一、實務操作性強收錄了大量最新的現金管理工具，并通過案例透徹分析現金管理工具的使用技巧。而且不孤立講解對公信貸，也不孤立講解現金管理；而是組合對公信貸+現金管理綜合講解。在實務操作中，對公信貸和現金管理密不可分，對于客戶而言，現金管理蘊含于對公信貸業(yè)務中，可以以對公信貸推動現金管理，相輔相成。二、案例講解組合服務方案根據銀行在多家銀行培訓的經驗，通過案例講解是效果最好的方式，因此，銀行大量準備了案例，案例全部為真實的操作案例，并配有詳細的解釋。
北京立金銀行培訓中心是國內最大的金融培訓機構之一,專業(yè)在銀行客戶經理和產品經理培訓領域，中心有超過500名優(yōu)秀講師，深受各家商業(yè)銀行的歡迎，培養(yǎng)出成功客戶經理超過2萬人。中心按照客戶經理和產品經理成長階段進行系列知識技能培訓，立足于為國內商業(yè)銀行培養(yǎng)一批精通業(yè)務、懂營銷的客戶經理和產品經理。
第一部分對公信貸業(yè)務與現金管理基本知識
一、對公信貸與現金管理業(yè)務
二、對公信貸和現金管理的基本范疇
三、對公信貸和現金管理的關系
四、現金管理的基本含義
五、現金管理與貸前管理和貸后管理的關系
六、現金管理對銀行的重要作用
七、現金管理業(yè)務的實現方式
八、現金管理方案的基本內容
九、銀行營銷現金管理方案的客戶定位
十、現金管理方案營銷要點
十一、現金管理業(yè)務的特點及重要作用
十二、現金流期限與授信產品期限對應關系
第二部分基本對公信貸產品+現金管理業(yè)務組合案例
一、國內信用證+保理現金管理 第一部分對公信貸業(yè)務與現金管理基本知識
一、對公信貸與現金管理業(yè)務
二、對公信貸和現金管理的基本范疇
三、對公信貸和現金管理的關系
四、現金管理的基本含義
五、現金管理與貸前管理和貸后管理的關系
六、現金管理對銀行的重要作用
七、現金管理業(yè)務的實現方式
八、現金管理方案的基本內容
九、銀行營銷現金管理方案的客戶定位
十、現金管理方案營銷要點
十一、現金管理業(yè)務的特點及重要作用
十二、現金流期限與授信產品期限對應關系
第二部分基本對公信貸產品+現金管理業(yè)務組合案例
一、國內信用證+保理現金管理
（案例）文星電腦訂單融資合作方案
二、銀行承兌匯票組合套餐+現金管理
（案例）邢臺四維物資供應有限公司供應鏈融資（物流和資金流雙向封閉）
三、商業(yè)承兌匯票+現金管理
�。ò咐╅L沙市第四醫(yī)院融資方案（商業(yè)承兌匯票+流動資金貸款）
四、流動資金貸款+現金管理
�。ò咐┌^市天正燃料有限公司融資方案
五、應收賬款融資+應付賬款融資+現金管理
（案例）天陽集團物流有限公司交易融資批量開發(fā)模式授信
六、國內信用證+押匯+保理+現金管理
�。ò咐┏啥际惺佬氯剂嫌邢薰居唵稳谫Y+現金管理
七、保險企業(yè)現金管理解決方案
八、財務公司現金管理解決方案
九、家電企業(yè)現金管理解決方案
十、進出口企業(yè)現金管理解決方案
十一、跨國公司現金管理解決方案
十二、快餐零售企業(yè)現金管理解決方案
十三、連鎖經營企業(yè)現金管理解決方案
十四、煙草企業(yè)現金管理解決方案
�。ò咐┟纱ㄊ袩煵莨I(yè)公司營銷案例
十五、制造銷售企業(yè)現金管理解決方案
十六、銀行針對公司客戶營銷現金管理方案的案例
�。ò咐�1）中國建筑世鵬工程有限公司現金管理營銷案例
�。ò咐�2）正威物資集團公司現金管理營銷案例
�。ò咐�3）廣東省天翔資產經營有限公司現金管理營銷案例
