《私人銀行學(xué)》共有十章，可以劃分為五個(gè)部分。第一部分為導(dǎo)論，即第一章，主要回顧私人銀行的起源，明確私人銀行的定義，分析私人銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和私人銀行存在的現(xiàn)實(shí)意義。第二部分，包括第二章和第三章，屬于基礎(chǔ)知識(shí)，闡述私人銀行的組織結(jié)構(gòu)、服務(wù)與產(chǎn)品。第三部分，包括第四章至第七章，屬于私人銀行管理，具體涉及客戶管理、IT系統(tǒng)管理、人力資源管理、風(fēng)險(xiǎn)管理。第四部分為第八章，闡述國(guó)外私人銀行情況。第五部分，包括第九章和第十章，闡述私人銀行在中國(guó)的發(fā)展現(xiàn)狀，分析中資私人銀行面臨的機(jī)遇、挑戰(zhàn)與對(duì)策。
本教材為大學(xué)本科經(jīng)濟(jì)類專業(yè)適用教材，對(duì)于希望較為全面地知曉和把握私人銀行相關(guān)知識(shí)的讀者也會(huì)有幫助。
本教材共有十章，可以劃分為五個(gè)部分。第一部分為導(dǎo)論，即第一章，主要回顧私人銀行的起源，明確私人銀行的定義，分析私人銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和私人銀行存在的現(xiàn)實(shí)意義。第二部分，包括第二章和第三章，屬于基礎(chǔ)知識(shí)，闡述私人銀行的組織結(jié)構(gòu)、服務(wù)與產(chǎn)品。第三部分，包括第四章至第七章，屬于私人銀行管理，具體涉及客戶管理、IT系統(tǒng)管理、人力資源管理、風(fēng)險(xiǎn)管理。第四部分為第八章，闡述國(guó)外私人銀行情況。第五部分，包括第九章和第十章，闡述私人銀行在中國(guó)的發(fā)展現(xiàn)狀，分析中資私人銀行面臨的機(jī)遇、挑戰(zhàn)與對(duì)策。
本教材由白宇飛任主編。初稿具體分工如下：白宇飛，第一章；蔡啟能，第二章、第三章、第七章和第八章；李澤京，第四章、第九章、第十章、附錄與參考文獻(xiàn)；王楚琪，第五章和第六章。主編對(duì)各章初稿進(jìn)行幅度不同的修改后最終定稿。
本教材是國(guó)內(nèi)第一部關(guān)于私人銀行學(xué)的本科教材。在編寫(xiě)過(guò)程中，參閱了大量中外著作、報(bào)告、論文等有價(jià)值成果，在此向素未謀面的相關(guān)成果作者表示感謝！同時(shí)感謝金融界同行給予的寶貴啟發(fā)和點(diǎn)撥。
由于作者水平有限，教材中難免有不妥之處，懇請(qǐng)專家和讀者多提寶貴意見(jiàn)和建議。
白宇飛
2015年初秋
第一章 導(dǎo)論
第一節(jié) 私人銀行的淵源與界定
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
第三節(jié) 私人銀行存在的現(xiàn)實(shí)意義
第二章 私人銀行組織結(jié)構(gòu)
第一節(jié) 大零售制
第二節(jié) 事業(yè)部制
第三章 私人銀行服務(wù)與產(chǎn)品
第一節(jié) 金融類服務(wù)與產(chǎn)品
第二節(jié) 非金融類服務(wù)與產(chǎn)品
第四章 私人銀行客戶管理
第一節(jié) 私人銀行目標(biāo)客戶細(xì)分
第二節(jié) 私人銀行客戶獲取渠道
第三節(jié) 私人銀行客戶關(guān)系管理
第五章 私人銀行IT系統(tǒng)管理
第一節(jié) 私人銀行IT系統(tǒng)的功能
第二節(jié) 私人銀行IT系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)
第三節(jié) 全球私人銀行IT系統(tǒng)典范
第六章 私人銀行人力資源管理
第一節(jié) 私人銀行的人才招聘
第二節(jié) 私人銀行的人才培訓(xùn)與保留
第三節(jié) 私人銀行的薪酬管理
第七章 私人銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié) 私人銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
第二節(jié) 私人銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)及管理策略
第八章 國(guó)外私人銀行發(fā)展
第一節(jié) 國(guó)外私人銀行的起源與發(fā)展
第二節(jié) 國(guó)外私人銀行界格局
第三節(jié) 國(guó)外私人銀行的組織形式與盈利模式
第九章 私人銀行在中國(guó)的發(fā)展
第一節(jié) 中資私人銀行的誕生與發(fā)展
第二節(jié) 中資私人銀行客戶
第三節(jié) 中資私人銀行的業(yè)務(wù)規(guī)模與組織結(jié)構(gòu)
第四節(jié) 中資私人銀行的服務(wù)與產(chǎn)品
第十章 中資私人銀行面臨的機(jī)遇、挑戰(zhàn)與對(duì)策
第一節(jié) 中資私人銀行的發(fā)展機(jī)遇
第二節(jié) 中資私人銀行發(fā)展中存在的問(wèn)題與面臨的挑戰(zhàn)
