目 錄
第一章 認識基金
第一節(jié) 基金的產生與發(fā)展
1．為什么我們需要投資理財？/3
2．如何確定投資理財?shù)哪繕耍?2
3．如何認識投資風險？/3
4．什么是證券投資基金？/3
5．基金是怎樣發(fā)展起來的？/4
6．基金有哪些主要特點？/5
7．個人為什么要投資基金？/5
8．哪些人應該考慮投資基金？/6
9．為什么基金投資最適合家庭理財？/6
10．基金是由哪些主體組成的？/7
11．基金都有哪些種類？/8
12．如何區(qū)分開放式基金與封閉式基金？/8
13．如何區(qū)分公司型基金與契約型基金？/9
14．如何區(qū)分成長型基金、收入型基金和平衡型基金？/10
15．如何區(qū)分股票型基金、債券基金和混合型基金？/11
第二節(jié) 證券投資基金
16．證券投資基金的功能是什么？/12
17．證券投資基金的特點是什么？/12
18．投資證券投資基金有何好處？/13
第三節(jié) 開放式基金
19．什么是開放式基金？/14
20．開放式基金有哪些特點？/15
21．法律法規(guī)對開放式基金投資有哪些限制？/15
22．什么是開放式基金的封閉期？/16
23．投資開放式基金的費用有哪些？/17
24．如何認購開放式基金？/18
25．如何申購開放式基金？/19
26．開放式基金的申購金額如何計算？/20
27．怎么申購和贖回開放式基金？/20
28．什么是基金單位凈值？/21
29．什么是基金累計凈值？/22
30．開放式基金有哪些優(yōu)點？/22
31．開放式基金收益分配原則是什么？/23
32．開放式基金怎樣應對投資者大量贖回？/23
33．開放式基金適合哪些人投資？/24
34．投資開放式基金應把握哪些原則？/24
35．如何挑選開放式基金？/25
第四節(jié) 封閉式基金
36．什么是封閉式基金？/25
37．什么是封閉式基金的折價和溢價？/26
38．如何購買封閉式基金？/27
39．如何挑選封閉式基金？/27
40．封閉式基金如何進行套利交易？/28
第五節(jié) 指數(shù)基金
41．什么是指數(shù)基金？/29
42．指數(shù)基金有哪些種類？/30
43．指數(shù)型ETF和指數(shù)型LOF有什么相似點？/31
44．指數(shù)型ETF和指數(shù)型LOF有什么不同點？/32
45．指數(shù)基金有什么特點？/33
46．指數(shù)基金有哪些優(yōu)點？/33
47．如何挑選指數(shù)基金？/34
48．指數(shù)基金投資有哪些技巧？/35
第六節(jié) 股票型基金
49．什么是股票型基金？/36
50．股票型基金有哪些種類？/36
51．股票型基金有哪些特點？/36
52．股票型基金有哪些投資風格？/37
53．如何選擇股票型基金？/37
第七節(jié) 債券基金
54．什么是債券基金？/38
55．債券基金有哪些優(yōu)點？/39
56．購買債券與債券基金有哪些區(qū)別？/39
57．相比債券，債券基金有哪些優(yōu)勢？/40
58．投資債券基金肯定不會賠錢嗎？/40
59．債券基金和股票型基金有什么差別？/41
60．貨幣市場基金和債券基金有什么區(qū)別？/41
61．短債基金有哪些優(yōu)缺點？/42
第八節(jié) 保本基金
62．什么是保本基金？/43
63．保本基金有哪些特點？/44
64．保本基金是靠什么保本的？/44
65．保本基金具有哪些明顯優(yōu)勢？/45
66．投資保本基金肯定不會賠錢嗎？/45
第九節(jié) 其他種類的基金
67．什么是對沖基金？/46
68．對沖基金有哪些特點？/47
69．什么是貨幣市場基金？/47
70．貨幣市場基金有哪些特點和優(yōu)點？/48
71．什么是混合型基金？/49
72．如何評估混合型基金的運營優(yōu)劣？/49
73．什么是配置型基金？/50
74．什么是平衡型基金？/51
75．平衡型基金可以分為哪幾類？/51
76．平衡型基金有哪些優(yōu)勢？/52
77．什么是成長型基金？/52
78．什么是收入型基金？/53
