(chuàng)新的內(nèi)涵 268
15.1.1 金融創(chuàng)新的含義 268
15.1.2 金融創(chuàng)新與金融管制
的關(guān)系 269
15.2 金融創(chuàng)新的國際背景
與直接導(dǎo)因 270
15.2.1 金融創(chuàng)新的國際背景 270
15.2.2 金融創(chuàng)新的直接導(dǎo)因 271
15.3 金融創(chuàng)新的內(nèi)容 272
15.3.1 金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新 272
15.3.2 金融機構(gòu)的創(chuàng)新 274
小結(jié) 275
思考題 276
案例簡介 276
第16章 金融與經(jīng)濟發(fā)展 278
16.1 金融發(fā)展與經(jīng)濟增長 278
16.1.1 金融發(fā)展的含義 279
16.1.2 衡量金融發(fā)展
的基本指標(biāo) 279
16.1.3 金融發(fā)展與經(jīng)濟增長
的實證檢驗 280
16.2 金融壓抑與經(jīng)濟增長 281
16.2.1 金融壓抑的含義 281
16.2.2 發(fā)展中國家普遍存在
金融壓抑現(xiàn)象 282
16.2.3 金融壓抑對經(jīng)濟增長
的阻礙 283
16.3 金融自由化與經(jīng)濟增長 284
16.3.1 金融自由化的本質(zhì)和內(nèi)容 284
16.3.2 金融自由化對經(jīng)濟增長
的促進(jìn)作用 285
16.3.3 金融自由化與金融危機 287
小結(jié) 290
思考題 290
案例簡介 291
第17章 金融領(lǐng)域中的新發(fā)展 294
17.1 互聯(lián)網(wǎng)金融 294
17.1.1 互聯(lián)網(wǎng)金融的定義 294
17.1.2 互聯(lián)網(wǎng)金融的特點 295
17.1.3 互聯(lián)網(wǎng)金融的主要模式 296
17.2 普惠金融 297
17.2.1 普惠金融的內(nèi)涵 297
17.2.2 普惠金融的特點 299
17.2.3 普惠金融的體系框架 300
17.3 區(qū)塊鏈金融 301

17.3.1 區(qū)塊鏈金融的含義 301
17.3.2 區(qū)塊鏈技術(shù)的特點 301
17.3.3 區(qū)塊鏈金融的具體應(yīng)用 302
17.4 綠色金融 304
17.4.1 綠色金融的含義 304
17.4.2 綠色金融產(chǎn)品 305
小結(jié) 307
思考題 308
案例簡介 308
參考文獻(xiàn) 312