目錄
第一章　商業(yè)銀行概述/1
　第一節(jié)　商業(yè)銀行的性質(zhì)和功能/1
　　一、商業(yè)銀行的性質(zhì)/1
　　二、商業(yè)銀行的功能/2
　　三、我國(guó)商業(yè)銀行體系和發(fā)展階段/3
　第二節(jié)　商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則與目標(biāo)/4
　　一、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)機(jī)制/4
　　二、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則/5
　　三、三性 原則的辯證統(tǒng)一/6
　第三節(jié)　商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)和組織形式/8
　　一、商業(yè)銀行的公司治理/8
　　二、商業(yè)銀行的外部組織形式/8
　　三、商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)/10
　　四、銀行再造/13
　第四節(jié)　商業(yè)銀行的監(jiān)管環(huán)境/18
　　一、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化/18
　　二、銀行監(jiān)管與監(jiān)管機(jī)構(gòu)/20
　　三、促進(jìn)金融創(chuàng)新的監(jiān)管要求/22
　　四、監(jiān)管模式創(chuàng)新監(jiān)管沙盒/24
　　五、我國(guó)銀行業(yè)應(yīng)對(duì)監(jiān)管創(chuàng)新的策略/25
　第五節(jié)　我國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展/27
　　一、我國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展歷程/27
　　二、我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)卓有成效/30
　第二章　負(fù)債業(yè)務(wù)/36
　第一節(jié)　商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)概述/36
　　一、負(fù)債業(yè)務(wù)的概念和特點(diǎn)/36
　　二、負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成/37
　　三、負(fù)債業(yè)務(wù)的意義/38
　第二節(jié)　存款業(yè)務(wù)/38
　　一、存款種類/39
　　二、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)/40
　　三、單位存款業(yè)務(wù)/43
　　四、賬戶管理/45
　第三節(jié)　非存款負(fù)債業(yè)務(wù)/47
　　一、同業(yè)拆借/47
　　二、向中央銀行借款/50
　　三、其他負(fù)債/51
　第四節(jié)　負(fù)債成本管理/53
　　一、負(fù)債成本構(gòu)成/53
　　二、負(fù)債成本分析/54
　　三、存款負(fù)債定價(jià)/56
　　四、負(fù)債成本控制/57
　第五節(jié)　存款保險(xiǎn)制度/59
　　一、存款保險(xiǎn)制度的概念與種類/59
　　二、存款保險(xiǎn)制度的特征與作用/60
　　三、存款保險(xiǎn)制度的組織形式與保險(xiǎn)方式/61
　　四、存款保險(xiǎn)制度的產(chǎn)生與發(fā)展/62
第三章　資產(chǎn)業(yè)務(wù)/65
　第一節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)概述/65
　　一、生息資產(chǎn)/66
　　二、非生息資產(chǎn)/66
　第二節(jié)　授信管理/66
　　一、授信的概念/66
　　二、授信業(yè)務(wù)/67
　第三節(jié)　貸款業(yè)務(wù)/68
　　一、貸款政策/69
　　二、貸款種類/71
　　三、貸款程序/74
　　四、貸款管理制度/78
　　五、貸款定價(jià)/79
　　六、貸款信用分析/83
　　七、貸款風(fēng)險(xiǎn)管理/95
　第四節(jié)　貼現(xiàn)業(yè)務(wù)/102
　　一、票據(jù)貼現(xiàn)的主要對(duì)象/102
　　二、票據(jù)貼現(xiàn)的基本要素/103
　　三、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程/103
　　四、票據(jù)貼現(xiàn)與貸款的區(qū)別/103
　第五節(jié)　現(xiàn)金管理/105
　　一、現(xiàn)金資產(chǎn)管理/105
　　二、資金頭寸的計(jì)算與預(yù)測(cè)/106
　　三、大額可疑交易與反洗錢/109
第四章　中間業(yè)務(wù)/113
　第一節(jié)　中間業(yè)務(wù)概述/113
　　一、中間業(yè)務(wù)的含義/113
　　二、中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)/113
　　三、中間業(yè)務(wù)的分類/115
　第二節(jié)　支付結(jié)算類業(yè)務(wù)/118
　　一、支付結(jié)算/118
　　二、資金匯劃往來(lái)/130
　第三節(jié)　銀行卡業(yè)務(wù)/142
　　一、銀行卡概述/142
　　二、銀行卡業(yè)務(wù)管理/143
　第四節(jié)　代理類業(yè)務(wù)/146
　　一、代收代付業(yè)務(wù)/146
　　二、代理有價(jià)證券業(yè)務(wù)/148
　　三、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)/149
　　四、委托貸款業(yè)務(wù)/149
　第五節(jié)　擔(dān)保類業(yè)務(wù)/150
　　一、保函業(yè)務(wù)/150
　　二、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)/152
　　三、銀行承兌業(yè)務(wù)/153
　第六節(jié)　其他類業(yè)務(wù)/155
　　一、資信證明業(yè)務(wù)/155
　　二、保管箱業(yè)務(wù)/157
第五章　國(guó)際業(yè)務(wù)/159
　第一節(jié)　國(guó)際業(yè)務(wù)概述/159
　　一、國(guó)際業(yè)務(wù)基本知識(shí)/159
　　二、國(guó)際業(yè)務(wù)的品種和范圍/162
　第二節(jié)　外匯存款業(yè)務(wù)/164
　　一、外匯存款概述/164