79．什么是QDII基金？/53
80．什么是FOF基金？/54
81．什么是認股權證基金？/55
82．什么是公司型基金？/55
83．什么是契約型基金？/55
84．公司型基金和契約型基金有什么區(qū)別？/56
85．什么是公募基金和私募基金？/57
86．購買私募基金為何要注意法律問題？/57
87．什么是在岸基金與離岸基金？/58
88．什么是收費基金和不收費基金？/58
89．什么是傘式基金？/58
90．什么是特殊類型基金？/59
第十節(jié) 基金與其他品種的區(qū)別
91．基金與股票、債券有什么本質的差別？/59
92．債券基金與債券相比有哪些優(yōu)勢？/60
93．基金與銀行存款有什么差別？/60
94．貨幣市場基金與銀行存款有什么區(qū)別？/61
95．貨幣市場基金與銀行理財產品有哪些差異？/61
96．基金與股票相比有什么優(yōu)勢？/62
97．基金與債券相比有什么優(yōu)勢？/62
98．基金與外匯相比有什么優(yōu)勢？/63
99．基金與貴金屬、收藏品等投資品種相比有什么投資優(yōu)勢？/63
100．銀行理財、債券基金、貨幣市場基金有何優(yōu)劣？/63
101．貨幣市場基金與傳統(tǒng)基金有哪些區(qū)別？/64
102．什么是基金與股票的關聯(lián)性？/64
103．買基金與買保險有什么不同？/65
104．投資基金最劃算嗎？/66
第二章 基金投資過程
第一節(jié) 基金投資準備
105．投資基金應做好哪些心理準備？/67
106．投資基金要有哪些具體準備？/67
107．基金投資要注意哪些問題？/68
108．從哪里獲得基金信息？/69
109．基金必須公開的信息和資料有哪些？/69
110．到哪里能夠買到基金？/70
111．各基金銷售渠道有何優(yōu)缺點？/71
112．基金投資有哪些基本步驟？/71
113．購買基金需要辦理哪些手續(xù)？/72
114．如何選擇合適的渠道購買基金？/73
115．監(jiān)管部門如何監(jiān)管基金的運作？/74
第二節(jié) 基金賬戶
116．什么是基金交易賬戶和TA賬戶？/75
117．怎樣開立銀行交易賬戶？/75
118．設立基金賬戶應注意哪些具體事項？/75
119．如何辦理基金賬戶資料的變更？/76
120．如何注銷基金賬戶？/76
121．怎樣設置基金賬戶類型？/76
122．基金投資者的資金究竟放在了哪里？/77
第三節(jié) 基金認購和申購
123．怎樣認購和申購基金？/77
124．申購和認購哪個更好？/78
125．怎樣才算基金認購成功？/79
126．如何在多個銷售機構購買基金？/79
127．何種情況下投資者的申購申請會被拒絕？/79
128．如何買賣上市交易型開放式基金？/80
129．購買基金如何交稅？/80
130．如何計算買到的基金份額？/81
131．一次性申購與定期定額定投有哪些區(qū)別？/81
132．定期定額投資相對于一次性買入有哪些優(yōu)勢？/82
133．什么是基金網上交易？/83
134．買賣基金有最低金額限制嗎？/83
135．什么是基金網上直銷？/84
136．網上購買基金有哪些基本步驟？/84
137．網上直銷基金有哪些好處？/84
138．怎樣購買網上直銷基金？/85
139．網上基金直銷為什么能實現(xiàn)優(yōu)惠？/86
第四節(jié) 基金的贖回
140．怎樣贖回基金？/87
141．遇到巨額贖回該怎么辦？/87
142．怎樣運用分批買入法擇機退出？/88
143．如何計算贖回費用和贖回的金額？/88
144．急需用錢時怎樣贖回基金？/89
145．什么情況下基金必須贖回？/89
第五節(jié) 基金的收益
146．什么是單位基金資產凈值？/90
147．如何計算基金的收益？/90
148．如何查詢基金凈值？/91
149．決定基金業(yè)績的因素有哪些？/91
150．基金凈值升跌與哪些因素有關？/91
151．基金收益有哪些來源？/92
152．什么是基金投資的平衡法？/92
153．什么是基金投資未知價法？/93
