《金融機構(gòu)“非銀行化”發(fā)展研究》的創(chuàng)新之處在下：1．在戈德史密斯“金融結(jié)構(gòu)論”的基礎(chǔ)上更進(jìn)一步，首次提出金融發(fā)展“非銀行化”的概念，弗從此概念出發(fā)，系統(tǒng)地研究了金融中介機構(gòu)體系結(jié)構(gòu)的變化，指出金融發(fā)展的一般規(guī)律是金融機構(gòu)的“非銀行化”發(fā)展，進(jìn)而分析了造成這種變化的動因和績效。
2．針對國內(nèi)混淆金融中介機構(gòu)、金融機構(gòu)和市場中介機構(gòu)這些概念和使用的現(xiàn)狀，澄清了它們的聯(lián)系和區(qū)別，同時闡釋了金融中介機構(gòu)的概念及其分類。
3．對金融機構(gòu)這個與金融市場相比相對研究不足的領(lǐng)域，進(jìn)行了系統(tǒng)的研究，并指出金融機構(gòu)尤其是非銀行金融機構(gòu)的發(fā)展意義重大，并從金融中介機構(gòu)的角度提出了金融發(fā)展的階段論。
4．首次運用生態(tài)學(xué)和博奕論對金融發(fā)展的“非銀行化”演化進(jìn)行了分析。
5．從金融機構(gòu)“非銀行化”發(fā)展的角度研究了中國的金融發(fā)展，并提出了政策建議。
作者從一國乃至世界的金融體系出發(fā)，系統(tǒng)地研究了金融機構(gòu)演變的動因、機理和趨勢，并首次提出金融發(fā)展“非銀行化”的概念。在大量充分的對比，分析和論證的基礎(chǔ)上，令人信服地揭示出金融發(fā)展的一個規(guī)律是金融機構(gòu)的“非銀行化”發(fā)展這一命題。
文靜博士的著作，從理論與經(jīng)驗上探討了一國金融發(fā)展的“非銀行化”趨勢。這是她六年前的博士論文，基本沒改動，原汁原味，體現(xiàn)了她六年前的認(rèn)識深度、高度和創(chuàng)意。六年后的今天，全球深陷金融危機，華爾街的“非銀行”金融機構(gòu)似乎一夜之間趴下了、消失了。例如五大投資銀行：小五貝爾斯頓破產(chǎn)，小四雷曼兄弟倒閉，阿三美林被收購，老二摩根斯坦利和老大高盛也商業(yè)銀行化了……這是何故？怎么理解這種金融發(fā)展趨勢的逆轉(zhuǎn)、背離或曲折？文靜書稿為大家展示了一系列引人思索的問題，值得讀者們探討。
對本書的討論留給讀者。在此我想從另一個角度提出并假說性思考這樣一個問題：全球化背景下，金融在國家與國家之間是如何相對互動發(fā)展的？美國等發(fā)達(dá)國家的金融是如何通過創(chuàng)新獲得領(lǐng)先優(yōu)勢的？中國等發(fā)展中國家的金融怎樣用好學(xué)習(xí)型后發(fā)優(yōu)勢？一、現(xiàn)有金融發(fā)展理論的不足
根據(jù)戈德史密斯的“金融結(jié)構(gòu)論”，金融發(fā)展是指一國經(jīng)濟(jì)金融結(jié)構(gòu)的變化提高，包括金融工具結(jié)構(gòu)、金融機構(gòu)結(jié)構(gòu)、金融市場結(jié)構(gòu)與金融制度結(jié)構(gòu)等。具體指標(biāo)如經(jīng)濟(jì)貨幣化率、資產(chǎn)證券化率和金融經(jīng)濟(jì)相關(guān)率等。金融機構(gòu)的“非銀行化”傾向是其特征之一。
根據(jù)麥金農(nóng)和肖的“金融深化”理論，則金融發(fā)展是指一國由“金融壓制”到“金融自由化”的“金融深化”過程。
文靜，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾從事過復(fù)旦大學(xué)、世界銀行、香港大學(xué)、上海社科聯(lián)等單位相
關(guān)課題組的研究，先后在經(jīng)濟(jì)核心類期刊發(fā)表研究文章十余篇，并一直對經(jīng)濟(jì)、金融的相關(guān)領(lǐng)域保持高度專注。