（案例4）云南月秀集團財務公司現金管理營銷案例
十七、銀行針對不同類大型客戶營銷現金管理方案的案例
（案例1）財務公司現金管理方案
�。ò咐�2）大型集團客戶直通式（STP）現金管理方案
�。ò咐�3）××模式大型集團直通式（STP）現金管理服務案例
�。ò咐�4）財務公司代理匯兌等特殊現金管理方案
（案例5）高等學�，F金管理方案
（案例6）山西弘文電力集團有限公司現金管理方案（委托貸款）
�。ò咐�7）寧西出版?zhèn)髅郊瘓F有限責任公司營銷案例
�。ò咐�8）華電陜西發(fā)電有限公司法人賬戶透支業(yè)務
第三部分中小企業(yè)現金管理平臺營銷案例
�。ò咐�1）大慶文源醫(yī)藥有限公司
�。ò咐�2）大慶高新區(qū)天賀出租車有限公司
�。ò咐�3）北京世達有限公司
�。ò咐�4）山西世宇企業(yè)（集團）有限公司營銷方案
（案例5）內蒙古巨儒汽車集團營銷案例（汽車行業(yè)現金管理方案）
�。ò咐�6）南華醫(yī)藥控股集團票據現金管理營銷方案
第四部分票據+網銀現金管理業(yè)務
一、商業(yè)銀行網上銀行業(yè)務概述
二、銀行切入點分析
三、銀行授信方案
�。ò咐┈F金管理——票據托管功能營銷案例
第五部分銀行營銷實戰(zhàn)案例
�。ò咐�1）掌握本領主動出擊
（案例2）公私聯動搶灘代發(fā)薪資客戶
�。ò咐�3）通過電子銀行成功營銷大學客戶
�。ò咐�4）立體式營銷策略
（案例5）公私聯動深度挖掘客戶資源
附錄：銀行初級客戶經理試題
附件：現金管理相關協議
信貸審批的要點
立金銀行培訓中心名言
天陽集團物流有限公司使用3億元授信額度為擔保額度。天陽集團物流有限公司推薦供應商用信，天陽集團物流有限公司與銀行及供應商簽訂三方合作協議，銀行給供應商辦理銀行承兌匯票，要求天陽集團物流有限公司支付給供應商的合同款必須劃入供應商在銀行的指定賬戶，且應收賬款期限原則上不得超過4個月。
（一）授信方案
經與申請人溝通，申請人可以就其與上游供應商交易業(yè)務所產生的應收賬款出具應收賬款轉讓債務人確認通知書，因此，本業(yè)務設計方案如下：
�。�1）給予申請人綜合授信額度3億元整（交易融資額度），申請人不得自用，全部額度用于批量開發(fā)上游鋼材供應商，供其采購鋼材使用，供應商名單由申請人提供，業(yè)務品種為短期流動資金貸款、銀行承兌匯票。
（2）批量審批供應商授信，額度分配按相關規(guī)定制定具體標準。
（3）獲批供應商與銀行簽訂相關合同并在銀行開立監(jiān)管賬戶，要求與申請人交易合同約定結算賬戶為銀行賬戶，提款需申請人出具應收賬款轉讓債務人確認通知書，經辦機構在人民銀行登記系統(tǒng)進行應收賬款質押登記。
�。�4）應收賬款回款后經辦機構應將回款轉入銀行對應保證金賬戶。
�。ǘ┚唧w操作流程
本業(yè)務是銀行為上游供應商同申請人之間的應收賬款提供的應收賬款類交易鏈融資業(yè)務。業(yè)務具體操作流程如下。
1.批量授信
給予申請人交易融資額度人民幣3億元整，用于批量開發(fā)上游鋼材供應商，供其采購鋼材使用，供應商名單由申請人提供，業(yè)務品種為短期流動資金貸款、銀行承兌匯票。
2.供應商準入
銀行對供應商進行資質審核，并綜合考慮申請人對供應商的內部評價以及賬期、信用額度、合作時間等因素確定其準入資格。通過銀行準入標準的供應商，單獨上報分行審批授信額度。
……
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