第六節(jié) 購買基金的風險
154．購買基金有哪些風險？/94
155．如何分散基金的投資風險？/94
156．如何把握基金投資的度？/95
157．股市連續(xù)下挫，投資基金如何應對？/95
158．如何避免購買基金時的“恐高癥”？/96
159．分批買入時要考慮哪些因素？/96
160．網上買基金需要注意哪些問題？/96
161．網上買賣基金如何確保安全？/97
第七節(jié) 基金凈值
162．什么是基金凈值？/97
163．怎樣正確看待基金凈值？/98
164．基金凈值下跌應該盡快贖回嗎？/98
165．基金凈值越低價格越便宜嗎？/99
166．凈值低的基金就是好基金嗎？/99
167．基金凈值越低波動越小嗎？/100
168．高凈值基金就沒有高收益嗎？/100
169．基金凈值高意味著持有的股票被高估嗎？/100
170．什么是基金的凈值增長率和累計凈值增長率？/101
第八節(jié) 基金轉換與投資法
171．什么是基金轉換與基金轉托管？/101
172．怎樣進行基金轉換？/102
173．怎樣抓住基金公司優(yōu)惠活動進行轉換？ 102
174．怎樣根據(jù)營銷渠道進行基金轉換？/103
175．不熟悉的基金產品怎樣轉換？/103
176．怎樣學會做短線？/103
177．什么是固定比例投資法？/104
178．固定比例投資法有何優(yōu)點？/104
179．什么是核心組合法？/104
180．如何用好核心組合法/105
181．如何確定核心組合與非核心組合的比例？/105
182．如何減少投資組合的波動性？/106
183．如何注意基金的搭配？/106
184．投資組合最常犯的錯誤有哪些？/106
第三章 基金投資策略
第一節(jié) 正確的投資理念
185．如何做一個理性的投資者？/108
186．購買基金需要保持哪些好心態(tài)？/108
187．如何確定基金投資目標？/109
188．投資股票型基金應遵循哪三條原則？/109
189．什么是購買基金的“三要三不要”？/110
190．基金投資要警惕哪些投機行為？/110
191．如何正確進行基金比較？/111
192．購買基金應養(yǎng)成什么樣的習慣？/111
193．為什么基金宜于長期持有？/112
194．哪些基金宜于長期持有？/112
195．為什么買基金不需每天盯著大盤？/113
196．買了基金就可以不管它了嗎？/113
197．怎樣看待基金的短期與長期收益？/114
198．買基金怎樣辯證看待三大問題？/114
199．基民轉股民是福是禍？/114
200．為什么股市中的波段理論不適合基金？/115
第二節(jié) 不同基金的投資策略
201．投資封閉式基金需要掌握哪些投資策略？/116
202．小盤封閉式基金的投資策略是什么？/116
203．股票型基金的投資策略是什么？/117
204．投資債券基金要講究哪些策略？/118
205．如何投資混合型基金？/118
206．怎樣買基金最省錢？/119
207．怎樣選擇在分紅前后買基金？/120
208．大盤調整時優(yōu)質基金要贖回嗎？/121
209．市場波動時基金投資如何操作？/121
210．怎樣運用固定比例法購買基金？/122
211．怎樣運用順勢操作法購買基金？/122
212．什么是適時進出投資法？/123
213．怎樣靈活運用重倉股？/123
214．基金投資要關注哪些關鍵日期？/123
215．怎樣查看基金評級？/124
216．為什么選基金不能完全看星級？/124
217．如何把握基金配置的比例？/125
218．如何控制基金投資成本？/125
219．怎樣根據(jù)時間周期評價基金？/126
220．選擇貨幣市場基金怎樣把握機會？/127
221．怎樣比較債券基金與貨幣市場基金的優(yōu)劣？/127
222．怎樣充分了解債券基金信息？/128
223．債券基金哪種收費模式更好？/128
224．震蕩市場中如何投資基金？/129
第三節(jié) ETF基金投資策略
225．什么是ETF？/129
226．指數(shù)基金與普通基金在投資方法上有什么不同？/129