　　二、外匯賬戶管理/165
　第三節(jié)　外匯貸款業(yè)務(wù)/165
　　一、外匯貸款概述/166
　　二、常見(jiàn)的外匯貸款業(yè)務(wù)/167
　第四節(jié)　外匯買賣業(yè)務(wù)/169
　　一、自營(yíng)外匯買賣/169
　　二、代客外匯買賣/170
　第五節(jié)　國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)/170
　　一、匯款業(yè)務(wù)/171
　　二、托收業(yè)務(wù)/173
　　三、信用證業(yè)務(wù)/174
　第六節(jié)　國(guó)際貿(mào)易融資/178
　　一、短期國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)/178
　　二、中長(zhǎng)期國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)/182
　第七節(jié)　離岸金融市場(chǎng)/185
　　一、離岸金融業(yè)務(wù)的含義/186
　　二、離岸金融市場(chǎng)類型/187
　　三、離岸金融業(yè)務(wù)的形式/188
第六章　投資銀行業(yè)務(wù)/192
　第一節(jié)　商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)/192
　　一、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展沿革/192
　　二、商業(yè)銀行開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)的目的/193
　　三、我國(guó)商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀/194
　第二節(jié)　商業(yè)銀行證券投資/195
　　一、商業(yè)銀行證券投資的發(fā)展沿革/195
　　二、商業(yè)銀行證券投資的目的/196
　　三、商業(yè)銀行證券投資的工具選擇/197
　　四、證券投資價(jià)格與收益率/199
　　五、證券投資的風(fēng)險(xiǎn)類別/202
　　六、證券投資風(fēng)險(xiǎn)的度量/203
　第三節(jié)　商業(yè)銀行證券承銷業(yè)務(wù)/204
　　一、證券承銷的含義/204
　　二、證券承銷的類型/205
　　三、證券承銷的運(yùn)作流程/206
　　四、證券承銷業(yè)務(wù)的成本和收益/207
　第四節(jié)　資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)/208
　　一、資產(chǎn)證券化的含義/208
　　二、資產(chǎn)證券化的特征/209
　　三、資產(chǎn)證券化的發(fā)展歷程/210
　　四、資產(chǎn)證券化的運(yùn)作流程/210
　　五、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的收益/211
　第五節(jié)　商業(yè)銀行其他投資銀行業(yè)務(wù)/214
　　一、銀團(tuán)貸款投資銀行業(yè)務(wù)/214
　　二、銀團(tuán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓與交易業(yè)務(wù)/215
　　三、直接投資及股權(quán)私募業(yè)務(wù)/215
　　四、投融資顧問(wèn)/215
　　五、企業(yè)上市發(fā)債財(cái)務(wù)顧問(wèn)/215
　　六、重組并購(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)/216
　　七、政府與機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)/217
　　八、綠色投行業(yè)務(wù)/218
第七章　資本金管理/220
　第一節(jié)　資本金管理概述/220
　　一、商業(yè)銀行資本的內(nèi)涵/220
　　二、商業(yè)銀行資本的功能/221
　　三、資本充足性的內(nèi)涵/222
　　四、最佳資本需求量原理/223
　第二節(jié)　《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》/224
　　一、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》的產(chǎn)生背景/224
　　二、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》的內(nèi)容/225
　　三、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》的影響/228
　第三節(jié)　《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》/228
　　一、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的產(chǎn)生背景/228
　　二、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的內(nèi)容/229
　　三、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的影響/231
　第四節(jié)　《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》/231
　　一、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的產(chǎn)生背景/231
　　二、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的內(nèi)容/231
　　三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的影響/233
　第五節(jié)　商業(yè)銀行資本金的籌集/235
　　一、銀行資本籌集的策略/235
　　二、巴塞爾協(xié)議在我國(guó)的實(shí)踐/237
第八章　資產(chǎn)負(fù)債管理/246
　第一節(jié)　資產(chǎn)負(fù)債管理理論/246
　　一、資產(chǎn)管理理論/246
　　二、負(fù)債管理理論/249
　　三、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論/250
　第二節(jié)　資產(chǎn)負(fù)債綜合管理在商業(yè)銀行的運(yùn)用/251
　　一、資產(chǎn)負(fù)債管理與利率風(fēng)險(xiǎn)管理/251
　　二、融資缺口模型/251
　　三、久期缺口模型/253
