近兩年來，供應(yīng)鏈金融引起理論界和實業(yè)界的高度關(guān)注，成為全社會探討的熱點話題。本書作者敏銳地發(fā)現(xiàn)：供應(yīng)鏈金融的發(fā)展具有其深刻的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，并對生產(chǎn)與運營領(lǐng)域、貿(mào)易與流通領(lǐng)域、物流領(lǐng)域、商業(yè)銀行、電子商務(wù)等領(lǐng)域目前的供應(yīng)鏈金融發(fā)展?fàn)顩r做了廣泛深入的調(diào)研。 本書在講述供應(yīng)鏈金融時，結(jié)合多個實例，緊密結(jié)合目前供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的真實情況，大量運用圖表等形式，無論是對金融部門的決策者，還是商貿(mào)、銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)鏈條上的參與者，以及相關(guān)研究者來說，都具有極大的啟發(fā)作用。
如何通過創(chuàng)新性手段解決中小企業(yè)貿(mào)易融資難問題？如何在發(fā)展供應(yīng)鏈金融的過程防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險？如何建立有利于互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融的生態(tài)系統(tǒng)？如何用互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)為供應(yīng)鏈金融提供技術(shù)保障和風(fēng)險管控？
宋華，中國人民大學(xué)商學(xué)院教授，博士生導(dǎo)師，商務(wù)部市場調(diào)控專家?guī)鞂＜摇Ｖ饕芯款I(lǐng)域為供應(yīng)鏈物流管理和戰(zhàn)略管理，多次承擔(dān)和參加國家自然科學(xué)基金資助項目的研究。近年來已完成4部專著、3部譯著，在國際、國內(nèi)核心刊物上發(fā)表了40多篇論文，專著和譯著有：《服務(wù)供應(yīng)鏈》、《供應(yīng)鏈金融》、《在平的世界中競爭》等。
第1章 新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的供應(yīng)鏈金融及其特征
引言
供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生的背景
供應(yīng)鏈金融的內(nèi)涵及其特點
供應(yīng)鏈金融的功能與管理要點
供應(yīng)鏈金融生態(tài)的參與者
本書的結(jié)構(gòu)與內(nèi)容安排
第2章 供應(yīng)鏈管理再解讀——基于商業(yè)模式的視角
引言
現(xiàn)代供應(yīng)鏈管理基本含義
商業(yè)模式與供應(yīng)鏈管理
供應(yīng)鏈定位分析：把握客戶的價值訴求而非僅僅需求
供應(yīng)鏈效益分析：構(gòu)建、管理和維系好主、客體網(wǎng)絡(luò)
供應(yīng)鏈效率分析：提高資源運用的效率 第1章 新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的供應(yīng)鏈金融及其特征
引言
供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生的背景
供應(yīng)鏈金融的內(nèi)涵及其特點
供應(yīng)鏈金融的功能與管理要點
供應(yīng)鏈金融生態(tài)的參與者
本書的結(jié)構(gòu)與內(nèi)容安排
第2章 供應(yīng)鏈管理再解讀——基于商業(yè)模式的視角
引言
現(xiàn)代供應(yīng)鏈管理基本含義
商業(yè)模式與供應(yīng)鏈管理
供應(yīng)鏈定位分析：把握客戶的價值訴求而非僅僅需求
供應(yīng)鏈效益分析：構(gòu)建、管理和維系好主、客體網(wǎng)絡(luò)
供應(yīng)鏈效率分析：提高資源運用的效率
香港馮氏集團(tuán)（原利豐集團(tuán)）的新時期供應(yīng)鏈模式
第3章 供應(yīng)鏈金融再思考——套利套匯金融與供應(yīng)鏈
金融的本質(zhì)差異
引言
物流金融、貿(mào)易金融和供應(yīng)鏈金融辨析
套利套匯金融及其運作
套利套匯金融與供應(yīng)鏈金融區(qū)別再認(rèn)識
第4章 供應(yīng)鏈金融交易單元與形態(tài)
引言
應(yīng)收賬款融資
庫存融資
預(yù)付款融資
戰(zhàn)略關(guān)系融資
小結(jié)
第5章 生產(chǎn)與運營領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
引言
生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)的概念及趨勢
生產(chǎn)運營領(lǐng)域服務(wù)化戰(zhàn)略與供應(yīng)鏈金融類型化
流程化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)模式
定向化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)模式
整合化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)模式
第6章 貿(mào)易與流通領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
引言
貿(mào)易與流通領(lǐng)域變革與物流獨特性業(yè)務(wù)