作者曾任中學(xué)英語教師，其后在求學(xué)時先后在實業(yè)公司。德企上海分公司、電視臺財經(jīng)頻道、計算機公司、證券公司、投資公司、復(fù)旦大學(xué)與香港大學(xué)聯(lián)辦的“WT0與中國發(fā)展聯(lián)合研究院”做過實習(xí)、兼職和全職。并于2001年獲注冊中國證券交易從業(yè)資格證書、證券投資咨詢資格證書、期貨資格誕書。
自2000年起，作者開始涉足金融業(yè)，其中主要的時間段是在銀行業(yè)從業(yè)，先后從事過零售金融業(yè)務(wù)管理推動、風(fēng)險管理監(jiān)務(wù)評審、公司金融業(yè)務(wù)管理推動、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理推動、機構(gòu)金融業(yè)務(wù)推動開拓、支行管理和市場開拓等相關(guān)工作。
序一
序二
導(dǎo)論
引言
本書研究的理論背景
國內(nèi)外相關(guān)領(lǐng)域的研究現(xiàn)狀及本書選題
本書的研究方法、框架、創(chuàng)新和結(jié)論
第一章 金融機構(gòu)“非銀行化”金融發(fā)展之基本概念闡釋
金融中介機構(gòu)的重要性
金融中介機構(gòu)的界定
金融發(fā)展的規(guī)律性
金融機構(gòu)“非銀行化”發(fā)展釋義
第二章 金融機構(gòu)“非銀行化”發(fā)展研究之相關(guān)文獻(xiàn)概覽
金融深化、金融自由化的理論與實踐
格利和肖之前的金融中介機構(gòu)理論
格利、肖和戈德史密斯的金融機構(gòu)理論
“非銀行化”之金融中介機構(gòu)替代論
“非銀行化”之市場替代論
“非銀行化”之功能替代論
對轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)中“非銀行化”的討論
一個簡短評論
第三章 金融機構(gòu)“非銀行化”發(fā)展之?dāng)?shù)據(jù)支持及理論說明
銀行在金融發(fā)展中地位的變化
“非銀行化”金融發(fā)展中銀行的地位和作用
客觀認(rèn)識市場的地位和作用
中介化市場發(fā)展——一個新范式
金融中介機構(gòu)視野里的金融發(fā)展論
第四章 銀行的脆弱性解析與“非銀行化”金融發(fā)展
銀行業(yè)的不穩(wěn)定性及其危機
銀行脆弱性的外因分析
銀行脆弱性的內(nèi)生機理分析
金融中介機構(gòu)的流動性問題
銀行脆弱性的內(nèi)生連續(xù)性分析
“非銀行化”制度安排
第五章 金融機構(gòu)“非銀行化”發(fā)展中銀行應(yīng)對策略分析
銀行與變化中的外部環(huán)境
銀行應(yīng)對策略的負(fù)作用
銀行戰(zhàn)略導(dǎo)向的調(diào)整和轉(zhuǎn)變
第六章 “非銀行化”金融發(fā)展的動因與進(jìn)化
金融發(fā)展的路徑與經(jīng)濟(jì)發(fā)展
需求方面促進(jìn)非銀行化的因素分析
供給方面促進(jìn)非銀行化的因素分析
“非銀行化”金融發(fā)展的途徑——金融創(chuàng)新
“非銀行化”金融發(fā)展的生態(tài)學(xué)和進(jìn)化博弈論分析
第七章 “非銀行化”金融發(fā)展的績效分析
效率性績效分析
適應(yīng)性績效分析
穩(wěn)定性績效分析
“非銀行化”的其他績效
第八章 中國金融中介機構(gòu)體系發(fā)展回顧
對中國金融改革的評價
中國金融發(fā)展中銀行發(fā)展回顧
中國“非銀行化”金融發(fā)展回顧
對中國金融中介機構(gòu)體系“非銀行化”發(fā)展的評論
第九章 中國“非銀行化”金融發(fā)展的基礎(chǔ)
中國“非銀行化”金融發(fā)展的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
“非銀行化”金融發(fā)展之支持因素分析
體系架構(gòu)支持
參考文獻(xiàn)
后記
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