　第三節(jié)　金融衍生工具在資產(chǎn)負(fù)債管理中的運(yùn)用/260
　　一、利率期貨/260
　　二、利率期權(quán)/262
　　三、利率互換/264
　第四節(jié)　我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理/266
　　一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)/266
　　二、資產(chǎn)負(fù)債比例管理的特征/268
　　三、我國(guó)選擇資產(chǎn)負(fù)債比例管理法的原因/268
第九章　風(fēng)險(xiǎn)管理/272
　第一節(jié)　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述/272
　　一、風(fēng)險(xiǎn)管理的定義及特征/272
　　二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的原則/278
　　三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論/279
　　四、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工具/280
　第二節(jié)　商業(yè)銀行主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制方法/282
　　一、信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估/283
　　二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估/286
　　三、操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估/293
　第三節(jié)　商業(yè)銀行流動(dòng)性管理/295
　　一、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理概述/295
　　二、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理策略/299
　　三、商業(yè)銀行壓力測(cè)試與流動(dòng)性管理/301
　第四節(jié)　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好管理體系/303
　　一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好管理框架/303
　　二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好方案的設(shè)置/305
　　三、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好陳述/306
　第五節(jié)　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略分析/308
　　一、我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀/308
　　二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題/309
三、風(fēng)險(xiǎn)管理策略選擇/310
第十章　績(jī)效管理/314
　第一節(jié)　商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理/314
　　一、財(cái)務(wù)管理的含義/314
　　二、財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容/314
　　三、財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)/315
　第二節(jié)　商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表和財(cái)務(wù)分析/316
　　一、財(cái)務(wù)報(bào)表概述/316
　　二、資產(chǎn)負(fù)債表/316
　　三、損益表/320
　　四、現(xiàn)金流量表/323
　第三節(jié)　商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)管理/325
　　一、商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)管理的含義/326
　　二、商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)管理的作用/326
　　三、商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)制度/326
　第四節(jié)　商業(yè)銀行績(jī)效測(cè)量與評(píng)估/328
　　一、商業(yè)銀行績(jī)效測(cè)量評(píng)估/329
　　二、商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)方法/333
　　三、商業(yè)銀行MPA 考核/336
第十一章　戰(zhàn)略管理/342
　第一節(jié)　商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略/342
　　一、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略分析/342
　　二、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略類型與經(jīng)營(yíng)定位原則/343
　　三、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型/344
　第二節(jié)　商業(yè)銀行擴(kuò)張戰(zhàn)略/345
　　一、商業(yè)銀行的混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)/345
　　二、商業(yè)銀行的并購(gòu)策略/348
　第三節(jié)　商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略/354
　　一、適應(yīng)新時(shí)期發(fā)展的銀行轉(zhuǎn)型方向/354
　　二、順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)/357
　第四節(jié)　商業(yè)銀行金融科技戰(zhàn)略/364
　　一、金融科技的引領(lǐng)作用/364
　　二、金融設(shè)施的創(chuàng)新建設(shè)/367
參考文獻(xiàn)/370