227．ETF通常跟蹤什么樣的標的指數(shù)？/130
228．ETF與標的指數(shù)有何關聯(lián)？/130
229．投資ETF與買賣標的指數(shù)成分股有何內在關聯(lián)？/131
230．上證50 ETF的優(yōu)勢是什么？/131
231．投資ETF與投資股票有何不同？/132
232．ETF與一般開放式基金有何不同？/132
233．投資ETF的風險與報酬是什么？/133
234．ETF投資組合的透明度如何？/133
235．投資ETF對中小投資者有什么好處？/133
236．ETF是否適合積極選股的投資者？/134
237．如何買賣ETF？/134
238．ETF在上海證券交易所的交易單位和漲跌幅度是多少？/134
239．ETF的價格升降單位和股票、封閉式基金是否不同？/135
240．什么是ETF的“實物申購、贖回”？/135
241．什么是最小申購、贖回單位？/135
242．ETF的實物申購、贖回機制對ETF有何重要性？/136
243．一二級市場存在差價，如何把握套利技巧？/136
第四章 選擇基金的技巧
第一節(jié) 選擇基金公司的技巧
244．基金管理公司是做什么的？/139
245．基金管理公司是怎樣運作的？/139
246．基金管理公司的組織結構是怎樣的？/140
247．如何看懂基金招募說明書？/140
248．如何選擇基金管理公司？/141
249．如何選擇基金經理？/142
250．如何正確認識基金經理？/144
251．為什么說基金經理不易頻繁更換？/145
252．投資者應該怎樣面對基金經理的變換？/145
253．基金公司提供的特殊服務是指什么？/146
254．基金公司的選股原則是什么？/146
255．如何判斷基金公司的優(yōu)劣？/147
256．如何判斷基金公司的管理水平？/147
257．如何判斷基金公司的團隊實力？/147
258．怎樣分析基金公司的盈利水平？/148
259．怎樣防范基金公司管理缺陷？/148
260．怎樣看懂基金公司的業(yè)績公告？/149
261．基金季報需要關注的重點是什么？/150
262．基金管理公司如何進行股票投資決策？/150
263．基金托管人是做什么的？/151
264．基金大股東及基金經理人的變動是否會影響基金價格？/151
第二節(jié) 選擇基金的技巧
265．挑選基金有哪些實用技巧？/152
266．選擇基金正確的思維方式有哪些？/153
267．選擇哪些基金品種最合適？/153
268．選擇基金品種有哪些策略？/154
269．封閉式基金不如開放式基金好嗎？/154
270．哪些封閉式基金最值得購買？/155
271．怎樣查看基金相關指數(shù)？/155
272．選擇最佳基金有哪些依據(jù)？/156
273．影響基金選擇的主要因素有哪些？/156
274．選擇基金必須遵循的原則是什么？/157
275．為什么說選時機比選基金更重要？/159
276．如何建立自己的基金組合？/159
277．如何選擇適合自己的基金種類？/160
278．怎樣選擇債券基金？/161
279．如何選擇平衡型基金？/162
280．如何選擇同質性很強的貨幣市場基金？/162
281．怎樣根據(jù)“星級”選基金？/163
282．是否需要選擇“便宜”的基金？/163
283．如何按照“4P”標準選基金？/163
284．如何正確選擇“1元基金”？/164
285．怎樣根據(jù)投資風險選基金？/164
286．怎樣看待基金規(guī)模的大��？/166
287．從哪幾個指標評判基金的業(yè)績表現(xiàn)？/166
288．選擇開放式基金應考慮哪些問題？/167
289．選擇封閉式基金要把握哪些要點？/168
290．什么是開放式基金轉托管？/168
291．如何巧投貨幣市場基金？/169
292．不同的年齡段如何選擇基金？/169
293．不同的資產狀況如何選擇基金？/169
294．不同的理財需求如何選擇基金？/170
295．年輕人買基金應遵循什么原則？/170
296．單身貴族怎樣選基金？/171