第三節(jié) 中資私人銀行未來(lái)發(fā)展的建議
附錄1 銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問(wèn)題的通知
附錄2 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法
附錄3 中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法
參考文獻(xiàn)
《私人銀行學(xué)》：
除此之外，私人銀行還可以為客戶提供醫(yī)療旅游、醫(yī)療俱樂(lè)部／會(huì)所等新興健康醫(yī)療方式。以醫(yī)療旅游為例，它是將旅游和治病、療養(yǎng)結(jié)合起來(lái)的一種旅游形式。醫(yī)療旅游能同時(shí)滿足了高凈值人群對(duì)醫(yī)療和旅游的兩大需求，客戶可以依據(jù)自己的病情和醫(yī)生的建議，選擇合適的旅游區(qū)，在旅游的同時(shí)進(jìn)行治療。二、藝術(shù)品鑒賞服務(wù)私人銀行的藝術(shù)品鑒賞服務(wù)，是為了提升客戶的文化藝術(shù)修養(yǎng)，搭建藝術(shù)品鑒賞、投資、收藏領(lǐng)域的平臺(tái)。私人銀行可以與權(quán)威藝術(shù)收藏機(jī)構(gòu)、專業(yè)藝術(shù)品鑒定機(jī)構(gòu)、拍賣機(jī)構(gòu)等合作，舉辦高端客戶藝術(shù)品賞鑒，例如字畫(huà)、瓷器、雕塑、珠寶、玉石、紫砂壺等藝術(shù)品鑒賞會(huì)。同時(shí)也可以邀請(qǐng)藝術(shù)品相關(guān)專家與客戶一起，赴中外各大博物館、美術(shù)館、拍賣會(huì)、藝術(shù)博覽會(huì)等進(jìn)行深度考察活動(dòng)。除此之外，私人銀行還能通過(guò)設(shè)立藝術(shù)品投資基金、開(kāi)設(shè)客戶藝術(shù)品保管服務(wù)、舉辦藝術(shù)品投資行業(yè)峰會(huì)等形式提高客戶的黏性。
藝術(shù)品鑒賞服務(wù)也可為客戶投資藝術(shù)品決策提供緩沖期，有利于投資人更好地判斷藝術(shù)品的價(jià)值，選取更適合自己欣賞的藝術(shù)品。例如，招行推出的私人銀行藝術(shù)賞鑒計(jì)劃，客戶可以從招行推薦的當(dāng)代藝術(shù)品中選擇其喜愛(ài)的作品，存人一定的保證金，即可享有該藝術(shù)品的鑒賞權(quán)益，在免費(fèi)鑒賞期內(nèi)，客戶將藝術(shù)品帶回家中，品味其藝術(shù)，評(píng)判其價(jià)值，鑒賞期滿后，客戶可按原先的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)該藝術(shù)品，也可以選擇退換藝術(shù)品，只需支付2%的管理費(fèi)用。①
二、高爾夫活動(dòng)／比賽
高爾夫活動(dòng)／比賽是私人銀行普遍提供的一項(xiàng)增值服務(wù)，因?yàn)樗粌H能增進(jìn)客戶經(jīng)理與私人銀行客戶的情感交流，更主要的是通過(guò)該活動(dòng)搭建了一個(gè)高端商務(wù)交流平臺(tái)。通過(guò)這種高端商務(wù)交流，可以為客戶的事業(yè)發(fā)展提供更為廣闊的機(jī)會(huì)。例如，交通銀行的香蜜湖高爾夫會(huì)所是專門(mén)為其私人銀行客戶提供的以高爾夫休閑服務(wù)為切入點(diǎn)的俱樂(lè)部組織。通過(guò)以球會(huì)友，可以促進(jìn)交流與合作，拓展人際關(guān)系、交流商業(yè)信息。
在高爾夫球賽這項(xiàng)活動(dòng)上，外資銀行是先行者。例如，在2005年，匯豐創(chuàng)辦了全亞洲規(guī)格和總獎(jiǎng)金最高的高爾夫球錦標(biāo)賽“匯豐冠軍賽”，每年11月在上海佘山國(guó)際高爾夫俱樂(lè)部舉行，總獎(jiǎng)金額高達(dá)500萬(wàn)美元，吸引了包括亞巡賽、歐巡賽、日巡賽、美巡賽、澳巡賽和陽(yáng)光巡回賽的頂級(jí)高爾夫球選手參加。四、高端定制旅游通過(guò)2014中國(guó)高凈值人群心靈投資專項(xiàng)調(diào)研的深度訪談顯示，高端定制、主題游、深度游成為高凈值人群旅游投資趨勢(shì)。高端定制旅游指高端旅行策劃?rùn)C(jī)構(gòu)根據(jù)客戶的特定需求，從路線、方式和服務(wù)著手為客戶量身打造的具有濃郁個(gè)人專屬風(fēng)格的旅行，它提供的是一種個(gè)性化、專屬化、“一對(duì)一”式的高品質(zhì)服務(wù)。高端定制旅游填補(bǔ)了旅游者需求和旅游企業(yè)提供的產(chǎn)品之間的巨大空隙，客戶可以充分享受個(gè)人專屬旅程服務(wù)的愜意。①
為了滿足客戶追求高品質(zhì)的旅游服務(wù)，與傳統(tǒng)大眾旅游不同，私人銀行的高端定制旅游從客戶的個(gè)性需求出發(fā)，為其量身訂制如游艇、自駕、徒步、攝影、漂流、探險(xiǎn)、滑雪等主題旅游。2010年招商銀行私人銀行與德邁·愛(ài)游合作，面向私人銀行客戶推出“招行天下”為主題的高端旅游定制項(xiàng)目，包括名表、高爾夫、美食和南極探索四大主題，這些高端的旅游定制服務(wù)，得到了客戶的高度評(píng)價(jià)。
……
書(shū)單推薦