貿(mào)易流通領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融類型化
物流導(dǎo)向型供應(yīng)鏈金融模式
市場導(dǎo)向型供應(yīng)鏈金融模式
一體化供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式
第7章 物流領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
引言
物流金融的本質(zhì)規(guī)律與形態(tài)
物流領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新類型化
區(qū)域變革發(fā)展型物流金融模式
廣域變革發(fā)展型物流金融模式
知識型網(wǎng)絡(luò)拓展物流金融模式
第8章 商業(yè)銀行的供應(yīng)鏈金融管理
引言
商業(yè)銀行的主營業(yè)務(wù)
商業(yè)銀行視角下的供應(yīng)鏈金融
商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融的類型化
商業(yè)銀行主導(dǎo)的信息供應(yīng)鏈金融
商業(yè)銀行主導(dǎo)的跨國供應(yīng)鏈金融
商業(yè)銀行主導(dǎo)的整合供應(yīng)鏈金融
第9章 電子商務(wù)領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
引言
電子商務(wù)與價值網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)鏈
電子商務(wù)領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融類型化
銷售電子商務(wù)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
采購電子商務(wù)供應(yīng)鏈金
從銷售和貿(mào)易的視角看，為了緩解上述經(jīng)營各階段出現(xiàn)的資金缺口問題，供應(yīng)鏈渠道中的參與企業(yè)往往會采用良好的支付條件或者各類物流管理手段。但是這些手段的有效運用為企業(yè)帶來了巨大挑戰(zhàn)，并且其成效往往取決于買賣雙方的規(guī)模和力量的均衡。比如，當(dāng)大型企業(yè)將自己的原材料或產(chǎn)品銷售給小型企業(yè)時，往往會因為彈性支付產(chǎn)生信用、賬單、收集和壞賬等相應(yīng)的代價。特別是在全球跨境貿(mào)易中，還會涉及報關(guān)、風(fēng)險管理和其他各類復(fù)雜活動所產(chǎn)生的成本。同樣當(dāng)中小型企業(yè)將貨物或產(chǎn)品銷售給大型客戶時，雖然運作成本較低，但是由于客戶會拖延現(xiàn)金支付，使得中小企業(yè)產(chǎn)生較為嚴(yán)重的現(xiàn)金流問題。具體講，供應(yīng)鏈上的各企業(yè)為了緩解自身的資金缺口問題，往往會運用三種不同運作方式：一是單方面延長支付，這種狀況往往發(fā)生在強(qiáng)勢下游客戶對弱勢供應(yīng)商的交易狀況中，比如在貿(mào)易過程中要求延長賬款支付周期至30天乃至60天的情況較為普遍。這種方式雖然有利于下游客戶企業(yè)的資金流動和效率，但是卻為上游供應(yīng)商帶來了較大的資金障礙。為解決這一問題，反過來又加大了供應(yīng)商的融資成本，最終使得供應(yīng)商不是在生產(chǎn)和產(chǎn)品質(zhì)量上下功夫，而是更加關(guān)注如何解決資金問題。另一種在貿(mào)易中常常使用的方法是早期支付折扣計劃，亦即如果下游客戶能夠提前支付貨款便能獲得較好的交易價格。這種交易方式盡管也能解決上游的資金問題，但是存在著將折扣算入價格的現(xiàn)象，從而出現(xiàn)了提高下游客戶供貨價格的可能。此外，在國際貿(mào)易中也會涉及復(fù)雜的手續(xù)，因為報關(guān)的價格需要與實際的交易價格相一致。在實際供應(yīng)鏈運行中，還有一種物流管理手段被常常使用，這一手段既提高供應(yīng)鏈運行效率，又有效地解決資金占壓的問題，即供應(yīng)商管理庫存（vendor managed inventory，VMI）。VMI是一種以用戶和供應(yīng)商雙方都獲得最低成本為目的，在一個共同的協(xié)議下由供應(yīng)商管理庫存，并不斷監(jiān)督協(xié)議執(zhí)行情況和修正協(xié)議內(nèi)容，使庫存管理得到持續(xù)改進(jìn)的合作性策略。具體講，買賣雙方在一個共同確定的框架下，由供應(yīng)商承擔(dān)在下游企業(yè)倉庫中的庫存管理和代價，直到所供應(yīng)的產(chǎn)品被下游客戶使用時才進(jìn)行所有權(quán)轉(zhuǎn)移。雖然這種合作性物流管理能為交易雙方帶來收益，即一方面減少了下游客戶的資金占壓，保障了及時供貨；另一方面對供應(yīng)商而言，有利于其合理規(guī)劃生產(chǎn)，避免呆庫、死庫，還能及時了解客戶信息。然而對上游供應(yīng)商而言，不僅庫存占壓了資金，而且憑此獲得融資較為困難，其原因在于商業(yè)銀行難以對無法監(jiān)控的庫存進(jìn)行貸款融資。正是因為上述這些狀況，使得在傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈運作過程中，產(chǎn)生了一系列的資金問題。因此，如果不能有效地解決資金流與商流、物流和信息流的整合，供應(yīng)鏈就會難以為繼，這是供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生的微觀基礎(chǔ)。
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