297．雙薪族家庭怎樣選基金？/171
298．中老年人怎樣選基金？/172
299．主動型基金應怎樣選擇？/172
300．投資者如何巧打選購基金時間差？/172
301．牛市為何要選擇指數(shù)基金？/173
302．股市劇烈震蕩時如何選出好基金？/174
303．股市大盤是選基金的唯一參照嗎？/174

第五章 購買基金的技巧
第一節(jié) 購買基金的策略
304．申購基金之前需要考慮哪些問題？/176
305．為什么說投資基金之前一定要先學習基金知識？/177
306．為什么申購基金前要切實了解自身的理財特點？/177
307．投資者如何獲得基金的信息？/178
308．投資貨幣市場基金時要參考哪些原則？/178
第二節(jié) 購買基金的技巧
309．基金投資應該占個人投資多大比例？/179
310．在什么時間和地點買賣開放式基金？/180
311．購買貨幣市場基金有何技巧？/180
312．如何買陽光私募基金？/181
313．購買私募基金要注意哪些問題？/182
314．什么是基金代銷機構？/182
315．目前的法律法規(guī)對于基金投資比例的限制有哪些規(guī)定？/182
316．基金如何買賣債券？/183
317．新基金有什么特點？/183
318．老基金有什么特點？/183
319．如何選擇新基金和老基金？/184
320．新基金是怎樣按比例配售的？/184
321．什么是次新基金？/185
322．次新基金有哪些市場優(yōu)勢？/185
323．如何選擇次新基金？/186
第三節(jié) 購買基金的價格
324．基金交易價格受哪些因素影響？/186
325．如何根據(jù)資產凈值評估基金表現(xiàn)？/187
326．如何根據(jù)投資報酬率評估基金的表現(xiàn)？/187
第四節(jié) 購買基金的費用
327．基金費用是否應該影響投資者的決策？188
328．投資開放式基金有哪些稅收？/188
329．什么是前端收費和后端收費？/189
330．什么是基金倉位和建倉？/189
331．股票投資者如何投資貨幣市場基金？/190
332．將錢存入余額寶跟購買貨幣基金一樣么？/190
333．如何辦理轉賬交易業(yè)務？/191
334．投資者的申購申請會不會被拒絕？/191
335．如何理解基金認購費與基金認購費率？/192
第六章 基金持有和管理技巧
第一節(jié) 持有基金的管理
336．基金資產是如何管理的？/194
337．購買基金后如何進行有效管理？/195
338．基金是專家理財，還用自己去管理嗎？195
339．長期投資時應該如何關心持有的基金？/195
340．為什么基金投資最好能做組合？/196
341．如何做一個好的基金組合？/196
342．怎樣看懂每日基金動態(tài)估值圖？/197
343．購買的基金凈值下跌了怎么辦？/198
第二節(jié) 基金的分紅管理
344．什么是基金分紅？/198
345．基金分紅需要滿足哪些條件？/199
346．基金分紅是不是越多越好？/199
347．什么是權益登記日和紅利發(fā)放日？/200
348．基金分紅后資產縮水了嗎？/200
349．為什么分紅后基金凈值會“下跌”？/201
350．什么是基金拆分？/202
351．基金拆分與基金分紅有何區(qū)別？/202
352．紅利再投資與現(xiàn)金分紅哪個更好？/203
353．選擇紅利再投資有哪些好處？/204
354．如何修改基金的分紅方式？/204
355．基金收益分紅的原則和方式有哪些？205
第三節(jié) 持有基金的權利與義務
356．基金持有人能享受哪些服務？/205
357．基金持有人擁有那些權利？/206
358．基金投資者需要承擔哪些義務？/206
359．基金持有人應該關心哪些信息？/207
第七章 賣出（贖回）基金的技巧
第一節(jié) 賣出（贖回）基金的策略
360．哪些基金可以考慮贖回？/208
361．在什么時候可以考慮贖回基金？/209
362．基金凈值跌了，是否應該辦理贖回？/209
363．封閉式基金的到期套利和分紅套利有幾種處理方式？/210
第二節(jié) 賣出（贖回）基金的技巧
364．基金分紅或贖回資金何時到賬？/210
365．不同類型基金如何選擇贖回時機？/211
第八章 基金轉換與定投技巧
第一節(jié) 基金轉換技巧
366．持有的基金能轉贈嗎？/212
367．基金持有人去世了，基金份額將怎樣處理？/213
368．什么是基金轉換？/213
369．什么是基金份額轉托管？/214
370．基金轉換需要注意哪些事項？/214
371．基金轉換有什么好處？/215
372．怎樣把握基金轉換的時機？/215
373．基金轉換投資者需要遵循什么原則？/215
374．基金轉換有哪些技巧？/216
375．基金轉換都有哪些章法？/216
376．基金轉換與贖回有哪些誤區(qū)？/217
377．怎樣巧用基金轉換應對市場波動？/218
第二節(jié) 基金定投技巧
378．什么是基金定投？/219
379．什么基金適合定投？/219
380．基金定投有哪些特點？/220
381．怎樣理解基金定投的核心優(yōu)勢？/220
382．如何分析定投基金的成本優(yōu)勢？/221
383．怎樣購買定投基金？/221
384．選擇定投后要關注哪些問題？/222
385．選擇定投要遵循哪些基本規(guī)則？/222
386．基金定投有哪些特殊策略？/223
387．市場下跌時該不該停止定投？/224
388．選擇基金定投怎樣因人因時而異？/224
389．什么樣的人適合定期定額投資？/225
390．長期投資為什么選基金定投？/226
391．辦理基金定額定期投資應注意什么？/226
392．什么是組合定投？/227
393．什么是動態(tài)定投？/227
394．什么是變額定投？/228
395．定投基金有必要緊盯著凈值嗎？/228
396．定投基金虧錢五大原因是什么？/228
397．約定日期未扣款的原因主要有哪些？/229
第九章 基金投資風險防范
第一節(jié) 基金投資風險
398．證券投資基金風險有哪幾種？/230
399．基金投資常見的十大風險是什么？/231
400．怎樣認識不同類型基金的投資風險？/232
401．怎樣考察基金的隱性風險？/232
402．投資QDII基金需防范哪些風險？/233
403．為什么買火爆的基金時要多想一想？/233
404．為什么說要確定基金的投資目標？/234
405．投資者應該怎樣明顯自己的基金投資需求？/234
第二節(jié) 基金投資風險防范
406．如何評價自己的風險承受能力？/235
407．如何根據(jù)自身的風險承受能力選擇基金？/237
408．基金公司是怎樣控制內部風險的？/238
409．風險控制委員會是干什么的？/239
410．如何衡量基金的風險值？/239
411．如何應對股票型基金高臺跳水？/240
第十章 基金投資要規(guī)避的誤區(qū)
第一節(jié) 心理誤區(qū)
412．基金份額凈值越低，是否將來上漲的空間越大？/241
413．基金凈值越高是否風險越高？/242
414．能分紅的基金是否就是好基金？/242
415．五星基金是否比四星基金更值得投資？/242
416．基金定投是每月自己找位入市？/243
417．基金收費不是太高，是這樣嗎？/243
418．購買基金時有哪些誤區(qū)？/244
419．投資者避免投資風險要講究哪些策略？/244
420．證監(jiān)會認可的基金就比較安全嗎？/245
第二節(jié) 操作誤區(qū)
421．追漲殺跌，頻繁地申購、贖能快速盈利嗎？/245
422．新基民為什么總愛追漲殺跌？/246
423．如何看待基金凈值的升跌？/246
424．為什么說長期投資不等于長期持有？/247
425．為什么不能簡單地套用投資股票的經驗？/248
426．為什么不能忽視紅利再投資？/248
427．為什么不要“在一個籃子里只放一只雞蛋”？/249
428．為什么不能說行情漲（跌）了基金也一定會漲（跌）？/249
第三節(jié) 其他誤區(qū)
429．基金定投營銷中有哪些陷阱？/250
430．可以抵押貸款投資基金嗎？/250